Комплексная идентификация личности при каждой транзакции
(Источник: CoinDesk)
Компания Bitcoin Depot из Атланты сообщила, что теперь пользователи должны проходить идентификацию при каждой операции в своих криптовалютных банкоматах.
В компании уточнили, что внедрение этой меры началось поэтапно в начале месяца. В отличие от прежней политики октября 2023 года, когда идентификацию проходили только новые пользователи при первой транзакции, теперь проверка требуется для каждой операции.
Генеральный директор Скотт Бьюкенен заявил, что постоянные проверки личности в реальном времени позволяют выявлять подозрительную активность, которая могла остаться незамеченной при регистрации, что дополнительно усиливает защиту от мошенничества и безопасность клиентов.
Борьба с передачей аккаунтов и мошенничеством
(Источник: Bitcoin_Depot)
Bitcoin Depot пояснила, что обязательная идентификация при каждой операции направлена на снижение следующих рисков:
- Передача аккаунтов
- Кража личности
- Захват аккаунтов
В компании подчеркнули, что эта мера — часть обновления системы комплаенса, направленного на сокращение мошенничества и незаконных операций через банкоматы.
В настоящее время Bitcoin Depot управляет около 8 800 банкоматами по всей Северной Америке, специализируясь на продаже биткоина за наличные. Однако такие устройства становятся мишенью мошеннических схем, особенно в отношении пожилых людей.
Коллективные иски генеральных прокуроров штатов усиливают юридическое давление
В начале месяца генеральный прокурор Массачусетса Андреа Кэмпбелл подала иск против Bitcoin Depot, утверждая, что компания сознательно позволяла использовать свои банкоматы для мошенничества, ослабляла меры защиты и вводила инвесторов в заблуждение. В иске отмечается, что до изменения политики в октябре 2023 года для покупки небольшого количества биткоина требовался только номер телефона.
В прошлом году генеральный прокурор Айовы также подал иск против компании, обвиняя ее в скрытых наценках. Иск Массачусетса предусматривает требование к суду обязать компанию изменить бизнес-модель, включая:
- Запрет транзакций свыше $10 000 без дополнительной проверки рисков
- Введение механизма возврата средств жертвам мошенничества
Проблемы мошенничества продолжают расти
По данным ФБР, потери от мошенничества с криптобанкоматами в США к 2025 году могут достичь $333 млн. Большинство схем нацелены на пожилых людей, которым под предлогом социальной поддержки или технической помощи предлагают перевести деньги через криптобанкоматы. Поскольку операции в блокчейне необратимы, вернуть средства практически невозможно.
В 2024 году потери в Аризоне превысили $177 млн, что стало поводом для предупреждения со стороны генерального прокурора штата. Организация AARP также сообщила, что 14 штатов приняли законы, регулирующие криптобанкоматы, а в Калифорнии и Техасе действуют строгие лимиты на суммы транзакций.
Котировки акций компании и реакция рынка
На фоне усиливающегося регуляторного и юридического давления стоимость акций Bitcoin Depot снизилась примерно на 6,77 % до $5,37 на момент публикации. За последние шесть месяцев акции упали примерно на 80 %.
(Источник: finance.yahoo)
Несмотря на трудности, компания заявила, что продолжит сотрудничество с правоохранительными органами для поиска мошенников. Однако меры по взысканию средств иногда вызывают споры — например, в Техасе сотрудники полиции повреждали банкоматы, пытаясь вернуть деньги.
Предыдущие судебные дела и соглашения
В 2024 году Верховный суд Айовы разрешил Bitcoin Depot удерживать депозиты, связанные с мошенничеством, поскольку пользователи обязаны подтвердить владение биткоин-кошельком до совершения операции. В прошлом месяце компания заключила мировое соглашение с Бюро по защите прав потребителей штата Мэн на сумму $1,9 млн и согласилась вернуть средства жертвам мошенничества.
Сводка
На фоне усиления контроля со стороны регуляторов штатов Bitcoin Depot отвечает на общественные запросы, внедряя комплексную идентификацию личности. Насколько эти меры помогут снизить уровень мошенничества и восстановить доверие к рынку, пока неизвестно. Очевидно одно: индустрия криптобанкоматов вступает в новую эру ужесточенного комплаенса.
