Atualização da regulamentação cripto na Coreia do Sul: transferências de carteiras pessoais no valor de 10 milhões de wones sul-coreanos exigem declaração obrigatória

O Instituto de Informações Financeiras da Coreia (FIU), com base na Lei de Informações Financeiras Específicas, procedeu à revisão das regras de supervisão e planeia implementar um controlo mais rigoroso das entradas e saídas de fundos para carteiras individuais e de exchanges de criptomoedas no estrangeiro. As novas regras exigem que os activos digitais transferidos para carteiras individuais em montantes superiores a 10 milhões de won coreano sejam comunicados às autoridades, e eliminam o limiar mínimo de 1 milhão de won coreano anteriormente aplicável pela regra de viagem. Profissionais do sector indicam que as principais exchanges poderão ser classificadas como entidades de alto risco, o que poderá levar à restrição das transacções relacionadas por utilizadores coreanos.

Arquitectura central das novas regras: alargamento do dever de declaração e mecanismo de classificação do risco

A notificação legislativa publicada pelo FIU no ano passado abrange duas alterações-chave: em primeiro lugar, sempre que activos digitais sejam transferidos para carteiras individuais em montantes superiores a 10 milhões de won coreano, é obrigatória a apresentação de uma declaração à autoridade competente; em segundo lugar, a eliminação do limiar mínimo de 1 milhão de won coreano definido anteriormente pela regra de viagem significa que o âmbito de aplicação da regra de viagem será amplamente alargado.

As novas regras funcionam segundo o princípio “transacções de baixo risco permitidas, transacções de alto risco limitadas”, mas mesmo quando satisfaçam a definição de baixo risco, transacções individuais superiores a 10 milhões de won coreano terão de ser comunicadas como transacções suspeitas. As autoridades reguladoras ainda não concluíram o reconhecimento formal da classificação de risco relativamente a operadores específicos no estrangeiro.

Três condições para que operadores estrangeiros sejam reconhecidos como de baixo risco

Conformidade FATF: o país em que o operador está sediado adoptou e implementou de forma efectiva as recomendações do Financial Action Task Force (FATF) sobre branqueamento de capitais

Cumprimento de obrigações AML: incluindo diligência devida do cliente (KYC), comunicação de transacções suspeitas e execução de regras de viagem em conformidade com padrões nacionais

Detenção de licenças regulatórias válidas: o operador possui as licenças de conformidade relevantes, reconhecidas na sua jurisdição e internacionalmente

Controvérsia sobre a classificação da Binance e da MetaMask: alto risco ou baixo risco?

Um especialista em direito, a 9 de Abril, disse ao《 Digital Asset 》que, segundo as definições actuais, a Binance, a OKX e outras grandes exchanges offshore, bem como exchanges descentralizadas (DEX), muito provavelmente serão reconhecidas como operadores de alto risco. A MetaMask e outros serviços de carteiras não custodiais enfrentam igualmente o risco de serem classificados de forma semelhante, enquanto a Coinbase, que detém licenças específicas no estrangeiro, tem maior probabilidade de cumprir os critérios de baixo risco.

No entanto, há margem de excepção para a Binance. No sector, é amplamente entendido que a Binance recententemente transferiu o foco das suas actividades para os Emirados Árabes Unidos (UAE); os Emirados Árabes Unidos implementaram as recomendações da FATF, e a Binance também detém licenças emitidas por entidades como a Dubai Virtual Asset Regulatory Authority (VARA), o que cria uma base para ser reconhecida como uma entidade de baixo risco. A empresa-mãe da MetaMask está sediada nos Estados Unidos, que são um país em conformidade com a FATF, mas actualmente não existe um sistema de licenças regulatórias especificamente dedicado a serviços de carteiras individuais, pelo que a sua classificação final permanece bastante incerta.

Preocupações do sector: risco de esgotamento de liquidez e isolamento do mercado

A Binance actualmente detém 29,42% do volume global de transacções à vista e de derivados, enquanto a MetaMask detém 28% da quota do mercado global de carteiras individuais; ambas são os serviços offshore mais amplamente utilizados que os utilizadores coreanos usam. A maior preocupação do sector é que, se forem restringidas as transacções da maioria das exchanges offshore e das carteiras individuais, tal poderá cortar a ligação entre o mercado cripto da Coreia e o ecossistema internacional, agravando a actual liquidez de mercado já em declínio.

O sócio-gerente do escritório de advocacia Decent, Jin Hyun-soo, afirmou que, embora seja necessário criar regulamentação adequada para riscos de branqueamento de capitais offshore, “é profundamente preocupante implementar regras rigorosas de forma precipitada sem discussão suficiente”. As partes apelam ao FIU para, antes de a regulamentação entrar formalmente em vigor, estabelecer critérios claros e prospectivos de classificação do risco dos operadores, e alcançar um equilíbrio razoável entre a supervisão AML e a protecção dos utilizadores.

Perguntas frequentes

Quando é que as novas regras do FIU da Coreia entram oficialmente em vigor?

O FIU concluiu o processo de notificação legislativa no ano passado; a calendarização específica de entrada em vigor ainda aguarda confirmação. Neste momento, a autoridade reguladora ainda não concluiu a classificação formal de alto risco ou de baixo risco relativamente a operadores específicos no estrangeiro, e o sector apela à criação de critérios claros de reconhecimento antes da implementação integral.

A Binance e a MetaMask vão ser reconhecidas como operadores de alto risco?

Ainda não existe qualquer decisão oficial. Especialistas em direito consideram que as duas poderão ser classificadas como operadores de alto risco, mas o sector aponta que a Binance detém licenças VARA e que a MetaMask está sediada num país em conformidade com a FATF, existindo espaço para serem reconhecidas como de baixo risco. A classificação final dependerá do resultado da análise caso a caso do FIU.

Como é que as novas regras irão afectar os utilizadores cripto comuns na Coreia?

Se a Binance e a MetaMask forem classificadas como operadores de alto risco, os utilizadores coreanos não poderão realizar livremente operações de entrada e saída de fundos relacionadas. Além disso, as transferências superiores a 10 milhões de won coreano para carteiras individuais ficam sujeitas a comunicação obrigatória, pelo que os custos globais de conformidade e as restrições às transacções aumentarão de forma significativa.