Relatório do Tesouro dos EUA Propõe Regras de AML para o Setor DeFi

• O Departamento do Tesouro dos EUA recomendou regras de combate à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo para plataformas DeFi.

• O relatório propõe uma “lei de retenção” de ativos digitais, permitindo às instituições congelar fundos suspeitos durante investigações.

• Dados do FBI citados no relatório estimam perdas de cerca de 9 bilhões de dólares em fraudes com criptomoedas em 2024.

O Departamento do Tesouro dos EUA apresentou um relatório ao Congresso sob a lei GENIUS, recomendando regras de combate à lavagem de dinheiro para plataformas DeFi. Segundo Alex Thorn, o documento também propôs uma “lei de retenção” de ativos digitais. A proposta permitiria às instituições congelar fundos suspeitos durante investigações sem necessidade de ordem judicial.

Relatório do Tesouro Apresenta Propostas de Conformidade para DeFi

O relatório recomenda estender as obrigações de AML e combate ao financiamento ao terrorismo às aplicações de finanças descentralizadas. Autoridades argumentaram que os sistemas DeFi devem seguir requisitos semelhantes de monitoramento financeiro.

De acordo com Thorn, o relatório também sugeriu uma “lei de retenção” com proteção para ativos digitais. Esse mecanismo permitiria às instituições congelar fundos suspeitos temporariamente. Notavelmente, a medida não exigiria uma ordem judicial imediata.

Em vez disso, as instituições poderiam pausar transferências enquanto as autoridades investigam possíveis crimes financeiros. A proposta apareceu em um relatório entregue ao Congresso sob o framework da lei GENIUS.

Os legisladores agora revisam as recomendações como parte de discussões mais amplas sobre supervisão de ativos digitais. O relatório também analisou atividades criminosas relacionadas a transações com criptomoedas. Essas descobertas forneceram contexto adicional para as medidas políticas propostas.

Dados sobre Crimes com Criptomoedas Destacados em Relatório Federal

O relatório mencionou novas cifras compiladas pelo FBI. Segundo os dados, as perdas por fraudes relacionadas a criptomoedas atingiram aproximadamente 9 bilhões de dólares em 2024. Autoridades citaram esses números ao discutir riscos de crimes financeiros ligados a ativos digitais.

Como resultado, os formuladores de políticas continuam explorando ferramentas de fiscalização no setor de criptomoedas. No entanto, o documento também abordou prioridades de cibersegurança que afetam a infraestrutura de ativos digitais.

Essa discussão apareceu na estratégia nacional de cibersegurança atualizada dos Estados Unidos, divulgada em 6 de março. A estratégia marcou a primeira vez que a política cibernética federal fez referência direta a criptomoedas e tecnologias blockchain.

Estratégia de Cibersegurança Inclui Questões de Criptomoedas e Quânticas

A estratégia colocou as criptomoedas e blockchain dentro do quadro de defesa cibernética nacional do país. Segundo Thorn, estratégias anteriores de cibersegurança nunca mencionaram diretamente essas tecnologias.

O documento afirma que agências federais apoiarão a segurança dos sistemas blockchain. Autoridades também planejam fortalecer a infraestrutura digital e as cadeias de suprimentos. Enquanto isso, outra seção aborda redes criminosas financeiras em sistemas digitais.

Thorn observou que essa linguagem pode apoiar ações de fiscalização contra mixers de criptomoedas e ferramentas de privacidade. Além disso, a estratégia discutiu riscos de computação quântica.

Nic Carter destacou referências à criptografia pós-quântica e modelos de segurança de confiança zero. O documento também enfatizou a segurança com inteligência artificial e o desenvolvimento da força de trabalho de cibersegurança nos sistemas federais.