Новичкам в инвестициях в иностранную валюту: с нуля к секретам получения прибыли на обменных курсах

Вы когда-нибудь разочаровывались из-за низкой процентной ставки по депозиту? Хотите узнать, как открывать новые инвестиционные возможности на мировых финансовых рынках? Если вы новичок в инвестировании в иностранные валюты, это полное руководство проведёт вас от основ до освоения ключевых навыков для получения прибыли на валютном рынке.

Зачем инвестировать в иностранную валюту? Четыре основных сильных стороны, которые должны знать новички

В нынешней среде с низкими процентными ставками многие начинающие инвесторы сталкиваются с дилеммой низкой доходности традиционных сбережений. Среднегодовая процентная ставка по депозитам тайваньских долларов составляет всего 1,7%, но инвестиции в иностранные валюты могут предоставить более привлекательные возможности для получения дохода.

Преимущества, которые должны знать новичкам в инвестировании в иностранную валюту, включают:

Низкий барьер для входа — Открыть счет в иностранной валюте очень просто, и вы можете подать заявку на банковской стойке или через приложение, если вам больше 20 лет, и взять с собой удостоверение личности. Нет необходимости в сложных процессах подачи заявок или большом стартовом капитале.

Диверсификация рисков и хеджирование — Валютный риск, когда все активы номинированы в одной валюте. Например, после российско-украинского конфликта украинская валюта (UAH) резко обесценилась. Владение несколькими валютами может эффективно защитить активы от сокращения в результате обесценения национальной валюты.

Рынок очень прозрачен и справедлив — Участники торговли иностранной валютой приезжают со всего мира, и один инвестор не может манипулировать общей тенденцией, которая более справедлива и прозрачна, чем фондовый рынок.

Круглосуточная гибкость торговли — Валютный рынок работает круглосуточно, и инвесторы могут входить или выходить с рынка в любое время в зависимости от изменений рынка, что значительно лучше, чем фиксированные торговые часы фондового рынка.

Три направления инвестирования для начинающих в иностранной валюте: фиксированный депозит, фонд и маржа

Первый выбор, с которым сталкиваются новички в инвестировании в иностранные валюты: как инвестировать? В настоящее время на Тайване существует три основных способа инвестирования, каждый из которых имеет разные характеристики риска и доходности.

Первый выбор для новичков: фиксированные депозиты в иностранной валюте — постепенно получайте спреды по процентным ставкам

Временный депозит в иностранной валюте — первый выбор для новичков, которые только начинают инвестировать в иностранные валюты. После открытия счета в иностранной валюте инвесторы могут вносить срочные депозиты непосредственно в банк. Это метод с наименьшим риском, основная цель которого — зарабатывать проценты по банковским депозитам (спред по процентным ставкам).

Например, если процентная ставка по срочным депозитам в Тайване составляет 2%, а по американским — 5%, то разница в 3% в середине — потенциальная прибыль. Однако следует отметить, что ликвидность в иностранной валюте низкой — если долговый депозит будет расписан досрочно до погашения, проценты будут вычтены. Поэтому, если новичкам нужно гибко использовать средства, им стоит рассмотреть денежные средства.

Продвинутый стартер: валютные фонды — гибкость и доходность

Многие начинающие инвесторы в иностранной валюте выберут валютные фонды в качестве переходного решения. Фонд не обязан быть привязанным и может торговаться в любое время, а проценты располагаются между активным и срочный депозит. Инвесторы могут инвестировать напрямую в тайваньские доллары, а компания фонда будет обменивать валюту от их имени, а доход включает разницу процентов и валютных курсов.

Распространённые опционы включают фонды денежного рынка (такие как UBS USD Fund с комиссией за управление около 0,5%) и валютные ETF (например, Yuanta US Dollar Index ETF 00682U, с комиссией около 0,6%). По сравнению с несрочные депозиты, фонды предоставляют лучший выбор для новичков, ищущих ликвидность.

Продвинутый вариант: Форекс-маржа — высокий кредитный плечо, высокий риск, высокая награда

Если вы новичок в инвестировании в иностранные валюты и накопили определённый торговый опыт и повышенную толерантность к риску, валютная маржинальная торговля может подойти вам. Этот метод увеличивает доходность за счёт кредитного плеча (обычно в 50-200 раз), позволяя инвесторам торговать глобальными валютными парами с лишь небольшой маржей, 24-часовой торговлей, механизмом T+0 и чрезвычайно низким барьером для входа.

Однако рычаг — это палка о двух концах. Высокий кредитный плечо приносит высокую доходность, но также и высокий риск. Австралийский регулятор ASIC рекомендует, чтобы левередж основных валютных пар был менее чем в 30 раз. Если вы новичок в инвестировании в иностранные валюты, начните с небольшого теста на сумму денег.

Как новички, инвестирующие в иностранные валюты, действительно могут зарабатывать деньги? Двойная логика спредов обменных курсов и дифференциалов процентных ставок

Многие новички инвестируют в иностранные валюты, не понимая природы прибыли. На самом деле, валюта, как и любой финансовый продукт, инвесторы получают две стороны: «спред обменного курса и разницу процентных ставок».

Спреды по процентным ставкам Относится к разнице в базовых процентных ставках в разных странах. Например, текущая ставка по срочным депозитам в Тайване составляет 2%, а в США — 5%, и эта разница в 3% — это разница процентных ставок.

Разница валютных курсов Это связано с разницей цен, вызванной колебаниями обменного курса. Если вы обменяете 33 тайваньских доллара на 1 доллар США, если доллар США вырастет, вы можете получить 35 тайваньских долларов при обратном обмене; с другой стороны, если доллар США обесценится, он может составить всего 30 тайваньских долларов.

Важные предупреждения для новичков в инвестировании в иностранные валюты:«Будьте осторожны, если заработаете разницу в процентах и потеряете разницу в курсе»。 Если вы зарабатываете 5% процентов по долларам США, но теряете 9% при возвращении доллара США к тайваньскому доллару из-за обесценивания курса, конечный результат всё равно будет убытком. Поэтому, прежде чем начать инвестировать, вам нужно чётко позиционировать себя — хотите ли вы держать их долго с высокими процентными ставками? Или получать прибыль от торговли за счёт краткосрочных колебаний обменного курса?

Разглядайте четыре основных типа валют с первого взгляда: Как новичким выбирать?

Тайваньские банки обычно предлагают 12 вариантов инвестирования в иностранной валюте: USD, AUD, CAD, HKD, GBP, CHF, JPY, EUR, NZD, SGD, ZAR и SEK. Эти валюты можно разделить на четыре типа, и инвестиционная логика каждого типа совершенно разна.

Валюта политики: следуйте решениям центрального банка

Основными представителями являются доллар США и евро, и их тенденции тесно коррелируют с монетарной политикой центрального банка. Когда центральные банки внедряют меры смягчения (например, снижение процентных ставок, количественное смягчение), валюта страны обычно обесценивается; Напротив, при введении ужесточения (повышения процентных ставок) валюта начинает ужесточать. Инвестируя в валюты политики, основное внимание уделяется времени и содержанию встреч центральных банков.

Валюты-убежища: безопасное убежище во время волатильности рынка

Иена и швейцарский франк — типичные валюты-убежища. Эти две страны политически стабильны, экономически развиты и имеют низкие колебания процентных ставок, что делает их первым выбором для международных инвесторов в условиях неопределённости рынка. Многие инвесторы даже берут в долг с низкопроцентными иенами для carry trades — берут иены для инвестиций в активы с высокой доходностью и возврата прибыли при улучшении рынка.

Товарная валюта: синхронизирована с ценами на сырьё

Австралийский доллар и канадский доллар — типичные товарные валюты. Австралия является крупнейшим в мире экспортером железной руды, а Канада — крупной нефтегазовой страной. Тенденция таких валют тесно связана с ценами их основных экспортных товаров — цены на сырьё растут, и иностранным покупателям приходится покупать больше в местной валюте, что способствует росту стоимости национальной валюты; И наоборот.

Возьмём австралийский доллар в качестве примера, с 2021 по 2024 год, когда цены на железную руду снизились, австралийский доллар по отношению к доллару США также снизился соответственно. Для новичков тенденция товарных валют легче понять, потому что их можно оценить, отслеживая цены на сырьевые товары.

Валюты развивающихся рынков: будьте осторожны с соблазном высоких процентных ставок

Валюты развивающихся рынков, такие как юань Китая и южноафриканский ранд, часто предлагают самые высокие ставки по фиксированным депозитам, однако в этих странах нестабильная политическая ситуация, резкие колебания валютных курсов и низкая международная ликвидность. Новички, инвестирующие в иностранные валюты, легко привлекают высокие процентные ставки, но игнорируют риск «заработка разницы процентных ставок и потери разницы валютных курсов».

Пять основных факторов риска, которые новички должны освоить при инвестировании в иностранные валюты

Понимание причин колебаний валютных курсов — обязательный курс для начинающих, инвестирующих в иностранную валюту. Обменный курс определяется как «курс одной валюты к другой» и может колебаться из дня в день. Ключевые факторы, влияющие на валютные курсы, включают:

Уровень инфляции — Валюты в странах с низкой инфляцией, как правило, дорожат, поскольку цены на товары и услуги растут медленнее, а покупательная способность относительно сильна. Валюты стран с высокой инфляцией обесценились.

Уровень процентной ставки — Высокие процентные ставки привлекают приток иностранного капитала, что способствует росту валютного роста; Низкие процентные ставки приводят к оттоку капитала и обесцениванию валюты.

Государственный долг — Страны с высоким долгом испытывают трудности с привлечением иностранных инвестиций, а валюты находятся под давлением обесценивания. Иностранные инвесторы будут продавать облигации страны, что дополнительно влияет на курс обмена.

Условия торговли — Когда экспортные цены растут относительно импортных, это означает, что экспорт становится более ценным, национальный доход растёт, растёт спрос на местную валюту, а валюта растёт; И наоборот.

Политическая и экономическая стабильность — Страны со стабильными политическими условиями привлекают больше иностранных инвестиций, и их валюты растут; Политически хаотичные страны сталкиваются с оттоком капитала и обесцениванием валюты.

Практическое руководство для начинающих, инвестирующих в иностранные валюты: от выбора до выхода

После понимания теории, как на самом деле должны работать начинающие, инвестирующие в иностранные валюты? Вот полный процесс инвестирования:

Шаг 1: Выберите инвестиционную цель — Анализировать политику центрального банка, тенденции процентных ставок и основные экспортные продукты целевых валют. Например, если вы считаете, что США снижают процентные ставки, а ставки в Японии останутся неизменными, можно рассмотреть возможность открытия длинных позиций по японскому доллару, поскольку разница между Японией и США может сократиться и затем расшириться.

Шаг 2: Разработайте торговую стратегию — Разрабатывайте конкретные стратегии, исходя из вашей толерантности к риску и торгового опыта. Включая точки входа, точки выхода, точки стоп-лосса, точки стоп-профита и т.д. Например, в торговле на валютной маржине можно открыть длинную позицию возле предыдущего минимума и установить точку стоп-лосса, а также автоматически стоп-лосс, если цена опускается ниже минимума; Если он продолжит расти, удерживать позицию и ждать, пока прибыль остановится.

Шаг 3: Следите за сигналами рынка — Начинающие инвесторы должны регулярно следить за международными новостными сайтами (такими как CNBC, Bloomberg, Yahoo Finance и investing.com), чтобы быть в курсе ключевых временных моментов, таких как заседания центральных банков и публикации экономических данных.

Шаг 4: Избегайте эмоционального обмена — Страх или жадность — это легко, когда рынок колеблется. Её следует выполнять по заранее сформулированной стратегии, а не стремиться к высоким и падениям. Самый простой способ — дождаться, пока сформируется чёткий тренд, прежде чем вмешиваться; обычно на формирование тренда требуется 5 минут и больше.

Шаг 5: Строго реализуйте стоп-лосс и тейк-профит — Стоп-лосс крайне важен, особенно для торговли с кредитным плечом. Рекомендуется обменным маржинальным трейдерам работать до 2 раз в день, чтобы избежать риска ликвидации, вызванной чрезмерной торговлей.

Пять самых распространённых ловушек для начинающих, инвестирующих в иностранные валюты

Распространённые недоразумения для начинающих, инвестирующих в иностранную валюту, следует избегать заранее:

Миф 1: Если вы не понимаете, покупайте случайно — Многих новичков привлекают сообщения в СМИ или рекомендации других покупать совершенно незнакомые валюты. На самом деле стоит инвестировать только в привычные основные валютные пары, такие как доллар США, японская иена, евро и другие валюты с наибольшим объёмом торгов.

Миф 2: Стремитесь к высоким процентным ставкам и игнорируйте риски — Валюты развивающихся рынков, такие как южноафриканский ранд, имеют самые высокие процентные ставки, но также самые волатильные. Новичкам легко заработать проценты, потерять разницу в курсах и в итоге потерять деньги.

Миф 3: Ставьте все свои средства в одной валюте – Необходимо создать мультивалютное распределение. Например, депозиты в долларе США и фонды в австралийском долларе могут хеджировать риски с помощью различных валют.

Миф 4: Игнорируйте время входа — Многие новички склонны гоняться высоко или падать. Вам следует заранее составить инвестиционный план и дождаться подходящего момента перед оформлением заказа. Формирование тренда часто занимает время, так что не спешите на рынке.

Миф 5: Чрезмерное использование рычага — Маржа на форексе обеспечивает высокий кредитный плеч (50-200 раз), но новички часто ликвидируют свои позиции из-за этого. Рекомендуется использовать левередж значительно ниже верхнего предела изначально, например, рекомендованный ASIC в Австралии в 30 раз или меньше.

Заключение: Путь к успеху для начинающих, инвестирующих в иностранные валюты

Ключ к инвестированию в иностранные валюты — не точные прогнозы, а установление систематического инвестиционного процесса, строгое управление рисками и постоянное обучение. Лучшая практика для начинающих, инвестирующих в иностранные валюты, — использовать демо-счет, тестировать стратегии в реальной рыночной среде, оценивать толерантность к риску и накапливать практический опыт перед тем, как работать с реальными средствами.

Помните: любая инвестиционная стратегия, лишённая практики, — это просто разговор на бумаге. Начиная с демо-счета и постепенно понимая динамику рынка, новички, инвестирующие в иностранные валюты, наконец могут найти свой собственный ритм прибыли на мировом финансовом рынке.