米国最大の銀行が、司法省が最近「暗号資産のポンジスキーム」と表現した顧客の不正行為に関与したとして訴訟に巻き込まれました。被害者の一人は、JPMorgan Chaseは不正行為を見抜き止めるべきだったと主張しています。 今週サンフランシスコの連邦裁判所に提起された訴訟は、JPMorgan Chaseが知っていながら、顧客のGoliath Venturesによる3億2800万ドルの詐欺行為を許可したとしています。この詐欺は、偽の暗号資産流動性プールスキームと顧客資金の贅沢な横領を含んでいます。 先月、被告のフロリダ州の男性、クリストファー・アレクサンダー・デルガドは、ワイヤ詐欺とマネーロンダリングの容疑で連邦捜査当局に逮捕されました。
デルガドはGoliath VenturesのCEOであり、顧客に対して流動性プールに投資された資金から高収益を約束していました。これらは、分散型金融（DeFi）エコシステム内の自動化された暗号資産バスケットで、一定期間トークンをロックすることでインセンティブを提供します。 しかし、司法省は、デルガドが大部分の顧客資金を流動性プールに送らず、豪華な休暇や住宅、パーティー、初期投資者への支払いに使ったと主張しています。
そのスキームの被害者の一人は、チェースが「知っていながら」Goliathが投資者資金を混合し、ポンジスキームに利用させたと訴えています。 訴状には、Goliathが自らを暗号資産流動性プール運営者と公表していたため、チェースは同社がCFTCや他の規制当局に登録されているかどうかを確認すべきだったと記されています。
「顧客確認義務の一環として、チェースは口座を開設する前またはGoliathと取引を続ける前にこれを確認すべきだった」と訴状は述べています。「チェースはそれを行っていなかったことを知っており、故意に見て見ぬふりをしたのです。」
JPMorgan Chaseの代表者は、_Decrypt_からの取材に対してコメントを控えました。
この訴訟は、JPMorgan CEOのジェイミー・ダイモンの暗号資産に対する懐疑的な見解も引用しています。ダイモン氏はビットコインを「分散型ポンジスキーム」と呼んでいます。
「ダイモンは何年も前から、暗号資産が詐欺や犯罪に利用されていると警告してきた」と訴状は述べています。
