あなたは、暗号資産の残高に数字が表示されている場合、それはその特定のトークンを所有していることを意味すると考えるかもしれませんが、実はそうではない可能性があるとしたらどうでしょうか？
所有権の程度は、主にあなたが鍵をどのように管理しているかに大きく依存します。これは非常に議論の多い問題となっており、よく使われる表現に「鍵を持っていなければ、暗号資産も持っていない」というものがあります。
結局のところ、この言葉は投資家とその暗号資産を安全に守るためのものであり、最近ではあまりにも頻繁に使われているため、その本来の意味を見失いがちです。今日は、この表現の意味と、それが単なる誇張なのか現実的な警告なのかについて解説します。
「鍵を持っていなければ、暗号資産も持っていない」と言うとき、これは一般的に、投資家が自分の公開鍵と秘密鍵を自分で所有していなければ、その暗号資産を所有しているとは言えない、という考え方を指しています。
これらの鍵、特に秘密鍵は、投資家が暗号資産とやり取りしたり資金にアクセスしたりするために必要です。ただし、すべての投資家は、最初の段階で鍵を安全に保管してもらうために管理者に預けるか、自分で管理するかを決める必要があります。この表現は後者を推奨しています。
ただし、これは単に自己証明やSNSでの自己アピールのために言っているわけではありません。実際には、これは金融プライバシーのテーマに深く関わっており、暗号資産エコシステムに関わる人にとって常に最優先すべき事項です。
この有名な言葉の正確な起源は特定しにくいですが、2022年のFTX破産後に爆発的に広まりました。FTXの破綻では、何千人もの人々の秘密鍵が悪意を持つ者に悪用されました。
この事件は、暗号資産史上最も大規模なスキャンダルの一つとされており、そのために鍵のセキュリティに対する関心が一気に高まりました。
これまで、鍵と暗号資産の関係について表面的に説明してきましたが、もう少し深く見てみましょう。
暗号資産のウォレットに登録するとき、取引を始めるために2つの鍵が発行されます：公開鍵と秘密鍵です。公開鍵は、他者があなたに暗号資産を送るためのアドレスとして機能し、秘密鍵は取引を実行するために必要です。
しかし、投資家が秘密鍵と資金の完全な所有権を持つかどうかは、管理者型（カストディアル）ウォレットを選ぶか、自己管理型（ノンカストディアル）ウォレットを選ぶかによります。管理者型は、鍵を管理者や取引所に預けるもので、資金の所有者は自分の暗号資産を取引できますが、鍵は第三者によって保管されます。
一方、自己管理型（セルフカストディ）ウォレットは、第三者を排除し、投資家が鍵と暗号資産の完全な所有権を持つことになります。
なぜ人々は鍵を手放すのか疑問に思うかもしれません。完全な所有権を持つことが最良の選択ではないのでしょうか？
多くの投資家が管理者に鍵を預ける主な理由は、便利さです。
秘密鍵を失うと、すべての暗号資産にアクセスできなくなるため、長期的に安全に保管できる自信がない人は、取引所に預けることで代用します。さらに、多くの取引所は自動的に鍵を管理する内蔵ウォレットを備えており、すぐに取引を開始できる仕組みになっています。
要するに、特に初心者の投資家は、便利さのために鍵の所有権の一部を犠牲にすることがあります。これは必ずしも悪い選択ではありませんが、「鍵を持っていなければ、暗号資産も持っていない」という格言が叫ばれる理由は、鍵を手放すことに多くのリスクが伴うからです。
「鍵を持っていなければ、暗号資産も持っていない」と言われるとき、これは物理的な面だけでなく、他の特有のリスクも含まれます。以下に、そのリスクを見ていきましょう。
分散型取引所は攻撃が難しいとされますが、中央集権型取引所はサイバー攻撃に対して脆弱です。これは、中央の一点に攻撃者が集中できるためです。
ハッカーが取引所の中心的な管理者に侵入し、すべてのユーザーの秘密鍵を奪取できれば、その鍵を使ってユーザ資金を盗むことが可能です。
多くの管理型サービスや取引所は、登録時にすぐに使える管理者ウォレットを提供します。これは便利ですが、「鍵を持っていなければ、暗号資産も持っていない」というリスクも伴います。
鍵を取引所や管理者に預けると、所有権の一部を放棄し、第三者に一定の権利を与えることになります。
これは非常にリスクが高く、予期しない状況で第三者が鍵をどう扱うか予測できません。
歴史的な例として、1933年にフランクリン・D・ルーズベルト大統領が金の蓄積を禁止し、過剰に所有していた人々から金を差し押さえたことがあります。また、2011年から2014年のMt. Gox事件では、647,000ビットコイン以上が盗まれ、多くの人のウォレットから奪われました。
こうした予期しない行動により、多くの人が暗号資産の所有権を失うリスクが生じます。これを防ぐには、自分で鍵を管理することが最善です。
悪意のある攻撃者以外にも、管理者が誤って鍵を失うケースもあります。もちろん、これは稀なケースですが、鍵の価値と保護の必要性を理解している担当者が多いため、通常は起こりにくいです。
しかし、人間はミスをします。自分の鍵を所有していれば、失うリスクを軽減するための対策を講じることができます。すべてを取引所に任せるのではなく、自分で管理することが重要です。
この格言は数年前から存在しますが、実際にそれを証明した大きな例がいくつかあります。
前述したように、FTXは2022年に崩壊した著名な暗号資産取引所です。
その年の8月、FTXのオーナーであるサム・バンクマン・フリードは、顧客資金を姉妹会社のアラメダに移動させていました。彼はすべてのユーザーの秘密鍵を完全に管理していたため、これが可能でしたが、証拠を掴まれたことで、FTXは崩壊に向かいます。
さらに、パニックに陥ったフリードは出金を完全に停止し、これも彼が秘密鍵の所有者だったためにできたことです。
最終的にフリードとその共謀者は逮捕されましたが、この事件により、顧客資金が80億ドル以上失われ、「鍵を持っていなければ、暗号資産も持っていない」という格言が一層広まりました。
少し前の例として、カナダ最大の取引所だったGuadrigaCXの突然の閉鎖があります。2019年に閉鎖された理由は、オーナーのジェラルド・コッテンの突然の死です。
この取引所は中央集権型だったため、コッテンは10万人以上の秘密鍵を管理しており、約1億9000万ドルの資金に相当しました。
このような状況にどう対処すればよいかの前例がなかったため、「鍵を持っていなければ、暗号資産も持っていない」という格言の真実性が改めて証明されました。予期しない事態で人々の資金が一夜にしてロックされるリスクです。
この表現は、暗号業界の重要な法的事件の中心にもなっています：Archer対Coinbaseです。
2017年、ビットコインゴールドのブロックチェーンが登場するのを前に、ダレル・アーチャーはCoinbaseに350BTCを預けて交換を目指しました。
しかし、Coinbaseはビットコインゴールドをサポートしませんでした。もし取引できていれば、約15万9000ドルの資金になったはずですが、これによりアーチャーはCoinbaseに対して法的措置を取りました。
長い裁判の末、アーチャーはすべての訴訟で敗訴し、その原因は彼の秘密鍵に関係しています。
彼は自らの鍵の所有権をCoinbaseに渡していたため、フォークコインにアクセスできる権利を持っていないと判断されたのです。
裁判官は、「投資家は未規制の市場で取引していることを認識している」と述べ、「投資家はいつでもコインを取引所から引き出し、プライベートウォレットに移すことができる」と明言しました。
この判決は、長らく言われてきたことを裏付けるものであり、暗号資産の世界は非常に予測不可能です。したがって、鍵を所有する選択をした方が安全であると示しています。
これまでの内容を踏まえ、鍵と暗号資産を安全に保つ方法についていくつか紹介します。
鍵は投資家のツールセットの中で最も重要なものであり、暗号資産自体よりも重要です。なぜなら、鍵がなければ取引はできないからです。
したがって、なぜ他者に鍵の管理を任せるのではなく、自分で所有し続けることが推奨されるのか、その重要性を理解することが投資家にとって非常に役立ちます。
コールドウォレットとは何ですか？ コールドウォレットは、オフライン環境で暗号資産を保管し、セキュリティを高めるものです。一方、ホットウォレットは常にオンライン状態です。
ビットコインのウォレットはありますか？ 特定のビットコイン専用のウォレットはありませんが、多くのウォレット提供者がビットコインをサポートしています。同様に、イーサリアム（ETH）もサポートされています。
シードフレーズとは何ですか？ シードフレーズは、暗号資産やNFTへのアクセスを回復するために使われるもので、非常に重要です。安全に保管してください。
Binanceはハッキングされたことがありますか？ Binanceは2022年10月に大規模なサイバー攻撃を受け、5億7000万ドルが盗まれました。これは暗号史上最大級のハッキングの一つです。2021年と2023年にもRobinHoodがハッキングされており、その後セキュリティ対策を強化しています。
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