JPMorgan Dituntut karena Diduga Memfasilitasi Skema 'Ponzi' Crypto sebesar $328 juta

Singkatnya

• JPMorgan Chase diduga terlibat dalam penipuan crypto “Ponzi” sebesar $328 juta, dan minggu ini digugat.
• Jaksa mengatakan seorang eksekutif crypto menyalahgunakan dana investor yang seharusnya digunakan untuk likuiditas pool guna membiayai gaya hidup mewah.
• Salah satu korban dugaan skema tersebut mengklaim bahwa Chase Bank seharusnya tidak pernah mengizinkan eksekutif tersebut menggunakan layanannya.

Bank terbesar di Amerika Serikat ini terlibat dalam gugatan terkait dugaan skema crypto “Ponzi,” sebagaimana dijelaskan oleh Departemen Kehakiman baru-baru ini, dengan salah satu korban operasi tersebut berargumen bahwa JPMorgan Chase seharusnya mendeteksi dan menghentikan tindakan tersebut. Gugatan yang diajukan minggu ini di pengadilan federal di San Francisco menuduh JPMorgan Chase secara sadar mengizinkan salah satu pelanggannya, Goliath Ventures, melakukan penipuan besar-besaran sebesar $328 juta yang melibatkan skema likuiditas crypto palsu dan penyalahgunaan dana pelanggan secara mewah. Bulan lalu, operator skema yang diduga, seorang pria Florida bernama Christopher Alexander Delgado, ditangkap oleh penegak hukum federal atas tuduhan penipuan transfer dan pencucian uang.

Delgado adalah CEO Goliath Ventures, sebuah perusahaan yang menjanjikan pengembalian bulanan yang menguntungkan kepada pelanggan dari dana yang seharusnya diinvestasikan dalam likuiditas pool—keranjang otomatis berisi cryptocurrency yang didukung pengguna dalam ekosistem keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang menawarkan insentif untuk mengunci token selama periode tertentu. Namun, Delgado tidak mengirim sebagian besar dana pelanggan ke likuiditas pool, klaim Departemen Kehakiman. Sebaliknya, dia diduga menghabiskan uang tersebut untuk liburan mewah, rumah, pesta, dan pembayaran kepada investor awal untuk mempertahankan skema tersebut. Sekarang, salah satu korban dari dugaan skema tersebut menggugat Chase, berargumen bahwa bank “secara sadar mengizinkan” Goliath, salah satu pelanggannya, mencampuradukkan dana investor dan menggunakannya untuk menjalankan skema Ponzi. Gugatan secara khusus menyatakan bahwa karena Goliath secara terbuka menggambarkan dirinya sebagai operator likuiditas crypto, Chase seharusnya memverifikasi apakah perusahaan tersebut terdaftar di CFTC dan regulator lainnya.

“Sebagai bagian dari kewajiban Know Your Customer mereka, Chase seharusnya dapat dan harus memverifikasi hal ini sebelum menerima akun atau melanjutkan perbankan Goliath,” bunyi pengaduan tersebut. “Chase tahu bahwa mereka belum melakukannya dan dengan sengaja menutup mata.”  Perwakilan JPMorgan Chase menolak berkomentar tentang cerita ini saat dihubungi oleh Decrypt. Gugatan tersebut secara khusus mengutip pandangan skeptis terhadap crypto dari CEO JPMorgan Jamie Dimon, yang sendiri pernah menyebut Bitcoin sebagai “skema Ponzi terdesentralisasi.” “Dimon… telah memperingatkan selama bertahun-tahun bahwa crypto digunakan untuk kegiatan penipuan dan kriminal,” kata gugatan terhadap bank tersebut.