Qu’est-ce que Crepe ?
(Source : CREPENEWS)
Crepe est un système de gestion d’actifs décentralisé reposant sur le réseau Polygon et introduisant le concept PaaM™ (Planetary Augmented Asset Makerspace System). Ce dispositif permet aux utilisateurs d’associer des actifs on-chain et off-chain, notamment des actifs traditionnels en dehors de la blockchain, afin de concevoir des portefeuilles d’investissement diversifiés. Au-delà d’une simple plateforme, Crepe constitue un véritable écosystème collaboratif où gestionnaires de fonds, experts en trading algorithmique et investisseurs particuliers peuvent chacun définir leur espace et profiter d’opportunités uniques.
PaaM™ : Le moteur décentralisé de gestion d’actifs
PaaM™, cœur de l’écosystème Crepe, s’impose comme un espace de création destiné à la gestion d’actifs. Les utilisateurs y composent des paniers d’actifs : une sélection personnalisée qui sert de cadre d’investissement individuel. Ces paniers regroupent tokens on-chain, actifs off-chain et sources de données validées, multipliant les possibilités d’investissement. Chaque panier constitue la base d’un portefeuille sur mesure, propice au développement de nouveaux produits financiers. PaaM™ démocratise ainsi la gestion d’actifs, offrant à chacun la possibilité de créer, de commercialiser et de gérer ses propres produits d’investissement, en dehors des structures financières traditionnelles.
Produits Algo et Certification DAO
Crepe propose des produits d’investissement Algo : des stratégies de trading algorithmique élaborées par des gestionnaires professionnels certifiés par la DAO. Ces experts traduisent leur savoir-faire en algorithmes, mis ensuite à disposition sur le marketplace pour que les utilisateurs puissent les acquérir ou les revendre directement.
- Tokens Algo : Chaque stratégie algorithmique dispose de son propre token, autorisant les investisseurs à participer et à tirer profit des performances par l’achat de ces tokens.
- Exemple de performance : Le produit pilote Algo, Manur System 1, a généré un rendement de 60 % en trois mois, créant un fort engouement du marché pour son lancement à grande échelle.
Crepe ne se limite pas à la gestion d’actifs : il devient un marché décentralisé pour les produits d’investissement algorithmique.
CrD™ : Indexation directe décentralisée
La stratégie d’indexation directe, traditionnellement utilisée pour répliquer des indices, est désormais accessible on-chain grâce à CrD™ proposé par Crepe :
- À la différence du CrW™, réservé aux gestionnaires agréés, CrD™ est ouvert à tous les utilisateurs. Avec un dépôt modique et des frais d’émission de token, chacun peut créer son propre indice personnalisé.
- L’investissement devient un acte proactif : chacun peut innover et façonner le processus financier selon ses choix.
- Ainsi, chaque utilisateur peut se positionner en gestionnaire de fonds indépendant, lancer son propre indice et bénéficier de rendements potentiels.
Lagrangian Protocol : Stratégies pour des rendements stables
Face à la volatilité des marchés cryptos, Crepe intègre le Lagrangian Protocol, une infrastructure d’investissement axée sur les stratégies delta-neutres.
- Objectif : Détecter les opportunités d’arbitrage liées aux fluctuations de l’écart de base et du taux de financement sur plusieurs marchés crypto, avec pour ambition de générer des rendements stables, ajustés au risque.
- Méthodologie : Des algorithmes avancés et des modèles mathématiques scrutent la liquidité des marchés en temps réel et exécutent les transactions automatiquement. Cette approche limite le slippage et garantit une qualité d’exécution optimale.
- Gestion des risques : Les ordres sont divisés en petites tranches à l’ouverture comme à la clôture, ce qui réduit l’impact sur le marché et maintient une exposition delta nette inférieure à 1 %, assurant ainsi une croissance régulière du capital.
Les backtests démontrent la capacité de cette méthode à générer un rendement stable sur le long terme, en ciblant une performance à faible risque pour les investisseurs.
Économie du token Crepe
L’émission totale du token CRE est limitée à 1 000 000 000, garantissant rareté et maîtrise de l’inflation. La répartition vise à soutenir le développement à long terme et à encourager l’implication communautaire :
La moitié de l’offre (50 %) est dédiée à la communauté et aux récompenses pour stimuler la croissance de l’écosystème et l’engagement des utilisateurs. La DAO Reserve et l’Ecosystem mobilisent chacune 10 % pour soutenir la gouvernance et le fonctionnement pérenne du projet. 7 % sont attribués à la Private allocation, tandis que la Presale et les Early Contributors reçoivent chacun 3 %. Les fondateurs bénéficient de 5 % pour renforcer leur engagement dans la durée. Les autres postes de répartition sont : 2 % pour les Advisors, 4 % pour la Compensation et 6 % pour les Operating Expenses. Cette stratégie garantit l’avancée du projet, l’alignement des intérêts investisseurs/communauté, et le développement durable de l’écosystème CRE.
(Source : crepe.gitbook)
Utilité du token
L’écosystème Crepe intègre plusieurs catégories de tokens, chacun remplissant une fonction précise :
- Token CREPE (CRE)
Gouvernance et réserve de valeur principale : il permet de régler les produits et services de la plateforme, de participer à la gouvernance, et sa valorisation est soutenue par la croissance de l’écosystème, l’augmentation de l’utilité et le volume de transactions. Les utilisateurs peuvent obtenir des CRE via le staking, la fourniture de liquidité ou en participant à la vie communautaire (marketing, recherche, propositions...). - Soulbound Tokens (SBTs)
Les SBTs matérialisent l’identité décentralisée (DID) et sont non transférables et non échangeables. Ils consignent des attributs tels que réputation, score de crédit ou classement. Il est possible de disposer de plusieurs profils SBT selon les usages. - Tokens Produit
Émis par l’espace de création, ces tokens sont adossés à des produits de gestion d’actifs (CrW™, CrD™...) et entièrement garantis par des actifs, échangeables uniquement sur la plateforme. Ils peuvent être convertis en tokens CREPE pour clôturer une position d’investissement.
Grâce à cette architecture multi-tokens, Crepe se positionne comme une infrastructure DeFi complète et non une simple plateforme de gestion d’actifs.
Systèmes d’incitation et de pénalité
L’architecture de Crepe repose sur le principe que la participation crée la valeur :
- Les détenteurs de tokens CRE placés en staking reçoivent des récompenses proportionnelles au montant et à la durée de blocage.
- Toute implication communautaire est enregistrée sous forme de NFT d’attestation, garantissant une traçabilité vérifiable des contributions.
- Le déblocage anticipé avant le minimum requis entraîne des pénalités, décourageant la spéculation court-termiste.
Ce modèle d’incitation vise à assurer la croissance durable et équilibrée de l’écosystème.
Perspectives
Crepe vise à devenir le centre de la gestion d’actifs à l’ère du Web3. Que vous soyez professionnel, investisseur particulier ou créateur indépendant, PaaM™ et son arsenal financier offrent tout le nécessaire pour bâtir et gérer des portefeuilles innovants.
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Conclusion
À la croisée de la finance traditionnelle et du Web3, Crepe incarne une nouvelle vision de la gestion d’actifs. Il représente la couche fondatrice de l’infrastructure décentralisée de gestion d’actifs. Avec PaaM™, les produits Algo, CrD™ et le Lagrangian Protocol, Crepe offre un écosystème complet pour la gestion de portefeuilles, le trading algorithmique, l’identité décentralisée et les mécanismes d’incitation. À mesure que l’économie du token CRE prend de l’ampleur, la plateforme pourrait devenir un acteur incontournable de la finance Web3 et façonner l’avenir de la gestion d’actifs.
