Pratiques innovantes dans le prêt de confidentialité décentralisé
(Source : DinarMakerFound)
DinarMaker est le premier protocole de prêt axé sur la protection de la vie privée sur la chaîne Aleo, offrant aux utilisateurs la possibilité de mettre en garantie des jetons natifs Aleo ou des jetons immobiliers en échange du stablecoin Dinar. Grâce à AMR, le protocole réalise des incitations de liquidité et des structures de gouvernance plus flexibles, comblant le vide dans l'écosystème Aleo dans le domaine de la finance privée. Comparé à d'autres protocoles de prêt grand public comme Aave, DinarMaker offre non seulement une meilleure protection de la vie privée, mais prend également en charge une plus grande variété de types d'actifs, ciblant particulièrement les cryptomonnaies de niche et les monnaies régionales, élargissant ainsi efficacement les cas d'utilisation de la DeFi.
Points techniques des prêts hypothécaires avancés et des réserves
L'architecture technologique de l'AMR peut être considérée comme l'un des centres neuraux de l'écosystème DinarMaker. Cette plateforme intègre la technologie zk-SNARK dans les processus de prêt, de compensation et de trading, permettant aux utilisateurs de maintenir l'anonymat des données tout au long de l'expérience de prêt. Ce design améliore non seulement la sécurité, mais permet également au protocole de gérer le trading à haute fréquence et les scénarios d'utilisateurs à grande échelle.
AMR est également conçu comme un outil universel pour la DeFi : les utilisateurs peuvent utiliser AMR pour payer les intérêts des prêts, participer aux propositions de gouvernance, recevoir des dividendes de rendement et tirer des bénéfices substantiels de la croissance future de l'ensemble de la plateforme.
L'économie des jetons de Prêt Hypothécaire Avancé & Réserve
L'offre totale de jetons AMR est soigneusement répartie en six catégories principales selon la conception du protocole, visant à équilibrer les incitations promotionnelles pendant la phase de lancement initial de la plateforme, la participation à la gouvernance à long terme, ainsi que la construction et l'expansion globales de l'écosystème. Voici les détails de la répartition pour chaque catégorie :
- Le pool de réserve du protocole reçoit une allocation de 5 % d'AMR : cette portion est principalement utilisée pour fournir de la liquidité au protocole initial, des fonds d'urgence pendant les opérations de la plateforme, et des interventions nécessaires pour stabiliser les mécanismes en réponse à des fluctuations anormales du marché.
- Les récompenses communautaires précoces représentent 5 % de l'offre totale : cette portion de tokens est utilisée pour récompenser les utilisateurs et les supporters qui ont participé à la construction et aux contributions durant la pré-lancement ou les premières étapes de la plateforme, encourageant leur implication et leur promotion continues.
- L'équipe de développement et les contributeurs se voient attribuer 15 % de l'AMR : cette portion des jetons aura une période de déblocage linéaire de 24 mois, garantissant que l'équipe et les développeurs principaux s'alignent sur les intérêts à long terme de la plateforme, encourageant ainsi l'investissement stable et l'innovation technologique.
- Le fonds écologique représente 10 % : utilisé spécifiquement pour soutenir l'ensemble des applications DeFi sur Aleo, l'intégration de protocoles en chaîne et le développement de partenaires stratégiques potentiels, favorisant le développement diversifié et l'expansion horizontale d'AMR et du protocole DinarMaker.
- La partie principale est le mécanisme d'incitation à l'emprunt, qui alloue 50 % de l'offre totale : utilisé pour récompenser les emprunteurs et les prêteurs participant aux activités de prêt sur la plateforme. Cette partie sera distribuée par le biais d'un mécanisme de minage, ajusté dynamiquement en fonction des niveaux d'utilisation et de contribution, formant une dynamique de croissance stable et durable.
- La gouvernance et les récompenses de participation communautaire représentent les 15 % restants : Les tokens de cette catégorie seront utilisés pour les incitations au vote, les récompenses de participation aux propositions et pour encourager la communauté à initier des propositions d'auto-gestion, ce qui est l'une des forces motrices fondamentales de la feuille de route de gouvernance DAO de la plateforme.
Grâce à ce design de distribution de tokens, AMR garantit non seulement un démarrage précoce et un élan de développement, mais souligne également la gouvernance à long terme et le consensus des utilisateurs, favorisant ainsi le développement durable de la plateforme.
Fonctions principales des jetons
La conception économique de l'AMR couvre trois aspects majeurs :
Participation à la gouvernance
Les détenteurs de AMR peuvent participer à la gouvernance du protocole, en votant sur des questions clés telles que les paramètres de taux d'intérêt, les mises à jour de produits et la distribution des bénéfices, renforçant ainsi la transparence du protocole et l'engagement de la communauté.
Incitations économiques
AMR est le principal jeton pour les récompenses de prêt et les récompenses de provision de liquidité. Les utilisateurs participant au prêt ou au staking de USDT/USDC peuvent recevoir AMR en tant que récompense.
Soutien de valeur
La plateforme effectuera périodiquement des opérations de rachat et de destruction d'AMR pour maintenir la stabilité des prix et la rareté de l'AMR. Lorsque le marché fait face à des pertes systémiques (comme des liquidations significatives), l'AMR peut également être automatiquement émis par le mécanisme en tant qu'outil de couverture contre la pression.
Intégration des scénarios d'application on-chain et off-chain
AMR et Dinar forment une économie à double jeton complète, tirant parti des avantages de confidentialité d'Aleo et des fonctions financières d'AMR pour réaliser des applications complètes à la fois sur la chaîne et hors chaîne :
1. Sur chaîne:
- Prêt, exploitation de liquidités DEX
- AMR en tant que moyen d'échange et outil de gouvernance
- Des jetons qui paient des intérêts dans des contrats intelligents
2. Hors chaîne :
- L'application des accords de tokenisation d'actifs pour les entreprises cotées à Hong Kong.
- Services de paiement au détail et de services financiers transfrontaliers
- Scénarios de taxation et de paiement public des agences gouvernementales (en particulier en Afrique)
- AMR permet aux plateformes de prêt privées d'exister non seulement sur la chaîne, mais aussi d'être mises en œuvre dans le monde réel.
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Résumé
AMR n'est pas seulement le jeton de la plateforme DinarMaker, mais aussi une partie importante de l'infrastructure financière de confidentialité d'Aleo. Sa nature de gouvernance, ses incitations économiques et ses capacités d'application sur le marché constituent un système financier hautement auto-évolutif. Dans le monde d'aujourd'hui, où la protection de la vie privée est de plus en plus importante et où le marché DeFi mûrit progressivement, Advanced Mortgage & Reserve (AMR) ne se contente pas de reconstruire le système de prêt, mais offre également aux utilisateurs une véritable plateforme financière décentralisée et participative.
