Vérification d’identité complète pour chaque transaction
(Source : CoinDesk)
La société Bitcoin Depot, basée à Atlanta, annonce que les utilisateurs devront désormais effectuer une vérification d’identité pour chaque transaction réalisée via ses distributeurs automatiques de cryptomonnaies.
Cette mesure, selon l’entreprise, a commencé à être déployée progressivement plus tôt ce mois-ci. Contrairement à la politique précédente d’octobre 2023 — qui n’exigeait des nouveaux utilisateurs qu’une pièce d’identité lors de leur première transaction — la nouvelle démarche impose la vérification à chaque opération.
Le PDG, Scott Buchanan, précise que les contrôles d’identité en temps réel et continus permettent de détecter des comportements anormaux, non repérés à l’inscription initiale, renforçant la prévention de la fraude et la sécurité des utilisateurs.
Lutte contre le partage de comptes et la fraude
(Source : Bitcoin_Depot)
Bitcoin Depot explique que la vérification obligatoire à chaque transaction vise à limiter les risques suivants :
- Partage de compte
- Usurpation d’identité
- Prise de contrôle de compte
L’entreprise souligne que cette politique s’inscrit dans la mise à niveau de sa conformité, visant à réduire la fraude et les activités illégales via ses distributeurs automatiques.
Bitcoin Depot exploite actuellement environ 8 800 distributeurs automatiques en couple Amérique du Nord, facilitant l’achat de Bitcoin en espèces. Cependant, ces appareils sont aussi devenus des cibles pour des fraudes, notamment à l’encontre des personnes âgées.
Multiplication des actions en justice par les procureurs généraux, accentuant la pression juridique
Plus tôt ce mois-ci, la procureure générale du Massachusetts, Andrea Campbell, a intenté une action contre Bitcoin Depot, accusant l’entreprise d’avoir sciemment permis l’utilisation de ses distributeurs pour des escroqueries tout en affaiblissant les dispositifs de protection et en trompant les investisseurs. La plainte précise qu’avant la modification de la politique en octobre 2023, l’achat de petites quantités de Bitcoin ne nécessitait qu’un numéro de téléphone.
L’année dernière, le procureur général de l’Iowa avait également poursuivi la société, l’accusant de facturer des frais cachés. La plainte du Massachusetts va plus loin, sollicitant une ordonnance judiciaire pour contraindre l’entreprise à modifier son modèle économique, notamment :
- Interdire les transactions supérieures à 10 000 $ sans contrôle de risque supplémentaire
- Mettre en place un mécanisme de remboursement pour les victimes de fraude
L’escalade des problèmes de fraude
Selon les données du FBI, les pertes liées aux arnaques sur distributeurs automatiques de cryptomonnaies aux États-Unis pourraient atteindre 333 millions de dollars en 2025. La plupart des fraudes ciblent les seniors, utilisant des prétextes comme l’aide gouvernementale ou le support technique pour inciter les victimes à déposer de l’argent sur ces distributeurs. Les transactions blockchain étant irréversibles, le recouvrement des fonds est quasiment impossible.
En 2024, les pertes en Arizona ont dépassé 177 millions de dollars, ce qui a conduit le procureur général de l’État à lancer une alerte. L’AARP a également signalé que 14 États ont adopté des lois visant les distributeurs crypto, et que des États comme la Californie et le Texas imposent des plafonds stricts sur les transactions.
Cours de l’action de l’entreprise et réaction du marché
Sous une pression réglementaire et judiciaire croissante, le cours de l’action Bitcoin Depot a chuté d’environ 6,77 % à 5,37 $ au moment de la publication. Sur les six derniers mois, le titre a reculé d’environ 80 %.
(Source : finance.yahoo)
Malgré ces difficultés, la société affirme poursuivre sa collaboration avec les forces de l’ordre pour traquer les fraudeurs. Cependant, certaines interventions ont suscité la controverse — par exemple, au Texas, des agents ont endommagé de force des distributeurs pour tenter de récupérer des fonds.
Affaires et accords juridiques antérieurs
En 2024, la Cour suprême de l’Iowa a statué que Bitcoin Depot pouvait conserver les dépôts liés à la fraude, les utilisateurs devant déclarer la propriété d’un wallet Bitcoin avant toute transaction. Le mois dernier, la société a toutefois conclu un accord à l’amiable de 1,9 million de dollars avec le Bureau de la protection du crédit à membrane du Maine et accepté de rembourser les victimes de fraude.
Résumé
Alors que les régulateurs des États renforcent la surveillance des distributeurs automatiques de cryptomonnaies, Bitcoin Depot répond aux préoccupations publiques en incitant une vérification d’identité complète. Reste à savoir si ces mesures réduiront effectivement la fraude et restaureront la confiance du marché, mais une chose est certaine : le secteur des distributeurs automatiques de cryptomonnaies entre dans une nouvelle ère de conformité renforcée.
