FATF: Las transferencias punto a punto de stablecoins se convierten en el principal riesgo de lavado de dinero, se recomienda que los emisores introduzcan mecanismos de congelación y listas negras

BlockBeats informa que, el 5 de marzo, el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) en su último informe señaló que las transferencias punto a punto (P2P) de stablecoins se han convertido en una fuente clave de riesgos de lavado de dinero en el ecosistema de las criptomonedas, especialmente cuando los usuarios realizan transacciones directamente desde carteras no custodiales, ya que la falta de intermediarios regulados hace que estas actividades sean más difíciles de rastrear y supervisar.

El FATF afirmó que las stablecoins actualmente son los activos virtuales más utilizados en transacciones ilícitas con criptomonedas. Según datos de Chainalysis, en aproximadamente 154 mil millones de dólares en transacciones ilegales con criptomonedas en 2025, alrededor del 84% involucra stablecoins.

El informe recomienda que las jurisdicciones exijan a los emisores de stablecoins contar con capacidades técnicas para, cuando sea necesario, congelar, destruir o incluir en listas negras los activos asociados a direcciones sospechosas, así como incorporar funciones de cumplimiento en los contratos inteligentes, como listas de permitidos (allow-list) y listas de bloqueo (deny-list).

El FATF señaló que, en comparación con Bitcoin y Ethereum, cuya volatilidad de precios es mayor, las stablecoins como Tether (USDT) y USD Coin (USDC), debido a su estabilidad de precio, alta liquidez y facilidad para transferencias transfronterizas, están siendo cada vez más utilizadas por redes criminales para mover fondos y lavar dinero.

Además, el informe menciona que grupos de hackers relacionados con Corea del Norte y entidades vinculadas con Irán están utilizando stablecoins para lavar fondos provenientes de actividades delictivas en la red, y mediante exchanges OTC o plataformas P2P convierten estos fondos en moneda fiduciaria. El FATF hace un llamado a fortalecer la regulación de los emisores de stablecoins y a promover una adopción más amplia de herramientas de análisis blockchain y medidas contra el lavado de dinero como la “regla de viaje” en la industria de las criptomonedas.