JPMorgan Chase presenta por primera vez documentos judiciales y admite públicamente el cierre de la cuenta bancaria de Trump
La disputa por la cancelación de los servicios bancarios de Trump por parte del mayor banco de Estados Unidos, J.P. Morgan Chase, tiene nuevos avances. En los documentos presentados ante el tribunal, J.P. Morgan Chase confirmó por primera vez que, tras el asalto al Capitolio el 6 de enero de 2021, cerró las cuentas bancarias de Trump y varias de sus empresas. Antes de esto, el banco, alegando cláusulas de confidencialidad, nunca había divulgado activamente información sobre la cancelación de dichas cuentas. Trump y sus abogados de defensa han contraatacado acusando a J.P. Morgan y a su CEO Jamie Dimon de haber terminado los servicios por motivos políticos, causando difamación y pérdidas comerciales. Ambos casos involucran a actores de gran tamaño, y con las elecciones próximas, la disputa personal entre Trump y el banco se ha convertido en un riesgo político.
J.P. Morgan Chase confirma por primera vez la cancelación de los servicios bancarios de Trump
Según los documentos presentados esta semana, Dan Wilkening, exejecutivo de J.P. Morgan Chase, afirmó claramente que en febrero de 2021 el banco notificó que cerraría varias cuentas abiertas en las divisiones de banca privada (PB) y banca comercial (CB) de Trump. Durante años, el banco se había limitado a responder de manera hipotética bajo la ley de privacidad bancaria, sin reconocer formalmente en documentos escritos la fecha exacta en que cerró las cuentas de Trump. Este documento rompe el silencio prolongado y confirma que, tras el asalto al Capitolio, el banco tomó la iniciativa de cortar relaciones comerciales con Trump.
Demandas por difamación y desbancarización trasladadas a Nueva York
Trump presentó una demanda por difamación en Florida, y esta semana, los documentos del banco trasladaron el caso del tribunal estatal al federal. La cuenta bancaria de Trump fue inicialmente establecida en Nueva York, donde también realizaba la mayor parte de sus negocios. Los abogados de Trump alegan que J.P. Morgan Chase lo incluyó en una supuesta “lista negra”, con la intención de colaborar con otras instituciones financieras para impedirle abrir futuras cuentas. En respuesta, los abogados del banco dijeron que no hay evidencia de una “lista negra” y que, si el demandante define claramente qué es esa lista, el banco responderá en consecuencia, reiterando que la demanda carece de fundamento.
¿El banco abusó del concepto de “riesgo reputacional” para cerrar cuentas de usuarios?
El debate central en este caso es sobre la “desbancarización” de Trump, es decir, si los bancos tienen la autoridad para cerrar cuentas o negar servicios financieros basándose en consideraciones de “riesgo reputacional”. En EE. UU., los bancos tienen la potestad de decidir sobre la continuidad de las cuentas de los clientes. Sin embargo, debido a la condición de Trump, esta práctica ha evolucionado de una gestión de riesgos a un tema político altamente sensible. El equipo legal de Trump afirmó que la decisión de J.P. Morgan Chase de cerrar sus cuentas respalda sus acusaciones contra el banco, causando graves pérdidas económicas a su familia y empresas. El banco, por su parte, mantiene su postura de que, en cumplimiento de las regulaciones y políticas de gestión de riesgos, tiene el derecho de evaluar las relaciones con sus clientes. Sin embargo, este caso ha abierto un debate sobre si los bancos pueden tener control absoluto sobre la economía de sus clientes.
Trump y otros conservadores afirman que, tras el asalto al Capitolio, los bancos cerraron sus cuentas alegando “riesgo reputacional”, y que esta justificación se utilizó como excusa para terminar los servicios. Las autoridades regulatorias ya han intervenido, intentando impedir que los bancos rechacen clientes basándose en estos motivos no financieros. Es importante señalar que en marzo de 2025, Trump también presentó una demanda contra Capital One, acusándolos de usar una justificación similar, y el caso aún está en proceso de revisión.
Este artículo sobre la primera presentación de documentos por parte de J.P. Morgan Chase y la confirmación pública del cierre de las cuentas de Trump fue publicado originalmente en Chain News ABMedia.