Según noticias del 6 de febrero, dado que la ley sobre la estructura del mercado de criptomonedas en EE. UU. no se ha implementado, la senadora estadounidense Cynthia Lummis instó a los bancos locales a tener una visión positiva de las stablecoins y los activos digitales. En una entrevista con Fox Business, afirmó que la custodia de activos digitales y los pagos con stablecoins no son amenazas, sino que aportan nuevas formas de producto y espacio de crecimiento al sistema financiero tradicional.
Actualmente, Lummis preside la Subcomisión del Senado sobre Activos Digitales. Señaló que las stablecoins pueden reducir significativamente los tiempos de liquidación transfronterizos y nacionales, al tiempo que disminuyen los costes, ampliando así los límites de los servicios bancarios. “Esto no solo es bueno para los consumidores, sino que también genera nuevas fuentes de ingresos para los bancos”, enfatizó.
Sin embargo, en las negociaciones del Congreso sobre el marco regulatorio del mercado cripto, la cuestión de los rendimientos de las stablecoins se ha convertido en uno de los mayores puntos de desacuerdo. Los grupos bancarios se oponen a permitir que las plataformas de activos digitales paguen a los usuarios rendimientos de stablecoin, temiendo que esto pueda debilitar la base de depósitos de los bancos tradicionales. El último borrador del Comité Bancario del Senado ha incluido disposiciones para limitar los beneficios relacionados, una postura apoyada por varias organizaciones bancarias.
Como resultado, algunos participantes del sector retiraron su apoyo a los mecanismos de rentabilidad, lo que llevó a una desaceleración en el progreso de proyectos de ley que originalmente pretendían establecer un marco regulatorio claro para Bitcoin y los activos digitales en general. El presidente del Comité de Agricultura del Senado, John Boozman, también afirmó que las recompensas por stablecoin son “uno de los temas más controvertidos” y que ambas partes tienen preocupaciones legítimas.
Aunque la legislación sigue en una lucha de tira y afloja, el mercado de stablecoins en dólares estadounidenses sigue expandiéndose, con una capitalización bursátil total de casi 290.000 millones de dólares. El secretario del Tesoro de EE. UU., Bensent, predijo anteriormente que el mercado podría superar los 2 billones de dólares para 2028 si el entorno regulatorio es claro. Para los bancos, esto puede suponer una oportunidad estructural que no puede ser ignorada.
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El principal motor de este movimiento anómalo es la liquidación forzosa localizada en un entorno de posiciones altamente apalancadas en el mercado de derivados. Según los datos actuales, el volumen de posiciones en contratos perpetuos de BTC se mantiene siempre en niveles altos; el apalancamiento del mercado se acumula y, dentro de la ventana del evento, el desapalancamiento pasivo de los multiplicadores de los largos provoca que se active una cadena de liquidaciones, lo que a su vez conduce a una caída pasiva del precio spot. Los flujos de capital de ETF se mantienen neutrales y contrastan con la salida neta de grandes fondos en la cadena, lo que confirma además que la caída de precios en esta ocasión está dominada por la liberación endógena del riesgo dentro del mercado de derivados.
Además, los datos a nivel diario muestran que las grandes direcciones (\u003e$10M) continúan con salidas netas constantes, con un total de -12,987.03 BTC. Esto debería haber servido de soporte para el precio, pero durante el tramo del evento no se ha observado una venta masiva concentrada ni un aumento brusco de actividad on-chain. En el nivel de los ETF, los principales ETF no presentan grandes fluctuaciones en el flujo de fondos, lo que indica que las instituciones no han mostrado ventas de tendencia. El volumen de operaciones en el contado y en los derivados se mantiene alto; en algunas de las principales plataformas, la estructura de posiciones está altamente concentrada. Con la resonancia de múltiples factores, el efecto de liquidación forzosa localizada se amplifica y, posteriormente, se transmite al mercado spot.
Actualmente, el mercado sigue en una fase de funcionamiento con alto apalancamiento; es necesario estar atentos a que la volatilidad amplificada en el futuro genere una nueva ronda de presión por liquidaciones. Se recomienda vigilar indicadores como la entrada/salida neta de BTC en las bolsas, las transferencias de gran monto a nivel de minutos, las posiciones en el mercado de derivados, la tasa de fondos y el volumen de liquidaciones. Si se produce un cambio brusco en los flujos de capital en el lado de los derivados o de los ETF, también podría haber riesgo de una caída sistémica. El riesgo de volatilidad intensa en el corto plazo es prominente; los inversores deben prestar mucha atención a los datos futuros del mercado y a la actividad on-chain.
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