إيران وكوريا الشمالية تستخدمانها أيضًا! العملات المستقرة أصبحت الأصول الرقمية المفضلة للمعاملات غير القانونية، حيث بلغت قيمة الاحتيال 51 مليار دولار

المؤلف: ه Bicكي، مدينة العملات المشفرة

FATF: العملات المستقرة الخيار الأول للمعاملات غير القانونية وفقًا لتقرير مكون من 42 صفحة أصدرته مجموعة العمل المالي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (FATF)، تعتبر العملات المستقرة من أكثر الأصول الرقمية شعبية في المعاملات غير القانونية (بما في ذلك التهرب من العقوبات)، ويشارك فيها دول مثل إيران وكوريا الشمالية، لذلك تدعو إلى فرض رقابة أكثر صرامة على مُصدري العملات المستقرة. في يناير من هذا العام، ذكرت FATF أن العملات المستقرة تمثل الجزء الأكبر من حجم المعاملات غير القانونية على السلسلة. وتقدر المنظمة أن قيمة الأنشطة غير القانونية المرتبطة بالاحتيال والنصب باستخدام العملات المستقرة ستصل إلى حوالي 51 مليار دولار في عام 2024.

كوريا الشمالية وإيران يعشقان العملات المستقرة أوضحت FATF أن مجموعات مثل مجموعة لزاروس (Lazarus Group) من كوريا الشمالية تستخدم العملات المستقرة لشراء معدات عسكرية؛ بينما تعتمد قوات الحرس الثوري الإيراني على العملات المستقرة للحصول على أجزاء لطائرات بدون طيار؛ كما تعتمد الجماعات الإرهابية وتهريب المخدرات بشكل كبير على USDT و USDC لنقل الأموال وغسلها. في 2 يوليو 2025، قامت شركة Tether، مُصدرة USDT، بأكبر عملية تجميد أموال مرتبطة بإيران في التاريخ، حيث جمدت 42 عنوان محفظة للعملات المشفرة، وأكثر من نصفها مرتبط بشكل كبير بمنصة نوبتكس المحلية. كمنظمة دولية لوضع المعايير العالمية لمكافحة غسل الأموال، أشارت FATF إلى أن العملات المستقرة تتميز بثبات السعر وارتفاع السيولة، مما يجعلها أداة مثالية لنقل الأموال من قبل المجرمين.

المحافظ غير المُدارة تشكل ثغرة، وسجل غير مسبوق في استقبال العملات المستقرة غير القانونية في تقريرها الأخير في مارس 2026، حذرت FATF مرة أخرى من أن العملات المستقرة المرتبطة بالدولار أصبحت أداة رئيسية في الأنشطة المالية غير القانونية. وأشارت المنظمة إلى تقرير شركة تحليل blockchain Chainalysis، حيث أن حجم المعاملات غير القانونية في 2025 بلغ 154 مليار دولار، وكانت العملات المستقرة تمثل 84% منها، وهو تغير كبير مقارنة بالمعاملات غير القانونية التي كانت تركز على البيتكوين في عام 2020.

المصدر: Chainalysis ｜ في حجم معاملات غير قانونية بلغ 154 مليار دولار في 2025، تمثل العملات المستقرة 84%

بالإضافة إلى ذلك، أظهر تقرير شركة TRM Labs لتحليل blockchain الصادر في منتصف فبراير أن الكيانات غير القانونية تلقت في عام 2025 ما مجموعه 141 مليار دولار من العملات المستقرة، وهو أعلى رقم خلال خمس سنوات. وأشار التقرير إلى أن أنشطة العملات المستقرة خلال العام الماضي تجاوزت عدة مرات 1 تريليون دولار شهريًا، وأن الأنشطة المرتبطة بالعقوبات شكلت 86% من تدفقات الأموال غير القانونية في الأصول الرقمية. وأكد التقرير أن الجهات الخبيثة غالبًا ما تستخدم تقنيات التداخل بين السلاسل، والبورصات اللامركزية، والتداول خارج البورصة لإخفاء مصادر أموالها. وأشارت FATF إلى أن التحويلات من خلال المحافظ غير المُدارة تشكل ثغرة رئيسية، حيث تتم هذه المعاملات في بيئة تفتقر إلى ضوابط مكافحة غسل الأموال، مما يصعب على الجهات التنظيمية تتبع الموقع الجغرافي والمستفيد الحقيقي.

المصدر: تقرير FATF ｜ تقرير FATF يوضح أن التحويلات من خلال المحافظ غير المُدارة تشكل ثغرة رئيسية في نقل الأصول الرقمية

قيمة السوق للعملات المستقرة تتجاوز 300 مليار دولار، والتنظيمات ضرورية لسد الثغرات من المهم ملاحظة أن FATF لم تدعُ إلى إدراج العملات المستقرة على القائمة السوداء بشكل كامل، لكنها شددت على ضرورة أن تفرض الدول التزامات مكافحة غسل الأموال على مُصدري العملات المستقرة والوسطاء. اقترحت FATF أن يستخدم مُصدرو العملات المستقرة قدرات العقود الذكية للتحكم، وأن ينشئوا قوائم سماح وقوائم حظر لتقييد معاملات المحافظ المحددة. ويجب أن يكون لدى المُصدرين القدرة على التدخل، والتجميد، وإتلاف العملات المستقرة المشبوهة في السوق الثانوية في أي وقت. وللتحديات التي تفرضها العمليات عبر الحدود، تشجع FATF الدول على إنشاء مؤسسات تنظيمية مشتركة لتعزيز تبادل المعلومات والرقابة المشتركة. حاليًا، تجاوزت قيمة سوق العملات المستقرة العالمية 300 مليار دولار. ومع تزايد الاعتماد عليها ودمجها بشكل عميق مع القطاع المالي التقليدي، ترى FATF أن على الهيئات التنظيمية العالمية أن تتخذ إجراءات سريعة وتستخدم أدوات تحليل blockchain لسد الثغرات القانونية والتنظيمية.