美国财政部在新报告中将加密货币ATM列为日益增加的欺诈风险

加密自动取款机（Crypto ATMs）正日益被诈骗者和非法行为者利用，美国财政部在提交给国会的《天才法案》（GENIUS Act）报告中指出。

摘要

• 美国财政部警告称，加密自动取款机在诈骗中的使用日益增加，2024年的报告损失已达2.467亿美元。
• 该机构还指出，混合器、去中心化金融（DeFi）平台和跨链工具可能成为洗钱的潜在渠道。
• 同时，报告强调人工智能、区块链分析和数字身份系统等新兴技术，有助于加强反洗钱合规。

美国财政部警告：加密自动取款机成为主要诈骗工具

报告指出，涉及数字资产自助终端（即加密自动取款机）的诈骗案件急剧增加，这些设备允许用户将现金兑换成加密货币。

财政官员警告称，这些机器已成为犯罪分子的有吸引力的工具，他们通过施压受害者快速转账资金，且监管有限。

根据报告引用的数据，联邦调查局（FBI）在2024年接到超过10,900起与加密自动取款机诈骗相关的投诉，累计损失约2.467亿美元。

财政部表示，诈骗者常常指示受害者将现金存入机器，然后将加密货币发送到由诈骗者控制的钱包，通常作为冒充或投资诈骗的一部分。

报告指出，老年人在这些骗局中被针对的比例较高，这反映了涉及数字资产的金融诈骗案件的更广泛趋势。

除了加密自动取款机外，财政部还指出，数字资产技术在其他几个领域也可能被用于非法融资，包括交易混合器、去中心化金融协议和跨链桥，这些工具可以用来掩盖被盗或非法加密货币的流动。

同时，机构表示，新兴技术有助于金融机构提升识别可疑活动的能力。

财政部提到人工智能、区块链分析、数字身份解决方案和应用程序接口（APIs）等工具，作为可能加强反洗钱和反恐融资控制的创新手段。

在准备报告期间，机构审阅了来自行业参与者和技术提供商的220多份公开评论。

财政部强调，监管机构应保持技术中立的合规态度，允许金融机构根据其风险状况采用不同的工具。

这些发现正值美国立法者继续就《天才法案》下的数字资产监管新框架展开辩论，该法案旨在促进金融创新，同时加强对非法融资的防范。