开始为新手学习外汇交易 2568

外汇交易市场（Forex）被认为是全球交易量最大的金融资产之一。去年，全球外汇市场的日均交易量约为7.5万亿美元。由于其易于理解和多样的交易工具，学习外汇交易并不困难，特别是对于有兴趣和决心的人。本文将帮助你了解外汇交易的基础知识和入门步骤。

了解外汇基础知识再开始交易

什么是外汇

外汇交易是指以比较不同货币的价值进行买卖。当你看到货币对，例如USD/THB为35.00，意味着你需要用35泰铢购买1美元。货币对由基础货币（Base Currency）和报价货币（Quote Currency）组成。当交易者买入USD/JPY为160.00时，意味着买入1美元同时卖出160日元。

实际上，外汇可以指在现货市场上进行的实盘交易，也可以使用金融衍生品，如期货合约或差价合约（CFDs），以从汇率变动中获利。

为什么外汇是交易者的热门选择

外汇市场吸引众多交易者，原因有很多。首先，高流动性使得交易可以在理想的价格和交易量下轻松进行。对于投机和风险管理来说，这种流动性至关重要。

第二，外汇市场几乎每周五天、全天候24小时开放，交易者可以根据自己的时间安排选择交易时段，无论身处哪个时区。

此外，货币对种类繁多，交易者可以通过价格上涨（买入）或下跌（卖出）获利，适应不同的市场环境。外汇还可以用来分散投资组合风险，或对冲外币波动带来的风险。

另一个优势是使用杠杆（Leverage）进行CFD交易，帮助交易者用较少的资金放大交易潜力。

影响外汇市场波动的主要因素

理解外汇市场的驱动因素，有助于交易者做出更明智的决策。外汇市场受多种因素影响。

央行政策是最具影响力的因素之一，因为关于利率和货币供应量的决策会迅速影响汇率。美国联邦储备、日本银行和欧洲央行等大型央行具有特别的影响力。

经济数据如通胀率、经常账户余额和就业数据，反映一个国家经济的强弱，也会在货币价值中体现。

国际资金流动受到贸易政策、选举和政府变动的影响，显著影响货币需求。

最后，全球金融市场的整体状况，包括股市、债券市场和商品价格的变动，也会影响货币价值。例如，油价上涨通常会对美元/加元（USD/CAD）产生特定影响。

普通交易者可以采用的三种主要外汇交易方式

对于非金融机构或跨国贸易公司，学习外汇交易主要有三种途径。

第一种：在现货市场进行实盘外汇买卖

这是最直接的方法，你买入一种货币，卖出另一种货币，等待汇率变动后再兑换，赚取差价。优点是操作简单，但缺点是需要全额资金，货币选择有限，且手续费较高，不适合短线交易。

第二种：交易期货合约

期货合约是在金融机构的交易所交易的标准合约，例如美元期货在泰国TFEX交易，或欧元/美元在芝加哥CME交易。流动性好，几乎全天候交易，支持杠杆，但合约规模较大，入门资金较高。

第三种：交易差价合约（CFDs）

这是目前最受欢迎的方式，利用衍生品合约，获得价格变动的利润。CFDs流动性高，几乎24小时交易，支持杠杆，入门资金少，适合小额投资者短期获利。但高杠杆也意味着高风险。

如何选择适合自己的外汇货币对

选择合适的货币对，是成功学习外汇交易的关键。应考虑以下因素。

流动性：交易量大的货币对，买卖更容易以理想价格成交。

价格波动性：低波动性难以把握时机，高波动性则风险较大。应选择适合自己风险偏好的波动水平。

交易时间：不同货币对在特定时间段流动性最佳。根据自己交易时间安排选择。

新闻和经济因素：喜欢跟随新闻交易的交易者，应选择受重要新闻影响较大的货币对。

新手常选的主要货币对包括：

EUR/USD：流动性最高，波动中等，适合短中线交易。欧洲和美国市场同时开盘时波动最大。

USD/JPY：流动性好，波动低至中等。日本央行政策变化时可能出现快速波动，主要在日本和美国市场开盘时波动较大。

GBP/USD：流动性好，但波动较高。因其明显的价格变动，风险也相应较高，适合有一定经验的交易者。

五步开始有效学习外汇交易

第一步：选择货币对

根据你的交易条件和投资风格，确定要交易的货币对。确保交易平台提供丰富的货币对选择，有些平台提供超过60个货币对。USD/JPY是新手的理想选择，因其流动性高、手续费低。美元是全球储备货币，日元则是避险资产。

第二步：分析价格并开仓

选定货币对后，查看实时价格，利用技术分析工具分析图表，参考分析报告。平台应提供实时价格和分析工具。

准备好后，发出订单：

• 买入（Buy）：预期基础货币升值，价格上涨获利，反之则亏损。
• 卖出（Sell）：预期基础货币贬值，价格下跌获利，反之则亏损。

第三步：设置止损和止盈

为了控制风险，使用限价单（Limit Order）让系统在价格到达某一水平时自动买入或卖出。设置止损（Stop Loss）以在价格不利时自动平仓，减少亏损。

第四步：监控和风险管理

持续关注保证金水平（Margin Level），确保账户资金充足。定期跟踪价格变化，准备在必要时平仓。

第五步：评估、学习和优化

平仓后，回顾交易结果，分析成功和失败的原因。交易是一个不断循环学习的过程。找到有效的方法后，反复应用。正如伯克希尔·哈撒韦的查理·芒格所说：“当我们发现某件事非常有效时，就会不断重复，这是生活的基本规律——重复那些有效的事情。”

交易中应注意的主要风险

外汇交易尤其是使用杠杆，风险很高。交易者应牢记以下几点。

过度使用杠杆：杠杆可以放大盈利，但也会放大亏损。价格变动不利时，可能被强制平仓，亏损全部资金。应合理选择杠杆比例，结合市场波动和资金状况。

未准备好应对高波动：当前外汇市场波动剧烈，尤其在重要经济数据公布或央行政策变动时。未做好风险控制，可能造成巨大亏损。应设置合理止损，避免在高波动时交易，关注新闻日历。

频繁交易：过度交易可能导致“过度自信”或“冲动操作”，增加亏损风险。应遵守交易计划，只在符合条件时入场。

总结

通过科学的方法和计划学习外汇交易并非难事。外汇市场依然是全球交易者的首选，尤其是CFD交易，门槛低、灵活性高，适合多样化策略。除了盈利外，外汇市场也是测试新策略和分散投资风险的理想场所。最重要的是，必须具备充分的知识、持续练习和合理的风险管理。