我们正在购买金融行业受挫的两只股票——并且下调了一只科技股的评级

我们以大约192美元的价格购买了30股Capital One，将Jim Cramer慈善信托中的权重从2.85%提高到3%，并将我们的COF股数增加到610股。我们以大约84美元的价格购买了25股Wells Fargo，将Jim Cramer慈善信托中的权重从3.41%提高到3.47%，并将我们的WFC股数增加到1,625股。在最新购买的30股Capital One之后，我们将收回去年12月底以每股约242美元卖出的全部60股。我们在上周三以每股208美元买入了第一批。周一，Citrini Research发布的一份报告使股价大跌，报告中描述了人工智能可能对美国运通产生负面影响的情景。此次冲击有两个方面：劳动力市场的疲软和代理商务的崛起，理论上可以绕过信用卡公司在每笔交易中收取的手续费，改用稳定币。报告特别提到了美国运通，但也拖累了Capital One的股价。要完全理解人工智能对劳动力市场的影响还需要时间，但稳定币部分的故事可能反应过度，这也是我们继续买入更多Capital One的原因。Wells Fargo的分析师昨天迅速为美国运通辩护，重申他们的观点：“除非允许监管规则实质性地中断美国银行存款，否则稳定币不会对AmEx的支付收入模式构成重大威胁。我们不认为在美国会发生这种情况。”近期的抛售使Capital One的股价跌至2026年共识每股收益估计的不到10倍，2027年的估值不到8倍。随着公司大规模回购计划的实施，我们预计管理层会积极在这些低倍数水平回购股票。此外，我们还在以更高价格（分别为每股86美元和94美元）回购了去年10月和1月卖出的Wells Fargo股票的一部分。我们将评级提升至买入等价的1，股价较其历史最高点96.39美元下跌约13%。在这次人工智能抛售中，大型银行股遭受重创，但我们仍认为人工智能将带来净正面影响，推动生产力和效率提升，并对盈利产生积极的净影响。最后，我们将Palo Alto Networks的评级从1降至3，意味着在强势时卖出。此评级变动并非基于我们对人工智能在网络安全市场影响的看法发生变化。我们坚决不同意基于大型语言模型（LLMs）构建的人工智能工具会取代一流安全厂商的观点，我们仍相信更广泛的人工智能应用只会增加对网络安全解决方案的需求。那么，为什么要降级呢？因为Palo Alto的股价今年已下跌21%，正如Jim在晨会中所解释的，这是一个投资组合管理的决定，考虑到在33只股票的投资组合中持有Palo Alto和CrowdStrike两家网络安全公司。如果软件行业的回调持续，我们希望集中力量在一只股票上。（Jim Cramer’s慈善信托持有COF、WFC和PANW。完整股票名单请见此处。）作为Jim Cramer的CNBC投资俱乐部订阅者，您将在Jim进行交易前收到交易提醒。Jim在发出交易提醒后会等待45分钟才在其慈善信托的投资组合中买入或卖出股票。如果Jim在CNBC讨论过某只股票，他会在发出交易提醒后等待72小时再执行交易。以上投资俱乐部信息受我们的条款与条件、隐私政策以及免责声明约束。通过接收投资俱乐部提供的任何信息，不存在也不会产生任何受托责任或义务。我们不保证任何特定的结果或利润。