Bitcoin Depot 强化身分验证机制：每笔 ATM 交易皆需出示证件，回应监管与诈骗争议

每笔交易采全面验证身分

（来源：CoinDesk）

总部位于亚特兰大的 Bitcoin Depot 宣布，未来用户每次透过其加密货币 ATM 进行交易时，都必须完成身分验证程序。

公司表示这项措施已于本月初开始分阶段推行，相较于去年 10 月仅要求新用户在首次使用时提交证件，最新政策将验证范围扩大至每一笔交易。

执行长 Scott Buchanan 指出：即时且持续的身分确认，有助于发现注册阶段未能辨识的异常模式，进一步提升防诈能力与用户安全保障。

打击帐户共享与诈骗行为

（来源：Bitcoin_Depot）

Bitcoin Depot 表示强制每笔交易验证身分，主要针对以下风险：

• 帐户共享

• 身分盗用

• 帐户接管行为

公司强调这是其合规升级的一部分，目的在于减少透过 ATM 进行的诈骗与非法活动。

目前 Bitcoin Depot 在北美营运约 8,800 台 ATM，主打让消费者可透过现金购买比特币。不过，这类设备也成为诈骗集团锁定年长者的工具。

多州检察长提告，法律压力升高

本月稍早，Andrea Campbell 代表马萨诸塞州对 Bitcoin Depot 提起诉讼，指控公司明知其设备被用于诈骗，却削弱防护措施并误导投资人，诉状指出在去年 10 月政策调整前，购买小额比特币仅需提供电话号码。

此外，爱荷华州检察长去年亦对该公司提告，指控其收取隐藏加价费用。马萨诸塞州的诉讼更进一步，要求法院强制公司改变营运模式，包括：

• 禁止接受超过 1 万美元的交易，除非额外进行风险询问

• 建立诈骗受害者退款机制

诈骗问题持续扩大

根据美国联邦调查局（FBI）数据，2025 年美国民众因加密 ATM 诈骗损失达 3.33 亿美元，诈骗手法多半锁定高龄族群，利用政府补助、技术支援等名义，指示受害者将资金存入加密 ATM，由于区块链交易不可逆，资金一旦转出便难以追回。

2024 年，亚利桑那州损失金额超过 1.77 亿美元，州检察长亦发布警告。同时，美国退休人员协会（AARP）报告指出，已有 14 个州通过针对加密 ATM 的立法，例如加州与德州设立严格交易上限。

公司股价与市场反应

在监管与法律压力之下，截稿前，Bitcoin Depot 股价约下跌 6.77%，报 5.37 美元。过去六个月股价已累计下跌约 80%。

（来源：finance.yahoo）

尽管面临挑战，公司仍表示将与执法机构合作，协助追查诈骗行为。不过，执法过程有时也出现争议，例如德州曾有执法人员以工具强行破坏 ATM 以尝试取回资金。

先前法律案例与和解

2024 年，爱荷华州最高法院裁定 Bitcoin Depot 可保留涉及诈骗的 ATM 存入资金，理由是用户在交易前须声明其拥有接收比特币的钱包。然而，上月公司已与缅因州消费者信贷保护局达成 190 万美元和解协议，同意向诈骗受害者退款。

总结

随著州级监管机构加强对加密 ATM 的审查，Bitcoin Depot 正透过全面身分验证机制回应外界质疑。此举能否有效遏止诈骗并重建市场信任，仍有待观察，但可以确定的是，加密 ATM 产业正进入更严格合规的新阶段。