金融科技創始人查理·賈維斯被判定對摩根大通的欺詐罪

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由摩根大通、Coinbase、貝萊德、Klarna 等高層閱讀

金融科技創始人查理·雅維斯被判詐騙摩根大通

金融科技新創公司Frank的創始人查理·雅維斯（Charlie Javice）因在一起備受關注的案件中被判定詐騙摩根大通（JPMorgan Chase）1.75億美元，震撼了金融科技行業。紐約市聯邦陪審團於星期五作出裁決，經過六週的審判，僅用六個小時便達成判決。

32歲的雅維斯因多項指控被判有罪，包括銀行詐騙，檢方證明她捏造用戶資料以大幅提高Frank的用戶數。在2021年的收購過程中，雅維斯聲稱該平台擁有超過425萬用戶，但法庭上提供的證據顯示實際數字接近30萬。

Frank的崛起與衰落

Frank成立於2016年，旨在簡化大學財務援助流程，幫助學生應對複雜的**聯邦學生援助申請（FAFSA）**系統。該平台憑藉其創新方法迅速獲得關注，並在2019年登上《福布斯》的“30歲以下30人”名單。

**由於其用戶友好的工具和積極的成長策略，Frank吸引了美國最大銀行摩根大通的興趣，**該銀行最終以1.75億美元收購這家新創公司，認為可以獲得大量活躍用戶。

詐騙如何展開

針對雅維斯及其共同被告奧利維耶·阿馬（Olivier Amar）的案件，焦點在於他們聘請數據科學公司捏造用戶名單，以便在盡職調查中呈現。檢方描述這一行動是一個經過計算的策略，旨在欺騙摩根大通，從而獲得這筆有利可圖的收購交易。

電子郵件、內部文件和證人證詞揭示，雅維斯和阿馬策劃了這一方案，以虛增用戶數，誤導摩根大通有關公司實際規模。 這一欺詐行為在2022年底被揭露，當時摩根大通對雅維斯提起訴訟，指控她在收購過程中提供了虛假數據。

法律訴訟與判決

雅維斯於2023年4月被逮捕，並以200萬美元保釋金獲釋。在審判過程中，她的律師團隊辯稱摩根大通擁有準確數據，但在最終交易前未進行適當的盡職調查。然而，檢方堅稱數據操縱是故意的，旨在誤導投資者。

經過六週的審判，陪審團僅用六個小時便作出裁決。雅維斯和阿馬在所有指控中均被判有罪。雅維斯面臨最高30年的監禁，但法律專家認為她實際的判刑可能會短得多。

查理·雅維斯的未來

雅維斯和阿馬的判刑將在稍後安排。儘管她的法律團隊預計將提出上訴，但此案標誌著這位曾經備受讚譽的金融科技人物的重大跌落。

此判決也凸顯了金融科技行業對透明度和問責制的更廣泛關注。 在監管機構和投資者的日益關注下，企業將面臨更大壓力，必須確保報告的準確性並遵守道德標準。

雅維斯的定罪為金融科技創業者敲響了警鐘。隨著行業持續吸引大量投資，透明度和負責任的成長比以往任何時候都更加重要。