泰國加密平台凍結逾萬帳戶，減速帶機制打擊錢騾洗錢

泰國數位資產業者已根據新實施的「減速帶」（Speed Bump）機制，凍結逾 10,000 個可疑的加密貨幣帳戶，以打擊利用「錢騾帳戶」進行的洗錢活動。泰國數位資產營運商貿易協會（TDO）主席 Att Thongyai Asavanund 表示，錢騾帳戶仍是加密貨幣系統中最嚴重的漏洞之一。

「減速帶」機制：5 萬泰銖以上轉帳的 24 小時鎖定

TDO 推出的「減速帶」機制，核心設計是針對 5 萬泰銖（THB）及以上的轉帳實施 24 小時的交易鎖定。在鎖定期間，用戶必須完成額外的身份驗證——例如透過視訊核實——方能解凍資金。

Att 說明，這項措施的戰略邏輯在於刻意降低交易速度，在犯罪網路來得及轉移非法資金之前提高其被發現的風險。然而，合規用戶同樣面臨更長的處理時間、強制性的錢包白名單設置，以及帳戶審核期間的臨時凍結，這對正常用戶體驗造成一定的摩擦。

犯罪洗錢模式與區塊鏈識別的局限性

Att 詳細說明了犯罪網路的典型操作模式，以及業界面臨的核心技術挑戰：

犯罪操作手法：非法資金通常被分散存入多個銀行帳戶（即錢騾帳戶），然後集中匯入單一帳戶，再轉移至加密貨幣平台，迅速兌換成數位資產後轉移海外，整個過程極為迅速

區塊鏈追蹤的局限：雖然區塊鏈技術允許追蹤錢包地址和交易記錄，但識別錢包背後的真實受益所有人（Beneficial Owner）仍然極其困難——正如 Att 所言：「我們可能看到區塊鏈上的錢包地址和交易記錄，但通常不知道誰實際控制了它。」

犯罪應對反制：一旦舊帳戶被列入黑名單，犯罪網路便快速招募新成員開設替代帳戶，使黑名單機制的效果受到持續挑戰

系統性防範措施：多部門協作與旅行規則推進

除「減速帶」機制外，TDO 還推進了多項配套保障措施：與相關部門協調，將嫌疑人資料庫與泰國銀行（Bank of Thailand）的支付系統及執法機構連接，對高風險人員進行分類篩選；鼓勵業者採用區塊鏈分析工具，評估目標錢包是否與非法活動相關或出現在國際監控名單。

在監管合規層面，加密貨幣業者正積極推進「旅行規則」（Travel Rule）的實施，要求在加密貨幣轉帳中揭露匯款人和收款人的資訊。然而，由於全球各司法管轄區對旅行規則的執法力度仍不一致，跨境數據共享依然面臨實際挑戰。 Att 坦承，上述措施已導致運營商的合規成本顯著上升，但 TDO 認為這是在產業發展與預防犯罪之間取得平衡的必要代價。

常見問題

泰國的「減速帶」機制如何運作？

「減速帶」機制針對 5 萬泰銖（THB）及以上的加密貨幣轉帳，實施 24 小時的交易鎖定。在鎖定期間，用戶必須完成額外的身份驗證（如視訊核實），方能解凍資金。這一設計旨在打斷犯罪網路快速轉移非法資金的操作時間窗口。

泰國為何難以識別加密貨幣洗錢的真實操作者？

雖然區塊鏈技術允許追蹤錢包地址和交易記錄，但識別錢包背後的真實受益所有人仍然極其困難——運營商能看到鏈上的交易路徑，卻無法確認誰實際控制著特定錢包，這是目前加密反洗錢工作的核心技術局限。

泰國加密反洗錢措施對合規用戶有何影響？

合規用戶可能面臨更長的交易處理時間、強制性的錢包白名單設置，以及帳戶審核期間的臨時凍結，整體用戶體驗有所下降。 TDO 表示，這是維護市場合規性所需的必要摩擦，有助於長期保障泰國數位資產市場的整體健康發展。