美國財政部正敦促國會考慮制定一項專門針對數字資產的“暫停法”，允許加密平台在懷疑涉及非法活動時暫時凍結資金。 這一建議出現在一份由“引導與建立美國穩定幣國家創新”法案（GENIUS Act）下，向國會提交的關於用於打擊涉及數字資產非法金融的技術的報告中。 “數字資產的合法用戶可以利用混合器在公共區塊鏈上進行交易時實現金融隱私，”報告中寫道，並補充說，暫停法的措施將建立一個法律安全港，允許金融機構在調查期間“暫時且自願地凍結涉及可疑非法活動的數字資產”。
該權限可以允許機構在資金被轉移或通過其他加密服務轉換之前暫停可疑轉帳。 “交易所經常利用區塊鏈情報來檢測可疑資金，但並不總是有明確的法律框架允許他們長時間持有這些資產，以便調查人員採取行動，”TRM Labs的全球政策與政府事務主管Ari Redbord告訴_Decrypt_。 此舉或許能幫助“為平台創造一個明確的窗口，在執法機關進行法律程序時暫停這些資金，”Redbord補充說。
如果被採用，它將“加強交易所處理可疑交易的方式，”Redbord解釋，並補充說，實際上這將給予執法機關“追上區塊鏈交易速度的時間”，以及“加強公私合作關係”。 該建議正值國會就加密市場結構的更廣泛立法進行辯論之際，總統特朗普正敦促立法者加快制定加密規則，因銀行與數字資產公司之間的衝突日益激烈。 儘管交易所可以報告可疑活動，但持有資金在法律上更為困難，AR Media Consulting的公共事務律師兼CEO Andrew Rossow告訴_Decrypt_。 “銀行已經有能力延遲可疑交易，但這種權力非常有限且法律上較為尷尬，”他說。 機構可以提交可疑活動報告，但沒有“乾淨的法定安全港允許銀行在調查進行期間持有資金”，除非有法院命令、制裁權限或冒著責任風險。 “對於加密交易所來說，這個問題更為尷尬，因為沒有‘待處理狀態’或‘凍結’是‘乾淨的’，”他補充說，並指出，雖然《銀行保密法》在善意提交可疑活動報告的機構中提供保護，但並未明確授權他們凍結與這些報告相關的資金。 檢測到可疑加密流動的交易所將不得不在允許資金流動或凍結資金之間做出選擇，這可能帶來法律風險。 如果通過暫停法，加密平台將擁有明確的權限在當局審查案件時暫停資產，Rossow解釋。
但財政部的報告“尚未解決一些漏洞，”Rossow指出，並提到區塊鏈分析的可靠性以及現行可疑活動報告規則中與“透露”限制相關的問題。 該提議可能會造成一個悖論，即透明度規則要求披露凍結，但可疑活動報告（SAR）規則又禁止解釋調查的底層原因，他警告說。 “如果你凍結某人的資產，然後必須公開這一點，但又不能告訴他們你已提交SAR，你就形成了一個結構性悖論。客戶會知道他們的資產被凍結，但不知道原因。這創造了一個法律灰色地帶，需被利用。” 儘管如此，該建議或許能幫助建立一個“在打擊加密詐騙和洗錢方面實用且重要的工具，”TRM Labs的Redbord說。 “犯罪分子行動迅速，數字資產的流動速度甚至更快，”他說。“一個狹義的暫停權限有助於縮小這一差距。”
