Bitcoin Depot 強化身分驗證機制：每筆 ATM 交易皆須出示證件，回應監管與詐騙爭議

每筆交易皆須全面身分驗證

（來源：CoinDesk）

總部位於亞特蘭大的 Bitcoin Depot 宣布，未來用戶每次透過其加密貨幣 ATM 進行交易時，皆需完成身分驗證程序。

公司表示，此措施已於本月初分階段推行。相較於去年 10 月僅要求新用戶首次使用時提交證件，最新政策將驗證範圍擴大至每一筆交易。

執行長 Scott Buchanan 指出，即時且持續的身分確認有助於發現註冊階段無法辨識的異常模式，進一步提升防詐能力與用戶安全保障。

打擊帳戶共享與詐騙行為

（來源：Bitcoin_Depot）

Bitcoin Depot 表示，強制每筆交易驗證身分，主要針對以下風險：

• 帳戶共享
• 身分盜用
• 帳戶接管行為

公司強調，這是其合規升級的一部分，旨在減少透過 ATM 進行的詐騙與非法活動。

目前 Bitcoin Depot 在北美營運約 8,800 台 ATM，主打讓消費者可用現金購買比特幣。不過，這類設備也成為詐騙集團鎖定年長者的工具。

多州檢察長提告，法律壓力升高

本月稍早，Andrea Campbell 代表麻薩諸塞州對 Bitcoin Depot 提起訴訟，指控公司明知其設備被用於詐騙，卻削弱防護措施並誤導投資人。訴狀指出，去年 10 月政策調整前，購買小額比特幣僅需提供電話號碼。

此外，愛荷華州檢察長去年亦對該公司提告，指控其收取隱藏加價費用。麻薩諸塞州的訴訟更進一步，要求法院強制公司改變營運模式，包括：

• 禁止接受超過 1 萬美元的交易，除非額外進行風險詢問
• 建立詐騙受害者退款機制

詐騙問題持續擴大

根據美國聯邦調查局（FBI）數據，2025 年美國民眾因加密 ATM 詐騙損失高達 3.33 億美元，詐騙手法多半鎖定高齡族群，利用政府補助、技術支援等名義，指示受害者將資金存入加密 ATM。由於區塊鏈交易不可逆，資金一旦轉出便難以追回。

2024 年，亞利桑那州損失金額超過 1.77 億美元，州檢察長亦發布警告。同時，美國退休人員協會（AARP）報告指出，已有 14 個州通過針對加密 ATM 的立法，例如加州與德州設立嚴格交易上限。

公司股價與市場反應

在監管與法律壓力下，截稿前，Bitcoin Depot 股價約下跌 6.77%，報 5.37 美元。過去六個月股價已累計下跌約 80%。

（來源：finance.yahoo）

儘管面臨挑戰，公司仍表示將與執法機關合作，協助追查詐騙行為。不過，執法過程有時也出現爭議，例如德州曾有執法人員以工具強行破壞 ATM 以嘗試取回資金。

先前法律案例與和解

2024 年，愛荷華州最高法院裁定 Bitcoin Depot 可保留涉及詐騙的 ATM 存入資金，理由是用戶在交易前需聲明其擁有接收比特幣的錢包。然而，上月公司已與緬因州消費者信貸保護局達成 190 萬美元和解協議，同意向詐騙受害者退款。

總結

隨著州級監管機關加強對加密 ATM 的審查，Bitcoin Depot 正透過全面身分驗證機制回應外界質疑。此舉能否有效遏止詐騙並重建市場信任，仍待觀察，但可以確定的是，加密 ATM 產業正進入更嚴格合規的新階段。