以下為 Gate C2C 商家保證金資產管理相關條款
為確保交易安全，平台有權在 C2C 商家通過平台身分認證（KYC）及反洗錢審查後，於以下情況下扣除其保證金資產（以下簡稱「保證金」）。
1. 扣除保證金的情形：
如出現以下情形，平台有權採取措施，扣除商家部分或全部保證金：
(1) 商家對交易存在異議，且平台認定商家有過失。商家應承擔責任並履行相應義務，但未能於合理期限內配合或履行相關責任，且此類失誤造成其他用戶損失；
(2) 商家於交易過程中利用本平台從事任何洗錢、非法及變相逃匯套利、惡意操縱交易價格、惡意擾亂交易秩序等違反本平台規定之違法犯罪操作或行為；
(3) 商家將第三方的銀行卡或交易帳戶非法提供他人使用，或進行詐騙、洗錢等違法犯罪行為，導致本平台、相關用戶或第三方蒙受損失；
(4) 若商家的非標準訂單因各種原因遭到申訴並等待處理，則商家應承擔平台審核認定的相應責任。但若於合理期限內無法聯繫到商家，本平台不承擔責任；
(5) 商家利用平台品牌招攬同行、收取中介費、進行虛假行銷或惡意誤導性聯想等損害平台權益或聲譽之行為；
(6) 商家存在違反本平台其他任何規則或規定之行為；
(7) 商家利用 C2C 訂單進行站外引流或誘導用戶註冊以賺取返佣，一經查實，情節嚴重者平台還將同步取消商家資格並永久限制 C2C 交易權限；
(8) 因商家行為或不作為導致收付款帳戶凍結，商家未依規定及時向平台上報保證金；
(9) 本平台合理認定因商家過失而需扣除保證金的其他情形。
註：本平台根據商家保證金管理規定扣除商家全部或部分保證金後，商家應補足被扣除的保證金金額。否則，商家身份將被取消，重新取得身份需再次向平台提出申請。
2. 實際扣除的保證金金額應根據由此產生的實際後果與賠償金額，經本平台風險控制評估後認定：
如經核實存在以下特殊情形，本平台將有權自商家保證金中自動全額扣除：
(1) 本平台有合理證據證明商家直接參與或協助詐騙、洗錢或其他違法犯罪活動；
(2) 經發現，商家於與其他平台進行跨平台交易時涉及詐騙及洗錢相關事件；
(3) 經發現，商家正在向本平台轉移竊盜資金等非法資產；
(4) 商家付款導致用戶收款帳戶凍結，核實過程中發現商家存在提供虛假證明材料之詐騙行為；
(5) 因商家付款導致用戶收款帳戶凍結，而商家拒絕配合解決此事；
(6) 商家的收付款帳戶多次遭凍結，卻未依規定向本平台報告，或商家收付款帳戶凍結後致使本平台其他用戶蒙受嚴重損失。
3. 如商家符合本平台設定的必要標準，在收到商家的有效退款申請後，平台將於 3～7 個工作日內（取決於您認證的 KYC 區域）處理保證金資產退款。保證金退款處理期間，商家將無法進行 C2C 發單操作。退款處理完成後，商家身份將被取消。此義務由對所有必要文件的核實與評估情況，以及對相關政策和程序的遵守情形所決定。
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