Gate ra mắt USDS, kiếm tiền trên chuỗi, chiến lược tham gia lợi nhuận chuỗi với ngưỡng cửa thấp

Sản phẩm kiếm tiền trên chuỗi USDS ra mắt, mở rộng các sản phẩm lợi nhuận trên chuỗi

Khi thị trường lợi nhuận trên chuỗi ngày càng trưởng thành, ngày càng nhiều người dùng bắt đầu quan tâm đến phương thức quản lý tài sản kỹ thuật số cân bằng giữa tính thanh khoản và khả năng sinh lợi. Gần đây, Gate chính thức ra mắt sản phẩm staking USDS trên chuỗi, người dùng chỉ cần tối thiểu 1 USDS để tham gia, lợi nhuận hàng năm tham khảo hiện tại đạt 2.2%.

So với mô hình khóa dài hạn truyền thống, các sản phẩm kiếm tiền trên chuỗi này hướng tới tính nhẹ nhàng và linh hoạt hơn. Người dùng không cần tự quản lý các tương tác ví phức tạp, thao tác giao thức hay phí Gas, mà có thể nhanh chóng tham gia chiến lược lợi nhuận trên chuỗi qua cổng nền tảng, đây cũng là một trong những hướng đi quan trọng trong xu hướng hợp nhất CeFi và DeFi trong gần một năm qua.

Sản phẩm USDS ra mắt lần này, lợi nhuận đến từ giao thức Spark. Đối với những người muốn kiểm soát độ phức tạp trong thao tác đồng thời thu lợi nhuận trên chuỗi, các sản phẩm này đang trở thành một lựa chọn mới trong danh mục ổn định.

USDS staking là gì

Nguồn hình ảnh: Trang staking

USDS staking là một phần trong hệ thống kiếm tiền trên chuỗi của Gate. Người dùng gửi USDS vào sản phẩm, sau đó nền tảng sẽ thực hiện phân bổ lợi nhuận qua các giao thức trên chuỗi tương ứng, từ đó nhận được lợi nhuận thực trên chuỗi.

Khác với các sản phẩm giao dịch truyền thống, cốt lõi của kiếm tiền trên chuỗi là lợi nhuận đến từ chính các giao thức blockchain, chứ không phải từ trợ cấp của nền tảng. Lợi nhuận người dùng nhận được thường đến từ lãi vay, nhu cầu thanh khoản trên chuỗi, phần thưởng giao thức hoặc tỷ lệ sử dụng tài sản ở nhiều khía cạnh.

Sản phẩm ra mắt lần này hỗ trợ tham gia với mức tối thiểu thấp, chỉ cần 1 USDS để đăng ký mua. Đồng thời, sản phẩm sử dụng cơ chế rút vốn linh hoạt, người dùng có thể quản lý vốn theo nhu cầu của mình.

Trong bối cảnh thị trường hiện tại, các sản phẩm dựa trên giao thức chuỗi này đã dần chuyển từ chiến lược rủi ro cao, biến động lớn sang các công cụ quản lý tài sản ổn định hơn.

Tại sao giao thức Spark lại thu hút sự chú ý của thị trường

Lợi nhuận chính của USDS lần này đến từ giao thức Spark.

Spark là một trong những giao thức quan trọng trong hệ sinh thái cho vay DeFi hiện nay, với mục tiêu nâng cao hiệu quả vốn của các tài sản ổn định trên chuỗi. Thông qua thị trường cho vay nội bộ của giao thức, tài sản người dùng gửi vào có thể được sử dụng để hỗ trợ thanh khoản, ghép nối vay mượn và điều phối vốn trên chuỗi, từ đó tạo ra nguồn lợi nhuận.

Trong vài năm gần đây, thị trường cho vay trên chuỗi đã phát triển nhanh chóng. Khi các quỹ tổ chức, tài sản ổn định và RWA dần gia nhập chuỗi, các giao thức vay mượn bắt đầu đảm nhận vai trò cơ sở hạ tầng tài chính nhiều hơn.

So với các mô hình chuỗi ban đầu có độ biến động cao, đòn bẩy lớn, hiện nay thị trường chú trọng hơn đến độ an toàn của giao thức, độ sâu thanh khoản và hiệu quả sử dụng vốn. Spark trong xu hướng này nhận được sự quan tâm cao, phản ánh nhu cầu về “lợi nhuận thực trên chuỗi” đang tăng lên.

Đối với người dùng phổ thông, việc tham gia trực tiếp các giao thức DeFi thường đòi hỏi tự quản lý ví, quyền an toàn và thao tác chéo chuỗi, còn qua cổng nền tảng sẽ giảm thiểu rào cản sử dụng tổng thể.

Tại sao kiếm tiền trên chuỗi lại bắt đầu thu hút lại

Từ năm 2026 trở lại đây, các sản phẩm lợi nhuận trên chuỗi liên tục tăng nhiệt, một trong những lý do chính là thị trường bắt đầu chú ý lại đến “tỷ lệ sử dụng vốn”.

Trong giai đoạn biến động thị trường, một số người dùng có xu hướng phân bổ tài sản vào các sản phẩm có khả năng sinh lợi ổn định hơn, chứ không chỉ dựa vào lợi nhuận từ tăng giá. Đặc biệt, trong bối cảnh quy mô tài sản ổn định ngày càng mở rộng, các thị trường cho vay trên chuỗi, lợi nhuận RWA và lãi suất giao thức đều ghi nhận sự tăng trưởng rõ rệt.

Cùng với đó, ngày càng nhiều nền tảng bắt đầu kết hợp các giao thức trên chuỗi với các sản phẩm tài chính, thông qua chiến lược tổng hợp để cung cấp cho người dùng các kênh lợi nhuận tiện lợi hơn.

So với các sản phẩm có lợi nhuận cao dựa hoàn toàn vào trợ cấp của nền tảng trước đây, thị trường hiện nay chú trọng hơn đến khả năng duy trì lợi nhuận. Lợi nhuận thực trên chuỗi, cơ chế giao thức minh bạch và khả năng rút vốn linh hoạt dần trở thành tiêu chuẩn đánh giá sản phẩm của người dùng.

Sản phẩm kiếm tiền trên chuỗi USDS cũng là một trong những công cụ lợi nhuận được ra mắt trong xu hướng này.

Các đặc điểm của sản phẩm kiếm tiền trên chuỗi của Gate

Hiện tại, các sản phẩm kiếm tiền trên chuỗi của Gate đã bao phủ nhiều loại tài sản và giao thức chính, bao gồm lợi nhuận từ tài sản ổn định, staking PoS và tổng hợp lợi nhuận từ các giao thức trên chuỗi.

Các đặc điểm chính gồm:

• Tham gia với mức thấp: Người dùng không cần thao tác phức tạp trên chuỗi, số vốn nhỏ cũng có thể tham gia lợi nhuận trên chuỗi.
• Lợi nhuận minh bạch: Lợi nhuận của sản phẩm thường liên quan đến các giao thức chuỗi cụ thể, người dùng có thể hiểu rõ hướng phân bổ vốn thực tế.
• Hỗ trợ rút vốn linh hoạt: So với mô hình khóa dài hạn truyền thống, các sản phẩm kiếm tiền trên chuỗi thường hỗ trợ tính thanh khoản cao hơn.
• Phủ sóng nhiều hệ sinh thái giao thức: Bao gồm các giao thức vay mượn, mạng PoS và một số thị trường lợi nhuận trên chuỗi.

Đối với những người chưa quen thao tác DeFi, nhưng muốn tiếp xúc với lợi nhuận trên chuỗi, các sản phẩm này mang lại trải nghiệm thân thiện hơn.

Cách tham gia kiếm tiền trên chuỗi USDS

Người dùng có thể truy cập qua nền tảng Web hoặc App của Gate, vào mục “Kiếm tiền” và tìm kiếm trong phân loại “Kiếm tiền trên chuỗi” để xem các sản phẩm tương ứng.

Theo quy định hiện tại:

• Mức tối thiểu để đăng ký mua là 1 USDS
• Đăng ký mua vào ngày D, bắt đầu tính lãi vào ngày D+1
• Phát lợi nhuận vào ngày D+2
• Lợi nhuận tự động phát hàng ngày dưới dạng USDS
• Hỗ trợ rút vốn, thời gian đến tài khoản thường là D+1

Lưu ý rằng lợi nhuận trên chuỗi sẽ thay đổi theo tỷ lệ sử dụng vốn của giao thức, nhu cầu thị trường và biến động lãi suất trên chuỗi, do đó lợi nhuận hàng năm chỉ mang tính tham khảo, không cố định.

Ngoài ra, thời gian rút vốn cũng có thể điều chỉnh theo tình hình chuỗi.

Các sản phẩm lợi nhuận trên chuỗi đang bước vào giai đoạn cạnh tranh dài hạn

Trong vài năm qua, thị trường lợi nhuận trên chuỗi đã trải qua quá trình tăng trưởng cao, thanh lọc rủi ro và dần trưởng thành. Hiện tại, cạnh tranh thị trường đã chuyển từ “Ai có lợi nhuận cao hơn” sang “Ai có lợi nhuận ổn định hơn, cơ chế minh bạch hơn”.

• Đối với các nền tảng, việc lựa chọn các giao thức chất lượng, kiểm soát rủi ro và cung cấp trải nghiệm người dùng ổn định sẽ trở thành trọng tâm cạnh tranh trong tương lai.
• Đối với người dùng, việc hiểu rõ nguồn lợi nhuận, cơ chế giao thức và tính thanh khoản của tài sản còn quan trọng hơn việc chỉ chú ý đến lợi nhuận hàng năm cao.

Việc ra mắt sản phẩm kiếm tiền trên chuỗi USDS cũng phản ánh xu hướng nền tảng đang tiếp tục mở rộng hệ sinh thái lợi nhuận trên chuỗi, và cố gắng mở rộng khả năng sinh lợi của DeFi tới nhiều người dùng hơn với mức rào cản thấp hơn.