- Đối với những người không liên quan đến chuyên ngành, không biết lập trình, chiến lược định lượng như một “hộp đen”, không thể hiểu được logic giao dịch của nó, sẽ gây nghi ngờ về khả năng sinh lời và rủi ro thất bại, dao động giữa nghi ngờ và sợ hãi.

- Sự tin tưởng cần có nền tảng nhận thức, nếu không hiểu được logic đằng sau chiến lược (như theo xu hướng, hồi quy trung bình, v.v.), khi chiến lược định lượng liên tục gặp lỗ, sẽ sinh ra nỗi sợ hãi và hoài nghi, khó kiên trì.

2. Thách thức của nhân tính

- Ưu điểm cốt lõi của định lượng là không cảm xúc, thực thi nghiêm ngặt, nhưng với vai trò giám sát chiến lược, con người vẫn có thể bị cảm xúc chi phối, can thiệp thủ công khi thua lỗ (như rút dây mạng, tạm dừng hoặc chỉnh sửa chiến lược), dẫn đến mất hiệu quả logic đầu tư.

- Bản năng nhân tính ghét mất mát, khi giao dịch cá nhân thua lỗ, nỗi đau sẽ gây ra sự do dự và dằn vặt nội tâm, ảnh hưởng đến việc thực thi chiến lược.

3. Nhược điểm của chiến lược công khai

- Nếu cá nhân chọn chiến lược công khai do nền tảng hoặc nhà môi giới cung cấp, sẽ đối mặt với vấn đề dung lượng vốn. Khi nhiều người sử dụng cùng một chiến lược, tổng vốn nhanh chóng đạt đến giới hạn dung lượng, dẫn đến chiến lược thất bại.

- Chiến lược công khai dễ bị các “cao thủ” có nhận thức cao trong thị trường nghiên cứu ngược lại, xây dựng thuật toán thu hoạch đặc biệt những chiến lược này, khiến người theo dõi trở thành đối thủ.

二、个人做量化的可行路径

1. Định vị là công cụ quản lý tài chính

- Nếu mục tiêu là quản lý tài chính, không cần thiết phải tự phát triển chiến lược, có thể chọn quỹ định lượng, quỹ tư nhân và các sản phẩm định lượng khác, giao phó việc chuyên môn cho người chuyên nghiệp, chỉ cần đánh giá xem quản lý hoặc tư vấn có đáng tin cậy hay không.

2. Nhắm đến thử nghiệm và trải nghiệm

- Có thể bắt đầu từ logic đơn giản, ví dụ viết chiến lược giao dịch thấp tần suất hàng ngày với hai đường trung bình cắt nhau, loại chiến lược này cung cấp đủ thời gian để suy nghĩ, quan sát, từ từ xây dựng nhận thức về chiến lược và cảm xúc bản thân.

3. Tìm kiếm các lĩnh vực nhỏ, không công khai

- Nếu mục tiêu là kiếm tiền bằng cách tự làm chiến lược, cần tìm các lĩnh vực nhỏ, có dung lượng và không công khai, nếu không sẽ ở thế yếu về vốn, công nghệ, thông tin, tỷ lệ thắng cực thấp.

三、总结

Chiến lược định lượng về bản chất là công cụ, khả năng điều khiển nó không phụ thuộc vào trình độ lập trình, mà ở mức độ nhận thức về thị trường, rủi ro và bản thân. Đối với phần lớn mọi người, định lượng phù hợp hơn để làm công cụ quản lý tài chính; nếu chỉ vì sở thích hoặc thử thách, có thể bắt đầu từ chiến lược đơn giản, nhưng cần nhận thức rõ về độ khó của nó. #加密市场行情震荡