Các vụ lừa đảo tiền mã hóa do AI điều khiển gia tăng; IRS cảnh báo về làn sóng gian lận trị giá hàng tỷ đô la

Gian lận tiền mã hóa do AI điều khiển leo thang cùng các cảnh báo từ liên bang

Trí tuệ nhân tạo đang thúc đẩy sự gia tăng các kế hoạch gian lận liên quan đến tiền mã hóa đã khiến người Mỹ thiệt hại hàng chục tỷ đô la, theo các điều tra viên liên bang. Đơn vị Điều tra Hình sự của IRS và FBI đã đưa ra cảnh báo về sự tinh vi ngày càng tăng của các vụ lừa đảo được kích hoạt bởi AI, vốn ngày càng nhắm tới những cá nhân dễ bị tổn thương thông qua mạng xã hội và các ứng dụng nhắn tin.

Nghiên cứu điển hình: Âm mưu “Pig Butchering”

Một trường hợp được ghi nhận liên quan đến một người về hưu đã mất toàn bộ tiền tiết kiệm cả đời sau khi bị lôi kéo vào một cơ hội đầu tư crypto giả mạo được khởi xướng thông qua một ứng dụng nhắn tin. Nạn nhân đã bị thao túng dần dần để chuyển tiền qua nhiều ví crypto khác nhau do những kẻ lừa đảo kiểm soát. Các điều tra viên của IRS Criminal Investigation tại New York đã tái dựng vụ lừa đảo và phát hiện rằng các khoản tiền bị đánh cắp sau đó được gom lại và chuyển qua các sàn giao dịch để che giấu nguồn gốc. Mẫu hình này được các nhà điều tra mô tả là ngày càng phổ biến trong cái gọi là các vụ “pig butchering” (câu cá mập mồi).

Công cụ AI cho phép quy mô tội phạm

Việc sử dụng các công cụ AI, bao gồm tạo tin nhắn tự động và nhắm mục tiêu theo hành vi, đã khiến tội phạm dễ duy trì liên lạc lâu dài với nạn nhân trong khi vẫn tạo vẻ hợp pháp. Các nhà điều tra của IRS cho biết có sự gia tăng mạnh các vụ việc khi công cụ AI được dùng để soạn các kịch bản thuyết phục, mạo danh nhân viên dịch vụ khách hàng và cá nhân hóa tin nhắn dựa trên dữ liệu cá nhân bị thu thập. Theo các nhận xét từ lãnh đạo IRS Criminal Investigation được dẫn trong báo cáo của CBS News, các công cụ này thường được phân phối thông qua các chợ marketplace trên dark web, cho phép ngay cả những kẻ lừa đảo tương đối thiếu kinh nghiệm triển khai các chiến dịch gian lận tinh vi.

Quy mô thiệt hại tài chính

Tội phạm được hỗ trợ bởi mạng đã khiến người Mỹ thiệt hại gần $21 billion chỉ riêng trong năm 2025, với hơn một nửa các khoản lỗ được báo cáo liên quan đến các giao dịch tiền mã hóa, theo Internet Crime Report của FBI được công bố vào tháng 4/2026 và được xem xét dựa trên dữ liệu của FBI National Press Office. Các quan chức FBI cho biết lừa đảo đầu tư và các âm mưu mạo danh vẫn nằm trong số các tội phạm mạng được báo cáo thường xuyên nhất, trong đó trí tuệ nhân tạo ngày càng được sử dụng để mở rộng quy mô.

Phản hồi của lực lượng thực thi pháp luật

Cơ quan Thuế vụ Hoa Kỳ (Internal Revenue Service) đã mở rộng việc sử dụng các công cụ truy vết blockchain để theo dõi các luồng tiền mã hóa bất hợp pháp trên các ví và sàn giao dịch. Các nhà điều tra tại Mỹ cảnh báo rằng thách thức không chỉ nằm ở mức độ tinh vi của trò lừa, mà còn ở tốc độ mà các thủ thuật gian lận thay đổi. Các chuyên gia an ninh mạng của IRS đã mô tả một chu kỳ thích ứng liên tục, trong đó các đội thực thi theo dõi các mẫu gian lận đang phát triển, trong khi các nhóm tội phạm nhanh chóng chuyển đổi công cụ và nền tảng để né tránh bị phát hiện.

Các mối đe dọa mới nổi: Deepfake và giả giọng

Các nhà nghiên cứu an ninh mạng và quan chức thực thi pháp luật từ lâu đã cảnh báo rằng tính chất ẩn danh của tiền mã hóa khiến nó trở nên hấp dẫn cho việc rửa tiền các khoản tiền bị đánh cắp. Một phân tích năm 2022 về xu hướng tội phạm tài chính của CBS News đã nêu bật cách các tài sản số trở thành công cụ được ưa chuộng để rửa tiền và gian lận xuyên biên giới nhờ sự khó khăn trong việc các cơ chế giám sát truyền thống thích ứng với các giao dịch blockchain. Tạp chí Science Focus đã đưa tin về sự gia tăng của việc giả giọng (voice cloning) và mạo danh deepfake do AI tạo ra được dùng trong các vụ lừa đảo tài chính nhắm tới cá nhân và doanh nghiệp, cho thấy ngày càng nhiều kẻ lừa đảo sử dụng các bản ghi âm hoặc video mạo danh giống thật của người thân hoặc các quan chức để gây áp lực buộc nạn nhân phải thanh toán khẩn cấp.

Cảnh báo công khai

Các cơ quan chức năng đã kêu gọi công chúng hãy thận trọng với các cơ hội đầu tư không được yêu cầu, đặc biệt là những cơ hội liên quan đến việc chuyển tiền mã hóa được khởi xướng thông qua mạng xã hội hoặc ứng dụng nhắn tin. Họ nhấn mạnh rằng các tổ chức tài chính hợp pháp không yêu cầu người dùng chuyển tiền vào các ví bên ngoài hoặc tài khoản crypto của bên thứ ba để truy cập lợi nhuận hoặc tiền thưởng.