Vụ lừa đảo đòn bẩy đen U bị phơi bày: Tại sao vẫn còn người biết rõ rủi ro nhưng vẫn muốn tham gia

Tiền điện tử, với tính chất ẩn danh và khả năng xuyên quốc gia, đã trở thành “túi tiền” của các hoạt động đen tối và xám. Trong đó, các stablecoin gắn giá trị với tiền pháp định đặc biệt được ưa chuộng — đặc biệt là những stablecoin xuất phát từ các nguồn bất hợp pháp, được giới trong ngành gọi là “đen U”. Những “đen U” này thường xuyên xuất hiện trong các hoạt động lừa đảo, rửa tiền và các tội phạm khác, đáng lẽ tất cả các nhà đầu tư đều phải tránh xa. Tuy nhiên, vẫn còn nhiều người bị cám dỗ bởi lợi nhuận cao, chủ động tham gia vào hoạt động rửa tiền bằng “đen U”, cuối cùng là mất sạch vốn hoặc phải đối mặt với pháp luật.

Gần đây xảy ra một vụ việc thực tế đã một lần nữa cảnh báo các nhà đầu tư. Một nhóm lừa đảo giả danh hoạt động với “đen U” để kiếm lợi, qua một trò lừa “kịch bản giết heo” tinh vi, đã lừa đảo hơn 87.000 USDT. Thật đáng kinh ngạc là, thủ đoạn này không phức tạp, nhưng vẫn có rất nhiều nhà đầu tư “tự nguyện gửi羊毛” (tự nguyện gửi lông cừu).

Năm phút kiếm 2000 nhân dân tệ? Phân tích chi tiết thủ đoạn chết người của lừa đảo “đen U” kiếm lời

Những nạn nhân này đều mang đặc điểm điển hình của “kịch bản giết heo”. Một trang web tự xưng cung cấp dịch vụ rửa “đen U”, cam kết đổi “đen U” sang “sạch U” với tỷ lệ 1:1.1 đến 1:1.45 bằng tỷ giá hối đoái, phần chênh lệch chính là lợi nhuận “chạy quỹ” của người dùng. Lời hứa này nghe có vẻ hấp dẫn — không cần kỹ năng gì phức tạp, chỉ cần chuyển khoản là có thể nhận về lợi nhuận từ 10% đến 45%.

Quá trình lừa đảo chia thành ba giai đoạn. Đầu tiên là “thời kỳ ngọt ngào”: nạn nhân chuyển 5 USDT, nhanh chóng nhận lại 5,5 USDT. Tăng tự tin, lần thứ hai chuyển 207 USDT, lại nhận về 269 USDT. Hai lần thành công khiến nạn nhân hoàn toàn mất cảnh giác — rõ ràng đây là một cơ hội kiếm lợi hợp pháp.

Đến giai đoạn thứ ba, kẻ lừa đảo đổi mặt. Sau khi nạn nhân chuyển 1000 USDT, nền tảng từ chối trả lại tiền với lý do “địa chỉ IP nạp rút không khớp” hoặc “giá trị hash không khớp”. Khi nạn nhân sốt ruột hỏi, bộ phận chăm sóc khách hàng đưa ra “giải pháp”: đặt một lệnh nữa, hai lệnh sẽ cùng trả lại. Lúc này, nạn nhân mới nhận ra mình đã rơi vào bẫy.

Điểm tinh vi của thủ đoạn này nằm ở chỗ — dựa vào việc trả lợi nhỏ để xây dựng lòng tin, khiến nạn nhân tin rằng có lợi nhuận thực sự để kiếm lời, từ đó chủ động bước vào bẫy lừa đảo. Một khi nạn nhân nạp số tiền lớn, bọn lừa đảo sẽ bỏ trốn cùng tiền. Các video quảng cáo về “kiếm lợi từ đen U” này xuất hiện khắp các nền tảng, lượt xem không ít, đủ để chứng minh rằng dưới sức hấp dẫn của lợi nhuận cao, có bao nhiêu người đang muốn thử vận may.

Theo dõi dòng tiền trên chuỗi: Nhóm lừa đảo “đen U” dùng 87.000 USDT diễn kịch “giết heo” như thế nào

Bitrace (nền tảng phân tích dữ liệu chuỗi) đã theo dõi sâu dựa trên địa chỉ do nạn nhân cung cấp, tiết lộ quy mô thực sự của nhóm lừa đảo này:

Nhóm lừa đảo đã thu lợi bất hợp pháp hơn 87.000 USDT qua cùng một thủ đoạn. Trong đó, có 784 địa chỉ riêng đã chuyển tiền đến địa chỉ lừa đảo này, nhưng chỉ có 437 địa chỉ nhận lại tiền — nghĩa là gần một nửa số người tham gia đã bị “cắt đứt” ngay từ bước đầu của “kiếm lợi”. Điều này chứng tỏ, dựa vào việc chuyển khoản để chênh lệch giá, cách làm tưởng chừng “thông minh” này hoàn toàn không khả thi.

Điều đáng phẫn nộ là nguồn vốn hoạt động của nhóm lừa đảo này xuất phát từ một nền tảng cá cược trực tuyến. Điều này không phải ngẫu nhiên — nhiều nhóm đen tối chọn nền tảng cá cược làm “bệ đỡ” vì các nền tảng này thiếu cơ chế kiểm soát rủi ro phù hợp, dẫn đến dòng tiền liên tục chảy vào ra giữa các địa chỉ, thực chất đóng vai trò như một “nền tảng trộn tiền” (mixing platform).

Tiền thu lợi sau đó được nhóm lừa đảo chuyển ngay lập tức sang các sàn giao dịch tập trung để nhanh chóng “rút tiền” và “làm sạch”. Chuỗi chuyển tiền hoàn chỉnh này: Nền tảng cá cược → địa chỉ lừa đảo → sàn giao dịch, rõ ràng cho thấy đây không chỉ là một trò lừa đảo đơn thuần, mà còn là một hoạt động tội phạm có hệ thống.

Tham gia “kiếm lợi” từ “đen U” không chỉ mất tiền, còn có thể vào tù

Chỉ vì mất tiền rồi hối hận còn gọi là may mắn. Nguy hiểm hơn, bất kỳ ai biết rõ nguồn gốc “đen U” không hợp pháp mà vẫn tham gia “kiếm lợi” đều có thể phạm pháp.

Lấy ví dụ từ bản án ngày 11/4/2022 của Tòa án Nhân dân huyện Mã Dương, tỉnh Hồ Nam. Bị cáo Mãn Mậu Minh biết rõ người khác dùng mạng internet để phạm tội, vẫn dùng tài khoản ngân hàng của mình để giúp thanh toán, tổng số tiền thanh toán lên tới hơn 1,32 triệu nhân dân tệ. Cuối cùng, tòa tuyên phạt 6 tháng tù giam và phạt 10.000 nhân dân tệ về tội " giúp đỡ hoạt động phạm tội qua mạng". Chưa kể số tiền phạm pháp bị tịch thu.

Vụ án này cảnh báo rõ ràng: Chỉ cần bạn biết rõ nguồn tiền không hợp pháp, vẫn tự nguyện làm “công nhân chuyển quỹ” hoặc “trung gian thanh toán thay”, thì đã biến từ nạn nhân thành đồng phạm. Dù mục đích ban đầu của bạn là gì, dù số tiền chuyển khoản là bao nhiêu, pháp luật đều không khoan nhượng.

Cảnh báo bẫy “đen U”: Nhà đầu tư cần nâng cao khả năng nhận diện rủi ro

Thủ đoạn “kiếm lợi” từ “đen U” khó biến mất là vì nó chính xác chạm vào lòng tham của con người. Loại lừa đảo này nắm bắt hai tâm lý chính: thứ nhất, sự lo lắng của nhà đầu tư muốn kiếm lợi nhanh; thứ hai, sự may rủi trong việc tin rằng “kiếm lợi thông minh” là khả thi.

Là nhà đầu tư, việc tìm kiếm lợi nhuận không sai. Nhưng điều then chốt là phải xây dựng khả năng nhận diện rủi ro cơ bản:

• Lợi nhuận cao luôn đi kèm rủi ro lớn. Bất kỳ phương án nào hứa hẹn lợi nhuận ổn định từ 10% đến 45% đều là tín hiệu cảnh báo lừa đảo. Các khoản đầu tư chính thống rất khó cam kết lợi nhuận quá cao như vậy.

• Hiểu rõ nguồn gốc của “đen U”. “Đen U” xuất phát từ hoạt động phi pháp, tham gia vào từng bước đều có mìn pháp lý. Ngay cả khi trông có vẻ “dễ kiếm tiền”, thực chất là giúp các phần tử phạm tội rửa tiền.

• Nhận biết “kịch bản giết heo”. Trò lừa nhỏ trả nhiều lần, lớn không trả, là kịch bản lừa đảo kinh điển. Nếu các giao dịch ban đầu đều suôn sẻ, càng phải cảnh giác.

• Chú ý hậu quả pháp lý. Nếu biết rõ “đen U” không hợp pháp mà vẫn tham gia rửa tiền, có thể đối mặt với tội “giúp đỡ hoạt động phạm tội qua mạng”, bị phạt tiền hoặc tù giam.

“Giết heo” trong lừa đảo “đen U” là biến thể mới của các thủ đoạn lừa đảo truyền thống trong thế giới tiền điện tử. Người bị hại ngày càng nhiều, thiệt hại về kinh tế cũng lớn hơn. Trước khi tham gia bất kỳ cơ hội “kiếm lợi” nào, nhà đầu tư cần tự hỏi ba câu hỏi: Đây có thật sự hợp pháp không? Lợi nhuận có thực sự cao như vậy không? Và liệu có đáng để chấp nhận rủi ro pháp lý không? Chỉ khi câu trả lời đều là “có”, mới nên tham gia.