Người cao tuổi ở 8 bang này có thể phải đối mặt với chi phí đắt đỏ khi về hưu

MrDecoder · 2026-03-11T10:43:41+00:00

Nhiều người nghỉ hưu gặp khó khăn với chi phí sống dựa trên thu nhập cố định, đặc biệt là về thuế đối với các khoản trợ cấp An sinh Xã hội. Tám bang đánh thuế các khoản trợ cấp này, làm tăng gánh nặng tài chính. Thuế liên bang ảnh hưởng đến tất cả các bang, khiến việc lập kế hoạch trở nên thiết yếu. Tham khảo ý kiến một kế toán là điều nên làm để có lời khuyên về thuế phù hợp với cá nhân.

MrDecoder

2026-03-11 10:43:41

Đang tạo bản tóm tắt

Bạn không bao giờ nhận thức rõ về chi phí bao nhiêu như khi bạn sống dựa vào thu nhập cố định. Bạn cố gắng giữ chi phí hàng ngày thấp nhất có thể, như đi mua sắm và mua hàng giảm giá. Nhưng các khoản chi phí khác thì khó kiểm soát hơn.

Nhiều người nghỉ hưu gặp phải vấn đề này khi họ phải trả lại một phần lợi ích An sinh Xã hội cho Chính phủ mỗi năm. Điều này có thể tốn hàng nghìn đô la mỗi năm. Đối với cư dân ở tám bang dưới đây, còn có một loại thuế khác có thể gặp phải khi về hưu.

Nguồn hình ảnh: Getty Images.

8 bang này vẫn đánh thuế lợi ích An sinh Xã hội

Ngoài thuế lợi ích liên bang, cư dân ở tám bang sau đây cũng có thể phải nộp thuế lợi ích An sinh Xã hội của bang:

Colorado
Connecticut
Minnesota
Montana
New Mexico
Rhode Island
Utah
Vermont

Người cao tuổi ở West Virginia có thu nhập ròng điều chỉnh (AGI) trên 50.000 đô la đối với người độc thân hoặc trên 100.000 đô la đối với cặp đôi có thể phải nộp thuế bang trên một phần lợi ích An sinh Xã hội khi nộp tờ khai thuế năm 2025. Tuy nhiên, West Virginia đã loại bỏ thuế lợi ích này từ năm 2026 trở đi.

Chỉ vì bang của bạn nằm trong danh sách trên không có nghĩa là bạn chắc chắn phải nộp thuế lợi ích của bang. Hầu hết các bang này có các khoản miễn trừ cho người cao tuổi có thu nhập thấp đến trung bình. Nếu bạn không chắc liệu thuế lợi ích của bang có ảnh hưởng đến bạn hay không, hãy tham khảo ý kiến của một kế toán để được tư vấn cá nhân.

Thuế lợi ích liên bang sẽ là vấn đề lớn hơn

Chính phủ liên bang đánh thuế lợi ích An sinh Xã hội của người cao tuổi ở tất cả các bang, và các khoản thuế này khó tránh khỏi hơn nhiều. Nếu thu nhập tạm thời của bạn là 25.000 đô la trở lên đối với người độc thân hoặc 32.000 đô la trở lên đối với cặp đôi, IRS sẽ trích một phần lợi ích của bạn. Các ngưỡng này cũng không được điều chỉnh theo lạm phát, vì vậy bạn có thể phải đối mặt với chúng trong các năm tới, ngay cả khi hiện tại bạn chưa phải nộp.

Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là bạn sẽ phải trả một khoản thuế khi nộp tờ khai thuế. Nó có thể chỉ dẫn đến việc bạn nhận được một khoản hoàn thuế nhỏ hơn mong đợi. Một kế toán có thể giúp bạn ước tính ảnh hưởng của điều này đến nghĩa vụ thuế của bạn, để bạn có thể lên kế hoạch cho các năm tới.

Bạn cũng có thể yêu cầu Cơ quan An sinh Xã hội giữ lại một phần tiền từ lợi ích của bạn để nộp thuế. Bạn có thể chọn giữ lại 7%, 10%, 12% hoặc 22%. Nếu giữ lại quá nhiều, phần còn lại sẽ được hoàn trả vào lần hoàn thuế tiếp theo của bạn.

Xem bản gốc

Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.