Bộ Tài chính Hoa Kỳ cảnh báo về rủi ro lừa đảo gia tăng liên quan đến máy ATM tiền điện tử trong báo cáo mới

Máy ATM tiền điện tử ngày càng bị các đối tượng lừa đảo và hoạt động bất hợp pháp lợi dụng nhiều hơn, theo một báo cáo mới của Bộ Tài chính Hoa Kỳ gửi Quốc hội theo Đạo luật GENIUS.

Tóm tắt

• Bộ Tài chính Mỹ cảnh báo rằng máy ATM tiền điện tử ngày càng được sử dụng trong các vụ lừa đảo, với thiệt hại báo cáo lên tới 246,7 triệu USD trong năm 2024.
• Cơ quan này cũng nhấn mạnh các công cụ trộn, nền tảng DeFi và các công cụ chuỗi chéo như các kênh tiềm năng để rửa tiền từ tiền điện tử bị đánh cắp.
• Đồng thời, báo cáo cũng làm nổi bật trí tuệ nhân tạo, phân tích blockchain và hệ thống danh tính kỹ thuật số như các công nghệ mới nổi có thể tăng cường khả năng tuân thủ chống rửa tiền.

Máy ATM tiền điện tử nổi lên như công cụ lừa đảo chính, Bộ Tài chính Mỹ cảnh báo

Báo cáo nhấn mạnh sự gia tăng đột biến trong các vụ gian lận liên quan đến các kiosk tài sản kỹ thuật số — thường gọi là máy ATM tiền điện tử — cho phép người dùng chuyển đổi tiền mặt thành tiền điện tử.

Các quan chức Bộ Tài chính cảnh báo rằng các máy này đã trở thành công cụ hấp dẫn cho tội phạm, những người gây áp lực buộc nạn nhân gửi tiền nhanh chóng với sự giám sát hạn chế.

Dữ liệu trong báo cáo cho biết, FBI đã nhận được hơn 10.900 đơn khiếu nại liên quan đến các vụ lừa đảo máy ATM tiền điện tử trong năm 2024, với tổng thiệt hại báo cáo lên tới khoảng 246,7 triệu USD.

Bộ Tài chính cho biết, các đối tượng lừa đảo thường hướng dẫn nạn nhân gửi tiền mặt vào các máy và gửi tiền điện tử đến các ví do kẻ gian kiểm soát, thường trong các vụ mạo danh hoặc lừa đảo đầu tư.

Báo cáo cũng lưu ý rằng người cao tuổi bị nhắm mục tiêu nhiều hơn trong các vụ lừa đảo này, phản ánh xu hướng rộng hơn trong các vụ gian lận tài chính liên quan đến tài sản kỹ thuật số.

Ngoài máy ATM tiền điện tử, Bộ Tài chính cũng chỉ ra một số lĩnh vực khác mà công nghệ tài sản kỹ thuật số có thể bị lợi dụng cho hoạt động bất hợp pháp. Các lĩnh vực này bao gồm các công cụ trộn giao dịch, các giao thức tài chính phi tập trung và các cầu nối chuỗi chéo, có thể được sử dụng để che giấu hoạt động chuyển động của tiền điện tử bị đánh cắp hoặc bất hợp pháp qua các mạng lưới.

Đồng thời, cơ quan này cho biết các công nghệ mới nổi có thể giúp các tổ chức tài chính nâng cao khả năng phát hiện hoạt động đáng ngờ.

Bộ Tài chính đề cập đến các công cụ như trí tuệ nhân tạo, phân tích blockchain, hệ thống danh tính kỹ thuật số và các API như những đổi mới tiềm năng có thể tăng cường kiểm soát chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.

Cơ quan này đã xem xét hơn 220 ý kiến công khai từ các nhà tham gia ngành và nhà cung cấp công nghệ khi chuẩn bị báo cáo.

Bộ Tài chính nhấn mạnh rằng các nhà quản lý nên duy trì cách tiếp cận trung lập về công nghệ trong quy định, cho phép các tổ chức tài chính áp dụng các công cụ khác nhau tùy theo hồ sơ rủi ro của họ.

Các phát hiện này diễn ra trong bối cảnh các nhà lập pháp Mỹ tiếp tục tranh luận về các khung pháp lý mới cho giám sát tài sản kỹ thuật số theo Đạo luật GENIUS, nhằm khuyến khích đổi mới tài chính trong khi tăng cường các biện pháp phòng ngừa hoạt động bất hợp pháp.