Trong giao dịch ngoại hối, một lô tiêu chuẩn tương ứng với bao nhiêu tiền tệ? Phân tích sự khác biệt giữa lô tiêu chuẩn và lô mini

Trong giao dịch ngoại hối, “bao nhiêu là lô” là câu hỏi phổ biến nhất của người mới. Câu hỏi có vẻ đơn giản này thực sự liên quan đến việc xác định quy mô và quản lý rủi ro của toàn bộ giao dịch ngoại hối. Hãy bắt đầu với các khái niệm cơ bản nhất và hiểu ý nghĩa của kích thước lô Forex từng bước.

Bao nhiêu là nhiều? Định nghĩa và tính toán các lô tiêu chuẩn trong ngoại hối

Câu trả lời tiêu chuẩn cho câu hỏi bao nhiêu là nhiều là:1 lô tiêu chuẩn đại diện cho 100.000 đơn vị tiền tệ cơ sở。

Trong trường hợp giao dịch EUR/USD, 1 lô tiêu chuẩn đại diện cho 100.000 euro. Lý do tại sao thang điểm này được đặt ở mức 100.000 là do đặc điểm của thị trường ngoại hối - biến động tỷ giá hối đoái thường tính bằng “pips” (pip) là đơn vị nhỏ nhất và phạm vi dao động của một điểm là cực kỳ nhỏ. Để các nhà giao dịch kiếm được lợi nhuận có ý nghĩa hoặc duy trì các khoản lỗ có thể kiểm soát được từ những biến động nhỏ như vậy, cần phải giao dịch khối lượng tiền tệ đủ lớn.

Giả sử cặp EUR/USD thay đổi từ 1.38869 thành 1.38879, tăng 1 pip. Nếu bạn giao dịch 1 lô tiêu chuẩn (100.000 euro), sự dao động của pip này tương ứng với mức lãi 10 đô la. Nhưng nếu bạn chỉ giao dịch 1.000 euro, cùng một chuyển động 1 pip có thể chỉ mang lại lợi nhuận 0,1 đô la - gần như không đáng kể trong giao dịch thực.

Đó là lý do tại sao điều quan trọng là phải hiểu “bao nhiêu trên mỗi lô” - nó trực tiếp xác định quy mô giao dịch và tỷ lệ lợi nhuận / rủi ro của bạn.

Tại sao bạn cần nhiều mức lô? Ứng dụng của bàn tay mini và micro

Mặc dù lô tiêu chuẩn được đặt ở mức 100.000 đơn vị tiền tệ, nhưng không phải tất cả các nhà giao dịch đều có thể đầu tư một số tiền lớn như vậy cùng một lúc. Điều này tạo ra nhu cầu về nhiều cấp độ lô.

Ngành công nghiệp ngoại hối đã dần phát triển thành bốn kích thước lô tiêu chuẩn:

1 lô tiêu chuẩn = 100.000 đồng tiền cơ sở
1 lô nhỏ = 10.000 đồng tiền cơ sở
1 lô siêu nhỏ = 1.000 đồng tiền cơ sở
1 lô nano = 100 đơn vị tiền tệ cơ bản

Hiểu nó từ một góc độ khác: 1 lô siêu nhỏ = 0,1 lô nhỏ = 0,01 lô tiêu chuẩn. Thiết kế phân lớp này cho phép các nhà giao dịch có quy mô vốn khác nhau tham gia giao dịch ngoại hối. Các nhà đầu tư chỉ có 5.000 đô la trong tài khoản có thể chọn giao dịch với các lô siêu nhỏ hoặc nano mà không cần phải đợi đến khi họ tiết kiệm đủ tiền để tham gia.

Sự linh hoạt về kích thước lô này cũng giải thích tại sao nhiều nền tảng ngoại hối cho phép các giao dịch cực nhỏ như 0,01 lô - giúp các nhà đầu tư nhỏ quản lý rủi ro ở mức tốt hơn.

Lợi nhuận giá trị pip được tính như thế nào từ nhiều giao dịch?

Hậu quả trực tiếp của việc hiểu “bao nhiêu là lô” là hiểu giá trị pip theo các kích thước lô khác nhau. Bảng dưới đây cho thấy sự thay đổi giá trị của các cặp tiền tệ chính ở mỗi pip theo các kích thước lô khác nhau:

Ý nghĩa của bảng này rất trực quan: khi EUR/USD tăng 1 pip, lợi nhuận từ giao dịch 1 lô tiêu chuẩn là 10 đô la, giao dịch 1 lô nhỏ là 1 đô la và giao dịch 1 lô siêu nhỏ là 0,1 đô la. Ngược lại, nếu thị trường đảo chiều, những điều này sẽ trở thành thua lỗ.

Từ bảng này có thể thấy rằng số lượng lô khác nhau (kích thước lô) ảnh hưởng trực tiếp đến giới hạn chấp nhận rủi ro. Điều này rất quan trọng để quản lý rủi ro - các nhà giao dịch có kinh nghiệm có thể linh hoạt chọn kích thước lô phù hợp dựa trên quy mô tài khoản và khả năng chấp nhận rủi ro của họ.

Đòn bẩy hoạt động như thế nào với lot?

Ngoài cấp lô dài, các nền tảng ngoại hối cũng mở rộng khả năng giao dịch thông qua cơ chế đòn bẩy. Sự ra đời của đòn bẩy cho phép các tài khoản nhỏ giao dịch các vị thế lớn hơn.

Nguyên tắc cơ bản của đòn bẩy là nền tảng cho bạn vay một phần tiền của bạn, nhưng bạn cần gửi một khoản “ký quỹ” nhất định để đảm bảo. Giả sử một nhà môi giới ngoại hối cung cấp đòn bẩy 100:1 (tương đương với yêu cầu ký quỹ 1%) và bạn muốn kiểm soát vị thế EUR/USD là 100.000 đô la, nhưng chỉ 1.000 đô la trong tài khoản – đó là lúc cơ chế đòn bẩy phát huy tác dụng. Bạn gửi 1.000 đô la dưới dạng ký quỹ và bạn có thể kiểm soát quy mô giao dịch 100.000 đô la.

Điều quan trọng cần nhấn mạnh là 1.000 đô la này không phải là một khoản phí hoặc hoa hồng, mà là một quỹ bảo vệ rủi ro. Nếu thị trường không thuận lợi cho bạn và tài khoản của bạn mất gần hoặc vượt quá 1.000 đô la này, nền tảng sẽ tự động đóng vị thế của bạn để tránh thua lỗ thêm. Đó là lý do tại sao điều quan trọng là phải hiểu “bao nhiêu cho mỗi lô” và các yêu cầu ký quỹ tương ứng - nó liên quan trực tiếp đến việc liệu tài khoản của bạn có bị thanh lý hay không.

Đòn bẩy 200 lần được cung cấp bởi các nền tảng như Mitrade là một ứng dụng cực đoan của nguyên tắc này - bạn có thể tận dụng quy mô giao dịch lớn với số vốn rất nhỏ. Nhưng đòn bẩy cao cũng có nghĩa là rủi ro cao và một biến động thị trường tương đối nhỏ so với thị trường có thể làm trống tài khoản của bạn.

Làm thế nào để chọn kích thước lô phù hợp cho các quy mô vốn khác nhau?

Bây giờ trở lại cấp độ thực tế, cách các nhà giao dịch khác nhau nên chọn bao nhiêu tùy theo tình hình của họ:

Nhà giao dịch vi mô (Tài khoản<5000美元）： Nên chọn lô siêu nhỏ hoặc nano để giao dịch. Bằng cách này, ngay cả khi có biến động âm 10-20 pips, nó sẽ chỉ thua lỗ 0,1-2 đô la và tài khoản có thể chịu được nó. Nó cũng có thể được sử dụng để thực hành các chiến lược giao dịch và quản lý rủi ro để chuẩn bị cho việc mở rộng vị thế trong tương lai.

Tài khoản trung bình ($5000- $50000): Có thể kết hợp tay mini và mini. Một mặt, bạn có thể giao dịch các vị thế cốt lõi với các lô nhỏ và mặt khác, bạn có thể sử dụng các lô siêu nhỏ để giao dịch dự kiến hoặc phòng ngừa rủi ro.

Tài khoản lớn (> 50.000 đô la): Bạn có thể linh hoạt sử dụng kết hợp tay tiêu chuẩn và tay mini. Quan trọng hơn, trong các môi trường thị trường khác nhau, mức độ rủi ro tổng thể được quản lý bằng cách điều chỉnh số lượng của một lô.

Các nguyên tắc quản lý chính là:Số tiền thua lỗ của một giao dịch không được vượt quá 2% tổng số tiền tài khoản。 Bằng cách đẩy lùi theo nguyên tắc này, bạn có thể tính toán xem bạn nên chọn bao nhiêu lô. Nếu tài khoản có 10.000 đô la, khoản lỗ duy nhất bạn có thể chi trả là 200 đô la. Trong trường hợp tỷ giá hối đoái biến động 50 pips, bạn nên chọn lô nhỏ (50 pips× 1 USD/pip = 50 USD) hoặc ít hơn.

Hiểu “bao nhiêu là nhiều” không chỉ là vấn đề hiểu quy mô của giao dịch mà còn là điểm khởi đầu để hiểu về quản lý rủi ro và lập kế hoạch vốn. Mỗi nhà giao dịch ngoại hối nên chọn chính xác kích thước lô phù hợp theo quy mô tài khoản, khả năng chấp nhận rủi ro và chiến lược giao dịch của họ, để họ có thể tiến lên đều đặn trên thị trường ngoại hối.