Làm thế nào để kiếm tiền từ cổ phiếu? Ba con đường sinh lợi chính và chiến lược đầu tư phù hợp nhất với bạn

Gần đây, lạm phát liên tục đẩy cao chi phí sinh hoạt, khiến các khoản tiết kiệm truyền thống trở nên khó đối phó với nguy cơ mất giá của tài sản. Trong bối cảnh này, cách kiếm tiền từ cổ phiếu trở thành vấn đề được nhiều người quan tâm nhất. So với việc tiết kiệm thụ động, đầu tư chủ động đã trở thành năng lực tài chính không thể thiếu của người hiện đại. Bài viết này sẽ đi sâu vào cơ chế lợi nhuận cốt lõi của đầu tư chứng khoán, giúp bạn tìm ra phương pháp kiếm tiền phù hợp nhất.

Tại sao cổ phiếu có thể kiếm tiền? Hiểu rõ ba nguồn thu nhập cốt lõi

Bản chất của việc kiếm tiền từ cổ phiếu đến từ ba nguồn lợi nhuận hoàn toàn khác nhau. Mỗi loại đều phù hợp với các loại nhà đầu tư khác nhau; lựa chọn phương pháp phù hợp với bản thân mới là chìa khóa để đạt lợi nhuận lâu dài.

Bạn có thể kiếm lợi từ giao dịch cổ phiếu qua 3 cách chính sau:

• Lợi nhuận từ cổ tức — giữ cổ phiếu để hưởng phần lợi nhuận chia sẻ
• Lợi nhuận từ chênh lệch giá — mua thấp bán cao để bắt sóng thị trường
• Lợi nhuận từ cho vay chứng khoán — để cổ phiếu tự sinh lợi thụ động

Lợi nhuận từ cổ tức — giữ cổ phiếu của các công ty chất lượng để hưởng sự tăng trưởng dài hạn

Khi bạn mua cổ phiếu, bạn trở thành cổ đông của công ty, có quyền hưởng phần lợi nhuận chia sẻ. Các công ty có chiến lược chia cổ tức khác nhau: một số (như Berkshire Hathaway) giữ lợi nhuận để tái đầu tư, thúc đẩy giá cổ phiếu tăng; số khác (như Coca-Cola) thường xuyên trả lợi nhuận bằng tiền mặt cho cổ đông. Ngoài ra, còn có công ty phát hành cổ phiếu thưởng, giúp số lượng cổ phần của cổ đông tăng theo từng năm.

Lợi ích của cổ tức là bạn không chỉ kiếm lời từ tăng giá cổ phiếu mà còn nhận được khoản tiền mặt thêm hàng năm. Đầu tư dài hạn vào các công ty ổn định, có lợi nhuận bền vững, kết hợp cổ tức và tăng giá cổ phiếu thường mang lại hiệu ứng lãi kép khá ấn tượng.

Cảnh báo về bẫy cổ tức — không phải cổ tức nào cũng đáng để nhận

Cần đặc biệt chú ý rằng, cổ tức là công ty chuyển tiền từ tài khoản của họ sang của bạn, ngày cổ tức sẽ khiến giá cổ phiếu giảm tương ứng vào ngày hôm sau. Nếu giá cổ phiếu không kịp thời phục hồi phần cổ tức đã chi, thì đó chỉ là “đổi tay” qua lại, về lâu dài có thể dẫn đến lỗ.

Ví dụ, trường hợp của HTC (2498). Năm 2011, công ty từng trả cổ tức bằng tiền mặt 40 đồng, nhưng lợi nhuận sau đó giảm mạnh, cổ phiếu từ mức 1.300 đồng rớt xuống còn 200 đồng, nhiều nhà đầu tư vẫn chưa thoát khỏi lỗ. Điều này nhắc nhở chúng ta rằng, cổ tức cao không đồng nghĩa với đầu tư tốt, cần đảm bảo công ty có khả năng duy trì lợi nhuận liên tục để hỗ trợ cổ tức.

Các yếu tố thuế liên quan đến cổ tức

Khi đầu tư cổ phiếu Mỹ để nhận cổ tức, cần chú ý đến tác động của thuế. Chính phủ Mỹ sẽ trừ trực tiếp 30% thuế trên cổ tức, đây là một chi phí ẩn đối với nhà đầu tư tại Đài Loan. Do đó, đôi khi đầu tư vào cổ phiếu Mỹ để kiếm chênh lệch giá sẽ hiệu quả hơn, vì lợi nhuận từ chênh lệch giá không bị đánh thuế trực tiếp như cổ tức.

Lợi nhuận từ chênh lệch giá — nắm bắt cơ hội biến động thị trường

Giá cổ phiếu thay đổi liên tục từng phút, logic mua thấp bán cao nghe có vẻ đơn giản, nhưng thực thi lại không dễ dàng. Giá cổ phiếu chịu ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố: tình hình hoạt động của công ty, triển vọng ngành, kinh tế vĩ mô, cung cầu thị trường, thậm chí cảm xúc của nhà đầu tư.

Ba phương pháp dự đoán giá cổ phiếu

Để dự đoán xu hướng tăng giảm trong tương lai, nhà đầu tư thường dựa vào:

• Phân tích cơ bản — nghiên cứu báo cáo tài chính và năng lực cạnh tranh của công ty
• Phân tích kỹ thuật — quan sát xu hướng giá và khối lượng giao dịch
• Phân tích tin tức — theo dõi các sự kiện lớn và tin tức ngành

Nếu dự đoán cổ phiếu sẽ tăng, mua vào giá thấp và bán ra khi đạt mục tiêu; ngược lại, cũng có thể bán khống trước khi giá giảm. Tuy nhiên, ngay cả các nhà đầu tư chuyên nghiệp cũng thường thất bại. Thống kê cho thấy hơn 80% các quỹ đầu tư không thể vượt được chỉ số thị trường trong vòng 10 năm, điều này chứng tỏ độ khó của việc dự đoán thị trường.

Rủi ro của giao dịch ngắn hạn

Giao dịch ngắn hạn đòi hỏi chọn các mã cổ phiếu có tính thanh khoản cao, biến động mạnh. Đồng thời, việc bán khống còn rủi ro lớn hơn, cần đặt lệnh cắt lỗ chặt chẽ, khuyến nghị khi giá giảm 15% so với giá mua vào thì nên cắt lỗ ngay để tránh thiệt hại lớn.

Lợi nhuận từ cho vay chứng khoán — để tài sản thừa tự sinh lợi thụ động

Ngoài việc mua bán cổ phiếu và nhận cổ tức, còn có cách thứ ba giúp tăng lợi nhuận từ cổ phiếu — cho vay chứng khoán để kiếm phí vay mượn.

Nếu bạn đã dự định giữ cổ phiếu lâu dài và không quá quan tâm đến biến động ngắn hạn, có thể cân nhắc cho vay cổ phiếu. Ngoài việc giữ cổ tức và chờ chênh lệch giá bán sau này, bạn còn có thể kiếm thêm lợi nhuận từ phí cho vay trong thời gian cho vay, biến tài sản thừa thành thu nhập thụ động.

Chi phí của việc cho vay cổ phiếu

Nhược điểm là mất linh hoạt trong giao dịch. Vì cổ phiếu đã bị cho vay, nếu trong phiên bạn muốn bán cổ phiếu đó, phải thu hồi cổ phiếu trước mới thực hiện được. Do đó, những nhà đầu tư thường xuyên giao dịch ngắn hạn không phù hợp với chức năng này.

Khó khăn trong việc xác định thời điểm giao dịch cổ phiếu? Những sai lầm phổ biến của nhà đầu tư

Thị trường chứng khoán đầy biến số và không chắc chắn, độ phức tạp vượt xa nhiều người nghĩ. Thị trường bị ảnh hưởng bởi hoạt động của công ty, triển vọng ngành, các sự kiện xã hội, chính trị, cung cầu, và các yếu tố này luôn biến đổi, khiến giá cổ phiếu luôn dao động.

Dự đoán tương lai luôn đầy thách thức

Cùng một cổ phiếu, người mua kỳ vọng tăng giá, người bán lại dự đoán giảm — ai đúng? Đây chính là điểm khó nhất của giao dịch cổ phiếu. Ngay cả các chuyên gia dày dạn kinh nghiệm cũng khó dự đoán chính xác. Dữ liệu cho thấy hơn 80% các quỹ đầu tư không thể vượt được thị trường trong 10 năm, chứng tỏ độ khó của việc dự đoán.

Vượt qua cảm xúc, xây dựng hệ thống giao dịch hợp lý

Để đạt lợi nhuận ổn định trong thị trường chứng khoán, không chỉ cần kiến thức và kỹ năng, mà còn cần kỷ luật và tâm lý vững vàng. Một số nguyên tắc then chốt:

• Tránh giao dịch theo cảm xúc — không để cảm xúc chi phối bởi biến động thị trường hoặc lời đồn
• Kết hợp nhiều phương pháp phân tích — tổng hợp phân tích cơ bản, kỹ thuật và tâm lý thị trường để ra quyết định
• Kiểm soát chặt chẽ vị thế — đặt trước tỷ lệ thua lỗ chấp nhận được, tránh giao dịch quá mức
• Xác định rõ mục tiêu giao dịch — trước mỗi lệnh, phải rõ ràng về mức giá vào ra và thời gian đầu tư

Nhiều nhà đầu tư thất bại không phải vì thiếu kiến thức, mà vì không kiểm soát được lòng tham và nỗi sợ, dẫn đến vòng luẩn quẩn lãi nhỏ lỗ lớn.

Các chiến lược kiếm tiền của các nhà đầu tư khác nhau — Tìm ra con đường phù hợp nhất với bản thân

Câu hỏi “Làm sao để kiếm tiền từ cổ phiếu?” không có câu trả lời duy nhất, vì mỗi người có dòng tiền, khả năng chịu rủi ro, thời gian và mục tiêu tài chính khác nhau. Điều quan trọng nhất là hiểu rõ chính mình, xây dựng chiến lược phù hợp.

Chiến lược dành cho nhà đầu tư bảo thủ

Đầu tư giá trị

Đây là chiến lược cổ điển nhất — tìm các công ty có giá trị bị định giá thấp, giữ lâu dài chờ thị trường công nhận giá trị thực của họ.

Chọn cổ phiếu cần tìm các doanh nghiệp có “hàng rào cạnh tranh” vững chắc — tức là có lợi thế cạnh tranh bền vững. Nếu công ty chỉ tăng giá trong ngắn hạn nhờ tin đồn tích cực mà thiếu lợi thế cạnh tranh dài hạn, không đáng để giữ lâu. Nguyên tắc của đầu tư giá trị là: Tìm công ty tốt → Mua khi bị định giá thấp → Kiên nhẫn chờ giá trị trở lại.

Đầu tư định kỳ (DCA)

Nếu mục tiêu của bạn là tích lũy tài sản dài hạn (ví dụ như quỹ hưu trí hoặc quỹ giáo dục), có thể áp dụng phương pháp đầu tư định kỳ.

Chọn một thị trường hoặc công ty có tiềm năng tăng trưởng dài hạn, mỗi tháng đều đặn bỏ ra một khoản tiền mua ETF theo chỉ số hoặc cổ phiếu chất lượng cao (như Apple, Microsoft, Amazon). Phương pháp này giúp trung bình giá mua trong suốt thời gian đầu tư, và khi thị trường tăng trưởng liên tục, tài sản của bạn sẽ tăng đều đặn. Theo dữ liệu, nhà đầu tư áp dụng phương pháp này đầu tư vào các quỹ chỉ số lớn của Đài Loan trong hơn 5 năm có tỷ lệ lợi nhuận đạt tới 82%.

Chiến lược dành cho nhà đầu tư năng động

Giao dịch theo sóng

Một số cổ phiếu có biến động rõ rệt trong từng giai đoạn nhất định, ví dụ như cổ phiếu du lịch trong mùa hè, cổ phiếu thương mại điện tử trong các ngày mua sắm lớn như 11/11. Một sóng có thể kéo dài từ vài ngày đến vài tuần.

Giao dịch theo sóng đòi hỏi nhà đầu tư theo dõi tin tức thị trường liên tục, xác định thời điểm giá bắt đầu tăng và dự đoán đà tăng sẽ kéo dài bao lâu. Phương pháp này phù hợp với những người có thời gian để theo dõi thị trường thường xuyên.

Giao dịch ngày (Day trading)

Giao dịch trong ngày, mua vào bán ra trong cùng một phiên, không giữ vị thế qua đêm. Phương pháp này phù hợp với những nhà đầu tư có thời gian theo dõi thị trường trong ngày.

Yêu cầu dựa trên phân tích kỹ thuật, cần xác định các mức kháng cự và hỗ trợ của cổ phiếu. Ví dụ, mua khi giá vượt qua mức kháng cự, bán khi giá giảm xuống dưới mức hỗ trợ. Vì hoạt động trong ngày, không ảnh hưởng nhiều bởi các yếu tố cơ bản của công ty, cả mua lẫn bán đều có thể sinh lợi.

Đầu tư dài hạn so với giao dịch ngắn hạn — ai dễ kiếm tiền hơn?

Liệu đầu tư cổ phiếu có thực sự giúp kiếm tiền? Trên mạng, nhiều nhà đầu tư chia sẻ về lợi nhuận của họ, nhưng ẩn sau đó là một sự thật quan trọng: Ít ai dám công khai các lệnh lỗ, còn kiếm tiền thì luôn dễ dàng hơn.

Thành tích thực của nhà đầu tư cá nhân

Theo thống kê của Sở Giao dịch Chứng khoán Đài Loan, trung bình nhà đầu tư cá nhân thua lỗ khoảng 15,7% trong những năm gần đây. Trong khi đó, những nhà đầu tư áp dụng phương pháp đầu tư định kỳ thường đạt kết quả tốt hơn nhiều. Sự khác biệt này xuất phát từ chiến lược và tần suất giao dịch.

Ưu thế của đầu tư dài hạn

Nhà đầu tư dài hạn thường có lợi nhuận cao hơn vì các công ty liên tục hoạt động sẽ tạo ra lợi nhuận. Miễn là không mua phải các công ty phá sản hoặc ngành nghề suy thoái, giữ cổ phiếu của các chỉ số lớn trong dài hạn sẽ giúp chia sẻ lợi ích từ sự tăng trưởng của nền kinh tế.

Ví dụ, đầu tư vào chỉ số S&P 500, bạn không cần dự đoán chính xác trong 10 năm tới đâu là các công ty mạnh nhất thế giới, chỉ cần tin rằng 500 công ty lớn nhất của Mỹ sẽ tiếp tục vượt qua giá trị hiện tại. Nhờ dòng vốn toàn cầu dài hạn chảy vào các tài sản chất lượng, giả định này thường đúng.

Cạm bẫy của giao dịch ngắn hạn

Ngược lại, các nhà đầu tư thường xuyên giao dịch ngắn hạn có tỷ lệ thua lỗ cao hơn. Nguyên nhân gồm:

• Phí giao dịch và thuế cao ăn mòn lợi nhuận
• Sai lệch tâm lý — “Lãi nhỏ thì bán, lỗ nhỏ thì chờ đợi”, dẫn đến lỗ lớn hơn lợi nhuận nhỏ
• Khó dự đoán thị trường, phần lớn nhà đầu tư cá nhân khó vượt thị trường trong dài hạn

Dù có những cao thủ giao dịch ngắn hạn thành công, nhưng để làm được điều đó cần bỏ ra nhiều công sức và thời gian dài để luyện tập.

Kết luận: Chọn con đường đầu tư phù hợp với chính bạn

Câu hỏi “Làm sao để kiếm tiền từ cổ phiếu?” không có câu trả lời duy nhất. Người thành công trước hết phải hiểu rõ chính mình — biết khả năng chịu rủi ro, thời gian có thể dành, mục tiêu tài chính — rồi mới xây dựng chiến lược phù hợp.

Dù bạn là nhà đầu tư bảo thủ thích giữ cổ phiếu để sinh lời đều đặn, hay là người thích giao dịch ngắn hạn để kiếm lợi nhanh, nguyên tắc cốt lõi vẫn là: tránh theo đám đông mù quáng, xây dựng kỷ luật, kiểm soát rủi ro chặt chẽ. Việc chọn nền tảng giao dịch uy tín, minh bạch cũng rất quan trọng.

Hãy nhớ rằng, đầu tư cổ phiếu là một hành trình tích lũy tài sản dài hạn, chứ không phải trò chơi đánh bạc để làm giàu trong một đêm. Chỉ cần lựa chọn chiến lược phù hợp và kiên trì thực hiện, bạn vẫn có cơ hội liên tục “gặt hái” lợi nhuận trong thị trường chứng khoán.