Nền tảng đầu tư nhỏ lẻ nên chọn như thế nào? Hướng dẫn thực chiến bắt đầu từ $100 để đạt tự do tài chính

Đối mặt với lạm phát toàn cầu gia tăng, việc sử dụng các nền tảng đầu tư nhỏ để quản lý tài chính đã trở thành một biện pháp cần thiết để chống lại sự mất giá của sức mua. Đặc biệt đối với những người mới đến nơi làm việc, làm thế nào để tăng dần giá trị của các quỹ hạn chế thông qua các nền tảng đầu tư nhỏ đã trở thành một chủ đề nóng. Bài viết này sẽ cung cấp cho các nhà đầu tư với nguồn vốn hạn chế giới thiệu chi tiết về cách chọn nền tảng đầu tư nhỏ phù hợp và lộ trình đầu tư hoàn chỉnh từ 100 đô la đến tự do tài chính.

Tại sao tiểu tư sản cần các nền tảng đầu tư vi mô hơn?

Tiền gửi cố định ngân hàng truyền thống không còn lý tưởng. Với sự phát triển mạnh mẽ của thị trường tài chính và sự phổ biến ngày càng tăng của đầu tư trực tuyến, các nền tảng đầu tư nhỏ đã xuất hiện, cho phép các nhà đầu tư có ít vốn dễ dàng bắt đầu hành trình đầu tư của mình.

Thay vì nhàn rỗi tiền trong ngân hàng, tốt hơn hết bạn nên đạt được mục tiêu “biến tấm đồng thành vàng” thông qua các nền tảng đầu tư nhỏ. Nếu bạn có thể bắt đầu với mức lương ban đầu từ 1.000 đô la trở xuống mỗi tháng và tích lũy nó qua từng năm bằng cách sử dụng hiệu ứng lãi kép, kết quả sẽ vượt xa trí tưởng tượng của bạn trong mười năm.

6 Phương pháp đầu tư tiểu tư sản: Tìm phương pháp phù hợp với bạn nhất

Các phương thức đầu tư phù hợp với các nền tảng đầu tư vi mô được chia thành sáu loại, mỗi loại có các đặc điểm rủi ro và lợi nhuận khác nhau:

Rủi ro thấp và ổn định:

• Tiền gửi ngoại tệ: Lợi nhuận từ chênh lệch tỷ giá hối đoái, với ngưỡng bắt đầu từ khoảng 100 đô la
• Rút tiền một lần bằng không cần nạp tiền/tiền gửi cố định nhỏ: tối thiểu và không giới hạn, tính thanh khoản cao nhưng lợi nhuận thấp
• Hạn ngạch thông thường trái phiếu/ETF: Ngưỡng đầu tư thấp, phù hợp để tích lũy dài hạn

Loại tăng trưởng rủi ro trung bình:

• Quỹ đầu tư cố định hoặc ETF thông thường: Được quản lý bởi các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp để giảm tác động của biến động thị trường

Loại rủi ro lợi nhuận cao:

• Đầu tư nhỏ vào cổ phiếu Mỹ: Có hơn 8.000 cổ phiếu để lựa chọn, với mức đầu tư tối thiểu là 1 cổ phiếu, tốt hơn nhiều so với khoản đầu tư tối thiểu 1.000 cổ phiếu của cổ phiếu Đài Loan
• Hợp đồng chênh lệch (CFD) và Phái sinh tài chính: Hỗ trợ giao dịch đòn bẩy, với ngưỡng ban đầu chỉ từ 1-100 đô la, nhưng rủi ro tương đối cao hơn

8 tiêu chí chính để chọn một nền tảng đầu tư nhỏ

Làm thế nào để lọc trong số nhiều nền tảng đầu tư nhỏ? 8 điểm này rất quan trọng:

1. Tính lưu động của giao dịch: Tốc độ phản hồi của nền tảng, có độ trễ trễ hay không
2. Tuân thủ quy định: Được công nhận bởi các cơ quan quản lý tài chính hàng đầu (chẳng hạn như ASIC, FCA, SEC).
3. Chất lượng dịch vụ khách hàng: Dịch vụ khách hàng chuyên nghiệp và trả lời câu hỏi nhanh chóng
4. Chi phí giao dịch: Phí xử lý, hoa hồng và chênh lệch có cạnh tranh hay không
5. Nạp tiền thuận tiện: Kênh nạp tiền đa dạng
6. Hiệu quả rút tiền: Liệu việc rút tiền có đến kịp thời hay không
7. Tài nguyên giáo dục: Tài khoản demo miễn phí, công cụ phân tích, tài liệu đào tạo
8. An toàn và bảo mật: Các cơ chế kiểm soát rủi ro như chứng nhận bảo mật nền tảng và bảo vệ số dư âm

Nhắc nhở bảo mật thông tin:

Khi sử dụng các nền tảng đầu tư vi mô, đừng quên các biện pháp bảo vệ bảo mật - tránh đăng nhập bằng tài khoản xã hội, cài đặt phần mềm chống vi-rút và đặt mật khẩu riêng cho từng nền tảng.

Đánh giá đầy đủ về 7 nền tảng đầu tư nhỏ chính thống

Nền tảng 1: Mitrade - nền tảng một cửa linh hoạt cho ngoại hối, cổ phiếu Mỹ và CFD

Được quản lý bởi ASIC ở Úc và CIMA ở Cayman, Mitrade tập trung vào sự đơn giản, tốc độ và chi phí thấp. Bạn có thể mở tài khoản chỉ với 50 đô la, cung cấp giao dịch hoa hồng 0, đòn bẩy lên đến 200 lần, ngoại hối, vàng, cổ phiếu, chỉ số, tiền điện tử, v.v.

Nền tảng này có các chức năng kiểm soát rủi ro như cắt lỗ-chốt lời, bảo vệ số dư âm, v.v. và người mới có thể sử dụng tài khoản demo để trải nghiệm trước. Nó hỗ trợ giao dịch đa nền tảng như Web, iOS, Android, Windows / macOS, v.v., đồng thời gửi và rút tiền nhanh chóng và thuận tiện.

• Sản phẩm đầu tư: Forex, vàng, chỉ số, Bitcoin, CFD chứng khoán Mỹ
• Ngưỡng đầu tư: Tối thiểu $50 USD
• Nền tảng: Web/Ứng dụng đa thiết bị đầu cuối
• Bình luận: Google Play 4.2 điểm

Nền tảng 2: eToro – Cuộc cách mạng trong giao dịch xã hội

Nền tảng giao dịch eToro của Israel hoạt động tại hơn 140 quốc gia và tính năng lớn nhất của nó là chức năng sao chép giao dịch xã hội - nhà đầu tư có thể sao chép trực tiếp danh mục đầu tư của người khác. Tối thiểu 200 đô la để mở tài khoản, tuân theo quy định tài chính hàng đầu ở Úc, Vương quốc Anh, v.v.

• Sản phẩm đầu tư: Cổ phiếu Mỹ, ETF, hàng hóa, chỉ số, CFD ngoại hối
• Ngưỡng đầu tư:$200 USD
• Nền tảng: Web/Ứng dụng đa thiết bị đầu cuối
• Bình luận: Google Play 4.3 điểm

Nền tảng 3: Firstrade - điểm khởi đầu tốt nhất để đầu tư chứng khoán Mỹ

Một công ty môi giới trực tuyến hàng đầu tại Hoa Kỳ, cung cấp giao dịch cổ phiếu, ETF và quyền chọn của Hoa Kỳ, được biết đến với hoa hồng bằng 0. Không có giới hạn mở tài khoản, nền tảng giao dịch trực quan và đơn giản, đặc biệt thích hợp cho người mới bắt đầu và các nhà giao dịch tích cực.

• Sản phẩm đầu tư: Cổ phiếu Mỹ, ETF, quyền chọn
• Ngưỡng đầu tư: Không giới hạn
• Nền tảng: Web/Ứng dụng đa thiết bị đầu cuối
• Bình luận: Google Play 4.8 điểm

Nền tảng 4: Nhà môi giới tương tác (IBKR) – một nền tảng cấp tổ chức cho giao dịch toàn cầu

Được thành lập vào năm 1978, đây là nhà môi giới bán lẻ hàng đầu tại Hoa Kỳ, bao phủ 24 quốc gia trên thế giới và có số lượng loại có thể giao dịch lớn nhất. Nó cung cấp đầy đủ các sản phẩm như cổ phiếu, ETF, ngoại hối, quỹ, trái phiếu, hợp đồng tương lai và CFD, đồng thời được quản lý bởi nhiều cơ quan hàng đầu toàn cầu như FCA và SEC. Chi phí giao dịch là tối thiểu, không có yêu cầu tiền gửi tối thiểu.

• Sản phẩm đầu tư: Cổ phiếu toàn cầu, ETF, trái phiếu, quỹ, hợp đồng tương lai
• Ngưỡng đầu tư: Không giới hạn
• Nền tảng: Web/Ứng dụng đa thiết bị đầu cuối
• Bình luận: Google Play 3.8 điểm

Nền tảng 5: Mr. Yuanta Securities Investment - sự lựa chọn tin cậy của Đài Loan

Một trong những công ty chứng khoán đầu tiên tại Đài Loan, có số lượng văn phòng kinh doanh lớn nhất. Ứng dụng Mr. Investor ra mắt tích hợp lựa chọn cổ phiếu, đặt hàng, quỹ, hợp đồng tương lai, sổ tiết kiệm vàng và ngoại hối, giúp dễ vận hành và phù hợp với các nhà đầu tư Đài Loan.

• Sản phẩm đầu tư: Cổ phiếu, hợp đồng tương lai, quỹ, ngoại hối
• Ngưỡng đầu tư: 1.000 đô la
• Nền tảng: Web/Ứng dụng đa thiết bị đầu cuối
• Bình luận: Google Play 4.3 điểm

Nền tảng 6: Taishin Richart - ngân hàng số dành cho giới trẻ

Một nền tảng ngân hàng được thiết kế cho những người trẻ tuổi, với khoản đầu tư tối thiểu là 10 đô la, cho phép bạn chọn các quỹ và sản phẩm quản lý tài sản đáp ứng sở thích đầu tư của mình. Tích hợp các chức năng tiết kiệm, chuyển tiền, đầu tư và sổ sách, 5 lần chuyển khoản miễn phí mỗi tháng và lãi suất tiền gửi trực tiếp 1% khi bạn gửi 2 đô la hoặc chi tiêu hai giao dịch.

• Sản phẩm đầu tư: Không nạp tiền và rút tiền một lần, nạp tiền
• Ngưỡng đầu tư: Từ $ 10
• Nền tảng: Web/Ứng dụng đa thiết bị đầu cuối
• Bình luận: Google Play 3.6 điểm

Nền tảng 7: CTBC Smart GO - nhà tích hợp dịch vụ tài chính đa dạng

Ngân hàng tư nhân lớn nhất Đài Loan đã tung ra một quỹ có thể được mua chỉ với 1.000 đô la, có tính năng tự động điều chỉnh phân bổ nhóm đầu tư. Nó cung cấp các dịch vụ tài chính đa dạng như tiền gửi, ngoại tệ và quỹ, với mức phí minh bạch.

• Sản phẩm đầu tư: Tiền gửi, ngoại tệ, tiền
• Ngưỡng đầu tư: $1,000 Đài tệ
• Nền tảng: Web/Ứng dụng đa thiết bị đầu cuối
• Bình luận: Google Play 4.5 điểm

Bảng so sánh nhanh các nền tảng đầu tư nhỏ

CFD: Các quỹ nhỏ có thể tận dụng lợi nhuận lớn không?

Ưu điểm lớn nhất của CFD, chứng quyền, quyền chọn và các công cụ phái sinh tài chính khác là chúng có thể được giao dịch với ký quỹ thấp, đòn bẩy hỗ trợ, hoạt động hai chiều T + 0 và về mặt lý thuyết bất kỳ tài sản nào có biến động giá đều có thể được giao dịch - từ ngoại hối, kim loại quý, dầu thô đến tiền điện tử (chẳng hạn như giá hiện tại của BTC là 65,61 nghìn đô la).

Nhưng đòn bẩy cũng có nghĩa là rủi ro nhân lên. CFD phù hợp với các nhà đầu tư có nguồn vốn hạn chế, hiểu biết về rủi ro và thành thạo kỹ năng giao dịch và không phù hợp để nắm giữ lâu dài.

Hướng dẫn cách thực hiện đầy đủ: Cách bắt đầu giao dịch đầu tiên của bạn trên một nền tảng đầu tư nhỏ

Lấy Mitrade làm ví dụ, quy trình đầu tư như sau:

Bước 1 - Mở tài khoản thuận tiện: Chọn tài khoản demo hoặc tài khoản thực và đăng ký trực tuyến thông qua ứng dụng dành cho thiết bị di động

Bước 2 - Tìm kiếm đối tác thương mại: Chẳng hạn như vàng (XAUUSD), Bitcoin (BTCUSD), v.v.

Bước 3 - Quyết định hướng giao dịch: Cả tăng và giảm đều có thể được giao dịch, mở các vị thế mua hoặc bán

Bước 4 - Đặt thông số lệnh：

• Số lượng giao dịch (lô)
• Hệ số đòn bẩy (tùy chọn 1X, 10X, 20X, 50X, 100X, v.v.)
• Mức cắt lỗ/chốt lời
• Lệnh giới hạn hoặc lệnh thị trường

Bước 5 - Thực hiện giao dịch: Gửi đơn hàng sau khi xác nhận là chính xác

Nền tảng hỗ trợ các loại lệnh linh hoạt và cấu hình đòn bẩy, đồng thời ký quỹ ban đầu sẽ thay đổi do biến động giá, vì vậy bạn nên đăng nhập vào nền tảng để kiểm tra thông tin chi tiết mới nhất.

Từ 1.000 đô la đến tự do tài chính: Con đường nâng cao để đầu tư vi mô

Làm thế nào để tiền nhỏ có thể phát triển nhanh chóng? Kinh nghiệm này rất đáng để học hỏi:

Bước 1 - Cấu hình phi tập trung: Theo khả năng chấp nhận rủi ro, chia tiền nhàn rỗi hàng tháng thành ba phần——

• Một phần tiền đặt cọc có kỳ hạn (thảm an toàn)
• Một số tài sản rủi ro thấp (tăng trưởng vững chắc)
• Một số tài sản rủi ro cao (lợi nhuận vượt mức)

Bước 2 - Điều chỉnh động：

• Nhà đầu tư thận trọng: tỷ lệ 5:3:2
• Nhà đầu tư cân bằng: tỷ lệ 4:4:2
• Nhà đầu tư tích cực: tỷ lệ 4:3:3

Trước tiên, nên có thu nhập từ các tài sản rủi ro thấp, sau đó dần dần thực hiện các sản phẩm có rủi ro cao.

Bước 3 - Lựa chọn nền tảng: Chọn nền tảng đầu tư nhỏ phù hợp dựa trên loại hình đầu tư, tập trung vào tính pháp lý, phí minh bạch và dễ vận hành.

Vấn đề làGắn bó với lãi kép——Ngay cả khi lợi nhuận trung bình hàng năm là 20%, nếu bạn chỉ đầu tư 1.000 đô la, nó sẽ chỉ là 6.000 đô la sau mười năm. Tuy nhiên, nếu bạn tiếp tục đầu tư hàng tháng và kết hợp với hiệu ứng lãi kép, mục tiêu tự do tài chính không còn xa vời.

Kết luận

Bắt tay vào hành trình đầu tư của bạn với một nền tảng đầu tư nhỏ là thời điểm hoàn hảo để trau dồi kiến thức tài chính. Chọn một nền tảng đầu tư nhỏ phù hợp với nhu cầu của bạn, thiết lập một hệ thống đầu tư rõ ràng, thực hiện nghiêm ngặt các chiến lược và nhấn mạnh vào đầu tư thường xuyên, và bạn sẽ thấy rằng tích lũy từ 1.000 đô la đến tự do tài chính không chỉ là một giấc mơ.