ETF cổ phần nhỏ làm thế nào để mua? Ba phương pháp đầu tư dành cho người mới bắt đầu không nên bỏ qua

Đối với nhà đầu tư vốn hạn chế, khó khăn phổ biến nhất khi mua ETF chính là “một lô quá đắt”. Ví dụ, với Yuanta Taiwan 50 ETF, muốn mua trọn một lô cần chuẩn bị hơn 160.000 TWD, điều này chắc chắn là một khoản chi phí lớn đối với nhiều người đi làm. Nhưng đừng lo lắng, giao dịch ETF lẻ đã ra đời để giải quyết vấn đề này. Bài viết này sẽ giới thiệu chi tiết cách tham gia đầu tư ETF qua giao dịch lẻ, định kỳ và đòn bẩy CFD, giúp các nhà đầu tư nhỏ lẻ dễ dàng tiếp cận thị trường ETF.

Khó khăn của nhà đầu tư nhỏ lẻ: Tại sao cần giao dịch ETF lẻ

Thị trường ETF Đài Loan phát triển nhanh chóng, nhưng cơ chế giao dịch khác biệt về bản chất so với thị trường Mỹ. Theo thống kê mới nhất, tổng số ETF tại Đài Loan đã đạt 227 mã, tổng tài sản vượt quá 3.56 nghìn tỷ TWD, gấp đôi so với năm 2020. Tuy nhiên, đơn vị giao dịch cơ bản của thị trường chứng khoán Đài Loan là “một lô” (tương đương 1000 cổ phiếu), nghĩa là để mua bất kỳ ETF nào cũng phải mua ít nhất 1000 đơn vị.

Lấy ví dụ, khi giá giao dịch của Yuanta Taiwan 50 ETF là 161.65 TWD, để mua một lô cần chuẩn bị 161.650 TWD. Đối với người đi làm có thu nhập tháng dưới 100.000 TWD hoặc người mới bắt đầu đầu tư chứng khoán, khoản tiền này thường vượt quá ngân sách. Chính vì giới hạn này, giao dịch ETF lẻ ra đời để giúp nhà đầu tư nhỏ lẻ tiếp cận dễ dàng hơn.

Hướng dẫn toàn diện về giao dịch ETF lẻ: quy tắc, thời gian và chi phí

ETF lẻ là gì? Nhanh trong 3 phút để hiểu

ETF lẻ là mua dưới 1000 đơn vị (từ 1 đến 999 cổ phiếu) của ETF, ví dụ như mua 50 cổ hoặc 200 cổ của Yuanta Taiwan 50 ETF đều thuộc dạng lẻ. Phương thức này giúp nhà đầu tư có thể tham gia thị trường ETF với số vốn thấp hơn nhiều.

So với mua trọn lô, giao dịch lẻ có khác biệt về thời gian giao dịch, phí giao dịch và quy tắc thực hiện. Hiểu rõ những điểm này rất quan trọng để thao tác thực tế sau này.

Thời gian giao dịch và hạn chế đặt lệnh của ETF lẻ

Thị trường ETF lẻ tại Đài Loan có hai khung giờ giao dịch: trong phiên và sau giờ.

Giao dịch lẻ trong phiên (9:00-13:30)

• Chỉ có thể đặt lệnh qua hình thức điện tử (mạng hoặc qua điện thoại)
• Mỗi phút sẽ có một lần đấu giá tập trung
• Lần đấu giá đầu tiên bắt đầu lúc 09:10
• Chỉ được đặt lệnh giới hạn, có hiệu lực trong ngày (ROD)

Giao dịch lẻ sau giờ (13:40-14:30)

• Không hạn chế phương thức đặt lệnh, có thể qua điện thoại, quầy hoặc điện tử
• Đấu giá tập trung sẽ diễn ra một lần vào 14:30
• Chỉ được đặt lệnh giới hạn
• Thứ tự giao dịch ưu tiên theo giá, cùng giá sẽ ngẫu nhiên

Nhà đầu tư cần chú ý rằng, giao dịch lẻ và toàn lô diễn ra trong các “hệ thống cổ phiếu” riêng biệt, nên giá giao dịch của lẻ có thể cao hơn hoặc thấp hơn giá của toàn lô cùng thời điểm, chênh lệch giá thường lớn hơn.

Phí giao dịch ETF lẻ tính như thế nào?

Công thức tính phí của các công ty chứng khoán tại Đài Loan là: Phí giao dịch = Giá cổ phiếu × Số cổ phiếu × 0.1425% × tỷ lệ chiết khấu

Ví dụ, mua 200 cổ Yuanta Taiwan 50 ETF qua Fubon Securities với chiết khấu 65%: 200 × 161.65 × 0.1425% × 0.65 ≈ 29.95 TWD

Lưu ý rằng, phần lớn công ty chứng khoán đều có mức phí tối thiểu (trước đây là 20 TWD, hiện nhiều nơi đã giảm xuống còn 1 TWD). Điều này có nghĩa là, đối với số cổ nhỏ, phí sẽ không tính theo công thức mà theo mức tối thiểu.

Ví dụ, mua 5 cổ của Yuanta Taiwan 50 ETF: 5 × 161.65 × 0.1425% ≈ 1.15 TWD

Vì 1.15 TWD vượt mức tối thiểu 1 TWD, sẽ tính là 1.15 TWD. Nếu chỉ mua 1 cổ, kết quả tính ra khoảng 0.23 TWD, vẫn phải tính theo mức tối thiểu 1 TWD.

Như vậy, với mức phí hiện tại, việc mua 1000 cổ lẻ hoặc mua 1 lô toàn phần sẽ có chi phí gần như bằng nhau, nhà đầu tư không cần lo lắng phí lẻ sẽ làm tăng đáng kể chi phí đầu tư.

Phí thu khi bán ETF lẻ

Ngoài phí giao dịch, khi bán còn phải nộp thuế giao dịch. Thuế suất dành cho ETF là 0.1%. Ví dụ, bán 200 cổ Yuanta Taiwan 50 ETF, tổng phí phải trả là: 200 × 161.65 × (0.1425% + 0.1%) ≈ 78.4 TWD

Trong đó đã bao gồm phí giao dịch và thuế, nhà đầu tư cần tính toán kỹ trước khi bán.

Kỹ năng thực chiến đầu tư ETF lẻ

Cách đặt lệnh mua ETF lẻ qua app

Sau khi mở tài khoản, nhà đầu tư có thể đặt lệnh lẻ trực tiếp trên app của công ty chứng khoán. Các bước thao tác như sau:

1. Chọn loại giao dịch: “Lẻ trong phiên” hoặc “Lẻ sau giờ”
2. Xác nhận phương thức đặt lệnh: chỉ hỗ trợ lệnh giới hạn
3. Chọn thao tác: “Mua” hoặc “Bán”
4. Nhập tham số: số cổ (1-999) và mức giá

Quy trình tương tự như mua toàn lô, dễ dàng cho người mới bắt đầu.

Chiến lược đặt lệnh để tăng khả năng thành công

Vì tính thanh khoản của lẻ thấp hơn, nhà đầu tư cần áp dụng chiến lược đặt lệnh phù hợp để tăng khả năng khớp lệnh:

• Với ETF có thanh khoản cao (như Yuanta Taiwan 50): có thể đặt giá trần để mua hoặc giá sàn để bán, nguyên tắc là giá cao hơn sẽ ưu tiên khớp trước
• Với ETF trung bình: đặt gần giá đóng cửa, tránh xa quá mức thị trường
• Với ETF ít giao dịch: có thể thử đặt thấp hơn giá đóng cửa, nhưng cần hợp lý

Bạn có thể xem thống kê giao dịch lẻ hàng ngày trên trang web của Sở Giao dịch Chứng khoán Đài Loan để đánh giá thanh khoản của từng mã ETF.

Một lựa chọn khác cho đầu tư nhỏ lẻ: Giao dịch đòn bẩy CFD

Nếu cảm thấy giao dịch lẻ thiếu thanh khoản hoặc chờ đợi lâu, CFD (Hợp đồng chênh lệch) là một phương án đáng cân nhắc.

So sánh giữa giao dịch ETF lẻ và CFD

Ví dụ thực tế về đòn bẩy CFD

Ví dụ trên nền tảng Mitrade, mua ETF bán dẫn iShares:

• Ban đầu cần 223.91 USD
• Dùng đòn bẩy 10x chỉ cần 22.39 USD
• Đòn bẩy giúp giảm vốn đầu tư, tăng hiệu quả sử dụng vốn

CFD phù hợp với nhà đầu tư muốn linh hoạt, có thể bán khống hoặc giao dịch 24h. Tuy nhiên, cần cẩn trọng vì đòn bẩy có thể làm tăng cả lợi nhuận và rủi ro, phù hợp cho người đã có kinh nghiệm.

Đầu tư ETF lẻ theo phương pháp định kỳ: Tận hưởng lợi ích cổ tức đầy đủ

Gần đây, nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ bắt đầu sử dụng phương pháp “đầu tư định kỳ” vào ETF lẻ. Phương pháp này còn gọi là “trung bình giá”, nghĩa là đều đặn mua một số lượng cố định vào cùng một mã trong thời gian cố định, giúp giảm thiểu rủi ro và tận dụng lợi thế trung bình giá.

Theo thống kê của Sở Giao dịch Chứng khoán Đài Loan, các mã ETF có lượng giao dịch định kỳ nhiều nhất thường là các ETF trả cổ tức cao, như Yuanta High Dividend, Fubon High Yield…

ETF lẻ có thể nhận cổ tức không?

Nhiều nhà đầu tư lo lắng rằng mua lẻ sẽ ảnh hưởng đến quyền nhận cổ tức. Câu trả lời là hoàn toàn không ảnh hưởng. Dù bạn sở hữu 1000 cổ toàn lô hay chỉ 1 cổ lẻ, đều được nhận cổ tức bình thường. Số cổ nhiều thì nhận cổ tức nhiều hơn.

Ưu điểm của mua lẻ định kỳ:

• Vốn thấp, chỉ vài nghìn mỗi tháng đã bắt đầu
• Không bị giới hạn về số tiền tối thiểu mua
• Linh hoạt điều chỉnh số tiền đầu tư theo khả năng
• Được hưởng quyền lợi cổ tức như mua toàn lô
• Giúp trung bình giá, giảm thiểu rủi ro đầu tư

Tổng kết: Lựa chọn phương pháp đầu tư ETF lẻ phù hợp nhất với bạn

Giao dịch ETF lẻ phá vỡ giới hạn “một lô” của thị trường chứng khoán Đài Loan, giúp nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể tham gia dễ dàng hơn. Dù là tích lũy dần qua giao dịch lẻ, hay đầu tư định kỳ, hoặc dùng đòn bẩy CFD để tối ưu vốn, đều có thể phù hợp với từng mục tiêu và khả năng của bạn.

Lựa chọn phương pháp phù hợp phụ thuộc vào nguồn vốn, khả năng chịu rủi ro và thời gian giao dịch của bạn. Nếu ưu tiên sự ổn định và nhận cổ tức đều đặn, giao dịch lẻ là lựa chọn lý tưởng. Nếu muốn linh hoạt, tối ưu hóa vốn và có thể bán khống, CFD là giải pháp bổ sung tốt. Dù thế nào, ETF lẻ đã mở ra cơ hội bình đẳng hơn cho những người mong muốn đầu tư.