Hàng hóa 101：Hướng dẫn nhanh cho người mới bắt đầu

Nhiều nhà đầu tư đang bắt đầu chú ý đến Hàng hóa (hàng hóa) như một lĩnh vực đầu tư, nhưng họ cần hiểu đầy đủ bản chất của loại tài sản này trước khi thực sự làm như vậy. Hướng dẫn này sẽ cung cấp giải thích chuyên sâu về định nghĩa, hệ thống phân loại, phương pháp giao dịch và các yếu tố rủi ro chính của Hàng hóa để giúp người mới bắt đầu có nền tảng tốt.

Hàng hóa là gì? Phân tích khái niệm cốt lõi

Hàng hóaNó đề cập đến các nguyên liệu thô cơ bản được sử dụng để sản xuất các sản phẩm khác hoặc tiêu thụ trực tiếp. Nói một cách đơn giản, đó là nguyên liệu thô chúng ta cần trong cuộc sống hàng ngày - từ các mặt hàng cụ thể như cà phê, đường và đồng, đến các sản phẩm năng lượng như dầu thô và khí đốt tự nhiên.

Các sản phẩm này thường được phân loại theo hai cách:

Hai loại hàng hóa chính

Hàng hóa mềm: từ nông sản trồng trọt hoặc canh tác. Nó có đặc điểm là thời hạn sử dụng hạn chế và dễ hỏng, chẳng hạn như hạt cà phê, ca cao, nước cam, đường, v.v. Do các yếu tố không thể kiểm soát được như thời tiết và sâu bệnh nên loại hàng hóa này thường dễ biến động.

Hàng hóa cứng: một sản phẩm được khai thác từ mặt đất hoặc chiết xuất tự nhiên. Bao gồm dầu thô, khí tự nhiên, kim loại quý (vàng, bạc, bạch kim), v.v. Loại hàng hóa này là một nguồn tài nguyên không thể tái tạo và không thể được bổ sung sau khi sử dụng hết.

Các loại cụ thể trên thị trường hàng hóa

Từ góc độ giao dịch, hàng hóa chính được chia thành bốn loại chính:

• Nông sản: CÀ PHÊ, ĐƯỜNG, v.v.
• Năng lượng: Dầu thô Brent (UKOIL), dầu thô Mỹ (USOIL), khí đốt tự nhiên (NATGAS)
• Kim loại: Vàng (XAUUSD), Bạc (XAGUSD), Đồng (COPPER), Bạch kim (XPTUSD), Palladium (XPDUSD)
• Khác: Đậu nành, bông, v.v.

Các yếu tố bạn phải biết trước khi đầu tư vào hàng hóa

Giá của Hàng hóa không biến động theo ý muốn, nhưng bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố. Hiểu những yếu tố này là rất quan trọng để phát triển chiến lược giao dịch.

Yếu tố nhu cầu

Tăng trưởng doanh thu và tăng dân số sẽ trực tiếp đẩy giá hàng hóa lên. Ở các nước thu nhập thấp, mọi người có xu hướng chi tiêu nhiều hơn cho thực phẩm khi thu nhập tăng; Ở các nước có thu nhập cao, mô hình tiêu dùng tương đối ổn định. Với sự gia tăng dân số có thu nhập trung bình, nhu cầu toàn cầu đối với các mặt hàng như thịt, sữa, v.v. đang tăng lên, từ đó đẩy giá của toàn bộ danh mục hàng hóa lên cao.

Yếu tố cung cấp

Nguồn cung hàng hóa bị hạn chế bởi nhiều yếu tố như diện tích đất canh tác, lao động, điều kiện tưới tiêu, hiệu quả khai thác,… Sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, đầu tư toàn cầu vào sản xuất hàng hóa giảm đáng kể, ảnh hưởng đến khả năng cung ứng trong một thời gian dài. Tiến bộ công nghệ và đầu tư vào nghiên cứu và phát triển là rất quan trọng để nâng cao hiệu quả sản xuất, nhưng điều này đòi hỏi cam kết vốn lâu dài.

Yếu tố không chắc chắn

Các yếu tố khó lường như thời tiết khắc nghiệt, biến đổi khí hậu và rủi ro địa chính trị có thể tác động trực tiếp đến giá hàng hóa. Những sự kiện “thiên nga đen” này thường dẫn đến biến động giá đáng kể.

Vòng phản hồi thị trường

Hành vi đầu cơ của các nhà đầu tư củng cố sự biến động giá. Khi giá Hàng hóa tăng, nhiều tiền hơn đổ vào, tiếp tục đẩy giá lên; Và ngược lại. Vòng phản hồi này khiến giá Hàng hóa có xu hướng lệch khỏi giá trị cơ bản của nó.

Lợi thế cốt lõi của việc đầu tư vào hàng hóa

1. Công cụ chống lạm phát

Các mặt hàng như vàng, bạc và dầu thô thường được coi là hàng rào lạm phát. Khi chi phí sinh hoạt tăng cao, giá của những hàng hóa này thường tăng theo, bảo vệ sức mua của bạn.

2. Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn

Hàng hóa có mối tương quan thấp với cổ phiếu và trái phiếu, và việc tham gia Hàng hóa có thể làm giảm sự biến động của danh mục đầu tư tổng thể và đa dạng hóa rủi ro một cách hiệu quả.

3. Giao dịch thanh khoản

Giao dịch thông qua nền tảng giao dịch mang lại sự linh hoạt hơn so với việc nắm giữ Hàng hóa trực tiếp. Không cần phải lo lắng về việc lưu trữ, trộm cắp hoặc chi phí bổ sung.

4. Tiềm năng lợi nhuận

Trong thời kỳ kinh tế bất ổn, giá hàng hóa có thể tăng nhanh do mất cân bằng cung cầu hoặc các sự kiện địa chính trị, mang lại lợi nhuận đáng kể.

5. Không gian tăng trưởng dài hạn

Khi dân số toàn cầu tăng lên và tài nguyên ngày càng khan hiếm, nhu cầu dài hạn đối với một số mặt hàng tiếp tục tăng, mang lại cơ hội tăng trưởng dài hạn.

Đầu tư vào hàng hóa đòi hỏi rủi ro cần nhận thức được

Rủi ro 1: Đòn bẩy khuếch đại tổn thất

Giao dịch hàng hóa thường sử dụng đòn bẩy, có nghĩa là kiểm soát một vị thế lớn hơn với số vốn nhỏ hơn. Đòn bẩy cao khuếch đại lợi nhuận, nhưng nó cũng làm tăng thua lỗ. Nếu thị trường mắc sai lầm, bạn có thể mất toàn bộ tiền gốc ngay lập tức.

Rủi ro 2: Biến động giá cao hơn nhiều so với dự kiến

Thống kê cho thấy Hàng hóa biến động gấp 2 lần cổ phiếu và biến động gấp 4 lần trái phiếu. Dầu thô và vàng đặc biệt dễ bay hơi. Biến động giá mạnh có thể dẫn đến sai lầm giao dịch và ra quyết định theo cảm tính.

Rủi ro 3: Di chuyển ngược chiều với thị trường chứng khoán

Thông thường, giá hàng hóa có mối quan hệ nghịch đảo với thị trường chứng khoán. Điều này đặc biệt đáng chú ý trong thời kỳ suy thoái – khi cổ phiếu giảm mạnh, giá hàng hóa có thể tăng vọt, điều này kiểm tra sức bền tinh thần của bạn.

Rủi ro 4: Rủi ro chính sách môi trường

Với việc tăng cường bảo vệ môi trường, một số mặt hàng (như dầu mỏ và các sản phẩm khai thác mỏ) đang phải đối mặt với các hạn chế chính sách và áp lực dư luận, có thể chịu áp lực trong một thời gian dài.

Bốn cách để người mới bắt đầu giao dịch Hàng hóa

Việc mua trực tiếp hàng hóa truyền thống (ví dụ: tích trữ vàng, lưu trữ dầu) không thực tế cũng không tiết kiệm. Các nhà đầu tư hiện đại có các lựa chọn sau:

Phương pháp 1: Commodity ETF (Quỹ hoán đổi danh mục)

Bằng cách mua ETF theo dõi giá của Hàng hóa, không cần phải nắm giữ các đối tượng vật lý. Hầu hết các ETF Hàng hóa đều đạt được mức giá bằng cách đầu tư vào hợp đồng tương lai hoặc phái sinh.

Thuận lợi:：

• Ngưỡng đầu tư thấp cho sự tham gia nhỏ
• Giao dịch linh hoạt và có thể mua bán bất cứ lúc nào
• Không cần phải lo lắng về việc cất giữ, mất mát hoặc chi phí bổ sung

Phương pháp 2: Hợp đồng tương lai

Hợp đồng tương lai là hợp đồng hứa hẹn mua hoặc bán Hàng hóa ở một mức giá cụ thể vào một thời điểm nào đó trong tương lai. Nó chủ yếu được sử dụng trong vàng, dầu thô, khí đốt tự nhiên và các sản phẩm khác.

Thuận lợi:：

• Có lợi nhuận theo cả hai hướng (cả mua và bán)
• Chỉ cần ký quỹ một phần và tỷ lệ sử dụng vốn cao
• Thích hợp cho các nhà giao dịch có kinh nghiệm và đầu tư chênh lệch giá

Phương pháp 3: Hàng hóa tạo ra cổ phiếu doanh nghiệp

Đầu tư vào cổ phiếu của các công ty niêm yết như BHP, Rio Tinto, Vale, v.v., khai thác và sản xuất Hàng hóa.

Thuận lợi:：

• Gián tiếp tham gia vào thị trường hàng hóa thông qua quản lý doanh nghiệp chất lượng
• Đa dạng hóa rủi ro của hàng hóa riêng lẻ
• Là một công cụ chống lạm phát

Cách 4: CFD hàng hóa (Hợp đồng chênh lệch)

Giao dịch hàng hóa thông qua nền tảng giao dịch CFD. Bạn không cần phải thực sự giao hàng, chỉ cần giải quyết lãi và lỗ dựa trên sự thay đổi giá.

Lợi ích cốt lõi của CFD：

• Lợi nhuận theo cả hai hướng: Bạn có thể chốt lời khi giá tăng hoặc bán khi giá giảm, mà không cần có Hàng hóa trước
• Vị trí linh hoạt: Có thể vượt qua thời gian giao hàng của hợp đồng tương lai mà không cần tái đầu tư thường xuyên
• Có sẵn để giao dịch cả ngày: Hệ thống giao dịch 24/5, nắm bắt cơ hội mọi lúc, mọi nơi
• Đa dạng: Không giới hạn ở Hàng hóa, bạn cũng có thể giao dịch cổ phiếu, chỉ số, v.v.

Tính chi phí giao dịch Hàng hóa

Nhiều người lầm tưởng rằng lợi nhuận giao dịch là chênh lệch giá mua-bán, nhưng trên thực tế có một số chi phí cần được khấu trừ:

Thành phần chi phí

1. Chênh lệch: Chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Ví dụ: vàng có giá mua là 1949,02 và giá bán là 1949,47, với mức chênh lệch là 0,45. Lợi nhuận phải vượt quá mức chênh lệch này.

2. Phí qua đêm (Swap): Các khoản phí phát sinh khi giữ các vị thế trong các ngày được thanh toán mỗi ngày một lần vào lúc 23:59. Các vị thế dài hạn sẽ được khấu trừ hàng ngày.

3. Hoa hồng: Một số nền tảng tính phí mở và đóng vị thế.

Khuyến nghị tối ưu hóa chi phí

Khi chọn một nền tảng giao dịch, bạn nên ưu tiên các nền tảng có mức chênh lệch thấp và hoa hồng thấp. Nhiều nền tảng cung cấp tài khoản demo miễn phí, cho phép người mới thực hành giao dịch mà không gặp rủi ro thực sự trong khi trải nghiệm cấu trúc phí thực tế.

Lịch giao dịch hàng hóa

Hàng hóa không có sẵn để giao dịch 24 giờ một ngày và giờ giao dịch khác nhau tùy thuộc vào công cụ và sàn giao dịch. Nói chung:

• Vàng, bạc, bạch kim, palladium: Thứ Hai-Thứ Sáu về cơ bản mở cửa cả ngày, đóng cửa Thứ Bảy-Chủ Nhật
• Dầu thô (WTI/Brent): Mở cửa hầu hết thời gian, Thứ Hai-Thứ Sáu, đóng cửa vào cuối tuần
• Khí tự nhiên, đồng, nhôm: Mở cửa từ thứ Hai đến thứ Sáu, giờ mở cửa thay đổi một chút tùy thuộc vào giống
• Nông sản (cà phê, đường): Thường hoạt động trong giờ giao dịch của Hoa Kỳ

Thời gian giao dịch cụ thể nên được xác nhận theo nền tảng được sử dụng để tránh bỏ lỡ cơ hội hoặc không thể đóng vị thế.

Lời khuyên thiết thực cho người mới bắt đầu

Bước 1: Chọn một nền tảng chính thức。 Đảm bảo rằng nền tảng được quản lý, hỗ trợ giao dịch hàng hóa đa dạng, chênh lệch thấp và gửi và rút tiền thuận tiện.

Bước 2: Bắt đầu với tài khoản demo。 Sử dụng tiền demo miễn phí (thường là 50.000 đô la) để làm quen với nền tảng và quy trình giao dịch, hiểu phí, trượt giá và các yếu tố khác trong giao dịch thực tế.

Bước 3: Xây dựng kế hoạch quản lý rủi ro。 Đừng bao giờ đặt tất cả tiền của bạn vào một loại hàng hóa duy nhất, hãy đặt điểm cắt lỗ để tránh thua lỗ lớn.

Bước 4: Hiểu các nguyên tắc cơ bản。 Chú ý đến các yếu tố như báo cáo cung cầu, các sự kiện địa chính trị, dữ liệu kinh tế và các yếu tố khác ảnh hưởng đến giá hàng hóa.

Bước 5: Kiểm tra nước với một lượng nhỏ。 Kiểm tra chiến lược với một số tiền nhỏ trong giai đoạn đầu, sau đó tăng vị thế của bạn sau khi tích lũy kinh nghiệm.

Tóm tắt: Bài học chính từ đầu tư hàng hóa

Đầu tư hàng hóa vừa là cơ hội vừa là thách thức. Là một công cụ để chống lạm phát và đa dạng hóa đầu tư, nó có những ưu điểm riêng; Tuy nhiên, rủi ro biến động và đòn bẩy cao cũng đòi hỏi nhà đầu tư phải chuẩn bị đầy đủ và quản lý rủi ro nghiêm ngặt.

Việc chọn phương pháp giao dịch phù hợp (ETF, hợp đồng tương lai, CFD hoặc cổ phiếu) phụ thuộc vào khả năng chấp nhận rủi ro và khung thời gian đầu tư của bạn. Điều quan trọng là phải hiểu đầy đủ các tính năng, cấu trúc phí và các yếu tố rủi ro trước khi tham gia thị trường hàng hóa. Thông qua thực hành tài khoản demo và học hỏi liên tục, bạn có thể dần dần thiết lập hệ thống giao dịch của riêng mình để kiếm lợi nhuận ổn định trong đầu tư Hàng hóa.