Ngân hàng Nông thương tỉnh Hồ Bắc Zhongxiang bị phạt 600.000 nhân dân tệ, nhiều người chịu trách nhiệm bị cảnh cáo

Rada Tài chính Văn | Dương Dương Biên | Lý Dị Huệ

Ngày 14 tháng 2, Sở Quản lý Tài chính và Ngân hàng tỉnh Kinh Môn công bố bảng thông tin xử phạt hành chính, cho thấy Ngân hàng Thương mại Nông thôn Hồ Bắc Trung Thương (địa chỉ tại số 55 Đường Mạc Tẩu, thành phố Trung Thương, tỉnh Hồ Bắc) cùng các trách nhiệm liên quan bị phạt 600.000 nhân dân tệ do khoản vay cá nhân không thực hiện đúng quy định ủy thác thanh toán, giám sát sau cho vay không đầy đủ, vốn vay không sử dụng đúng mục đích đã thỏa thuận. Các cá nhân bị cảnh cáo gồm có Thạch Giang Bổ, Thạch Tường, Lưu Hồng Tinh, Lâm Học Minh, Yêu Vĩ.

Dữ liệu từ Tianyancha cho thấy, Ngân hàng Thương mại Nông thôn Hồ Bắc Trung Thương thành lập ngày 29 tháng 6 năm 2015, đăng ký tại số 55 Đường Mạc Tẩu, thành phố Trung Thương, tỉnh Hồ Bắc. Phạm vi hoạt động bao gồm: huy động tiền gửi của công chúng; cấp phát các khoản vay ngắn hạn, trung hạn và dài hạn; thực hiện thanh toán nội địa; xử lý chấp nhận và chiết khấu chứng từ; đại lý phát hành, đại lý thanh toán, phát hành trái phiếu chính phủ; mua bán trái phiếu chính phủ, trái phiếu tài chính; hoạt động cho vay ngang hàng; dịch vụ thẻ ngân hàng (thẻ ghi nợ); sử dụng thương hiệu thẻ tín dụng liên hiệp của tỉnh; đại lý thu chi và đại lý bảo hiểm; cung cấp dịch vụ két sắt; các hoạt động khác được Ủy ban Giám sát Ngân hàng Trung Quốc phê duyệt. (Các dự án cần phê duyệt theo pháp luật, sau khi có sự chấp thuận của các cơ quan liên quan mới được tiến hành hoạt động).

Về rủi ro, Tianyancha thống kê cho thấy tổng cộng có 500 rủi ro nội bộ của công ty, 888 rủi ro lân cận, 2190 rủi ro lịch sử, 308 cảnh báo sớm.