Hướng dẫn hoàn hảo cần biết trước khi bắt đầu đầu tư CFD

Thị trường tài chính luôn tạo ra những cơ hội mới. Có những phương thức đầu tư truyền thống như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ, nhưng trong những năm gần đây, nhiều nhà đầu tư hơn đang chú ý đến một phương pháp đầu tư mới gọi là CFD. CFD là viết tắt của ‘Contracts for Difference’ (Hợp đồng chênh lệch), được gọi là hợp đồng chênh lệch trong tiếng Hàn, nhưng thực chất đây là một khái niệm rất đơn giản. Đây là một sản phẩm phái sinh cho phép bạn kiếm lợi nhuận từ biến động giá của tài sản mà không cần trực tiếp sở hữu tài sản đó. Nếu bắt đầu với hiểu biết đúng đắn về CFD, bạn sẽ có thể đưa ra các quyết định đầu tư thông minh hơn.

Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ giải thích chi tiết các khái niệm cốt lõi của giao dịch CFD, nội dung thực tế mà người mới bắt đầu cần biết, cũng như cách chọn nền tảng phù hợp. Nó còn đề cập đến những rủi ro dễ bỏ qua và các chiến lược giao dịch thành công, đặc biệt từ góc nhìn của người mới bắt đầu, để sau khi đọc xong, bạn có thể tự tin bước chân vào thị trường CFD với bước đi vững chắc.

CFD: Hiểu rõ từ khái niệm đến cấu trúc giao dịch

Để hiểu những điều cơ bản về CFD, trước tiên bạn cần biết đây là loại hợp đồng nào. Nói một cách đơn giản, CFD là hợp đồng giữa bạn và nhà môi giới (công ty chứng khoán) để thanh toán chênh lệch giữa giá hiện tại và giá tương lai của một tài sản cụ thể. Bạn không cần phải mua và nắm giữ tài sản thực sự, mà chỉ đặt cược vào biến động giá của nó.

Cách hoạt động của giao dịch CFD

Giao dịch CFD liên quan đến ba bên chính:

• Nhà đầu tư (Người mua hợp đồng): dự đoán xem giá của một tài sản sẽ tăng hay giảm, sau đó chọn vị thế mua (long) hoặc bán (short). Trong quá trình này, bạn chỉ cần gửi một phần nhỏ tổng giá trị giao dịch làm ký quỹ, đó chính là đòn bẩy.

• Nhà môi giới (Công ty môi giới hoặc trung gian): chuyển tiếp lệnh của nhà đầu tư đến thị trường hoặc tổ chức phát hành CFD. Đồng thời, quản lý ký quỹ, tính phí giao dịch, lãi suất và giám sát rủi ro.

• Tổ chức phát hành CFD (Thị trường hoặc người bán hợp đồng): thực hiện việc thanh toán lãi lỗ với nhà đầu tư. Nếu nhà đầu tư có lợi nhuận, tổ chức phát hành sẽ chịu lỗ và ngược lại.

Long và Short: Cơ hội hai chiều

Một trong những điểm hấp dẫn của CFD là khả năng kiếm lợi nhuận trong cả thị trường tăng và giảm.

• Vị thế mua (Long): mua khi dự đoán giá sẽ tăng. Ví dụ, cổ phiếu hiện giá 10.000 won, bạn nghĩ sau 3 tháng sẽ là 12.000 won, bạn mở vị thế mua. Nếu đúng, lợi nhuận sẽ là 2.000 won.

• Vị thế bán (Short): bán khi dự đoán giá sẽ giảm. Ví dụ, cổ phiếu giá 10.000 won, bạn nghĩ sẽ giảm xuống 8.000 won, mở vị thế bán. Nếu đúng, bạn kiếm được 2.000 won. Trong đầu tư chứng khoán truyền thống, việc kiếm lợi từ giảm giá rất khó, nhưng CFD cho phép làm điều này dễ dàng hơn.

Sự khác biệt cơ bản giữa cổ phiếu, hợp đồng tương lai và CFD

So sánh ba phương thức đầu tư này sẽ giúp làm rõ đặc điểm của từng loại:

• Cổ phiếu: Giao dịch trên sàn, không có hạn cuối, chỉ những tổ chức mới được phép bán khống.

• Hợp đồng tương lai (Futures): Giao dịch trên sàn, có hạn cuối, cho phép giao dịch hai chiều.

• CFD: Giao dịch OTC (ngoài sàn), không hạn cuối, nhà đầu tư cá nhân có thể tự do giao dịch hai chiều. Cả ba đều có thể dùng đòn bẩy, nhưng CFD cung cấp khả năng đòn bẩy linh hoạt nhất.

Sức hút của CFD: Tại sao ngày càng nhiều nhà đầu tư chọn?

Lý do CFD ngày càng phổ biến là vì nó có những lợi thế đặc biệt so với các phương pháp đầu tư truyền thống.

Đòn bẩy giúp biến vốn nhỏ thành cơ hội lớn

Đòn bẩy là vũ khí mạnh nhất của CFD. Nó cho phép bạn giao dịch quy mô lớn hơn nhiều so với số vốn ban đầu.

Ví dụ, để mua cổ phiếu trị giá 10 triệu won, bạn cần có đủ 10 triệu won. Nhưng với đòn bẩy 10x, bạn chỉ cần 1 triệu won để mở vị thế tương đương. Điều này mở ra cơ hội lớn cho người có vốn nhỏ.

Tuy nhiên, đòn bẩy là con dao hai lưỡi: lợi nhuận nhân lên, nhưng thua lỗ cũng nhân lên. Nếu dùng đòn bẩy 10x và giá giảm 10%, bạn có thể mất toàn bộ vốn ban đầu. Chính vì vậy, quản lý rủi ro là yếu tố then chốt trong CFD.

Một khái niệm quan trọng khác là Ký quỹ duy trì: số tiền tối thiểu cần giữ trong tài khoản để duy trì vị thế. Nếu số dư giảm xuống dưới mức này, nhà môi giới sẽ gửi Cuộc gọi ký quỹ và yêu cầu bổ sung tiền. Nếu không, vị thế sẽ bị thanh lý tự động.

Tiếp cận nhiều loại tài sản toàn cầu

CFD cho phép đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, ngoại hối, hàng hóa, tiền điện tử, chỉ số toàn cầu—all từ một nền tảng duy nhất.

Người Hàn Quốc thường tập trung vào thị trường trong nước, nhưng CFD giúp họ mua bán cổ phiếu công ty Mỹ, châu Âu, Nhật Bản, hoặc đầu tư vào vàng, dầu, khí đốt, và đặt cược vào biến động tỷ giá như USD/KRW, EUR/USD. Đa dạng hóa danh mục giúp giảm rủi ro.

Giao dịch 24/7, không bị giới hạn thời gian

Thị trường chứng khoán truyền thống có giờ giao dịch cố định. Trong khi đó, CFD, đặc biệt là ngoại hối, mở cửa gần như 24 giờ trong ngày, trừ cuối tuần.

Điều này phù hợp với người bận rộn, giúp họ giao dịch linh hoạt theo lịch trình cá nhân, phản ứng nhanh với tin tức kinh tế toàn cầu.

Ưu đãi về thuế

CFD còn có lợi thế về thuế so với các hình thức đầu tư khác. Ở Hàn Quốc, các nhà đầu tư lớn phải trả 22% thuế thu nhập từ chênh lệch vốn, còn CFD chỉ phải chịu 11%. Giao dịch cổ phiếu nước ngoài qua CFD cũng giúp giảm thuế.

Ngoài ra, CFD còn đảm bảo tính ẩn danh, vì nhà môi giới thực hiện toàn bộ giao dịch thay bạn, không tiết lộ chiến lược hay thông tin cá nhân.

Rủi ro thực sự của CFD: Những điều cần biết

Dù có nhiều cơ hội hấp dẫn, CFD cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Trước khi bắt đầu, bạn cần hiểu rõ các nguy cơ này.

Đòn bẩy là con dao hai lưỡi

Như đã đề cập, đòn bẩy có thể nhân lợi nhuận, nhưng cũng nhân thua lỗ. Thực tế, theo khảo sát, khoảng 82% nhà đầu tư CFD thua lỗ do sử dụng đòn bẩy và ký quỹ.

Ví dụ, với đòn bẩy 10x, chỉ cần giảm 10% giá trị tài sản là bạn mất toàn bộ vốn. Với đòn bẩy 20x, chỉ cần giảm 5% là mất hết. Đòn bẩy cao làm tăng rủi ro mất tiền nhanh chóng.

Vòng luẩn quẩn của ký quỹ và thanh lý bắt buộc

Khi thị trường đi ngược dự đoán, tài khoản của bạn có thể bị giảm xuống dưới mức ký quỹ duy trì, dẫn đến Cuộc gọi ký quỹ. Nếu không bổ sung tiền, vị thế sẽ bị thanh lý tự động, thường xảy ra trong thời điểm thị trường xấu nhất, gây thiệt hại lớn hơn.

Bạn cần duy trì đủ ký quỹ và cân nhắc quy mô giao dịch cẩn thận để tránh rơi vào vòng luẩn quẩn này.

Biến động thị trường khó dự đoán

Các tài sản CFD bị ảnh hưởng bởi các tin tức kinh tế, chính trị, thiên tai, v.v. Các quyết định của ngân hàng trung ương, căng thẳng địa chính trị, các sự kiện bất ngờ đều có thể gây biến động lớn.

Người mới thường khó dự đoán và phản ứng kịp thời, dẫn đến rủi ro thua lỗ lớn. Quản lý rủi ro và đặt lệnh cắt lỗ là điều bắt buộc.

Chi phí ẩn và phí qua đêm

CFD không có phí cố định như mua bán cổ phiếu, mà có Chênh lệch giá (spread). Từ khi mở vị thế, bạn đã bắt đầu thua lỗ bằng mức spread đó. Chênh lệch lớn làm tăng chi phí, đặc biệt khi giao dịch nhiều lần.

Ngoài ra, giữ vị thế qua đêm sẽ phát sinh Phí qua đêm (swap), làm tăng chi phí dài hạn. Người giao dịch dài hạn cần cân nhắc kỹ.

Quy định ngày càng nghiêm ngặt

Các cơ quan quản lý quốc tế như IOSCO đã khuyến nghị siết chặt quy định về CFD để bảo vệ nhà đầu tư, đặc biệt là về đòn bẩy cao. Một số quốc gia đã cấm hoặc hạn chế nghiêm ngặt giao dịch CFD đối với cá nhân.

Bạn cần kiểm tra xem nền tảng mình chọn có phù hợp quy định của pháp luật Hàn Quốc hay không.

Hướng dẫn bắt đầu giao dịch CFD: Các bước thực chiến

Sau khi hiểu rõ các khái niệm và rủi ro, bước tiếp theo là bắt đầu giao dịch. Dưới đây là các bước để khởi đầu thành công.

1. Chọn nền tảng uy tín

Chất lượng nền tảng quyết định thành bại của bạn. Các yếu tố cần xem xét:

• Giao diện dễ sử dụng: Giao dịch dễ dàng, ít sai sót.
• Chi phí thấp: Spread thấp, phí thấp.
• Đa dạng tài sản: Cổ phiếu, ngoại hối, hàng hóa, tiền điện tử.
• Hỗ trợ tiếng Hàn: Dịch vụ khách hàng, thanh toán bằng won.
• Công cụ phân tích: Biểu đồ, tin tức, lịch kinh tế.

2. Mở tài khoản và xác minh danh tính

Điền thông tin chính xác, gửi giấy tờ xác minh để được phê duyệt nhanh chóng. Quá trình này giúp bảo vệ tài khoản của bạn.

3. Nạp tiền cẩn thận

Bắt đầu với số tiền nhỏ, tối đa 10% tổng vốn. Phân bổ hợp lý giữa các loại tài sản để giảm rủi ro.

4. Phân tích thị trường và xây dựng chiến lược

Sử dụng phân tích kỹ thuật (biểu đồ, chỉ báo RSI, Moving Average) và phân tích cơ bản (tin tức, chính sách, dữ liệu kinh tế). Đặt lệnh cắt lỗ và chốt lời rõ ràng.

5. Thực hiện và theo dõi giao dịch

Chọn vị thế mua hoặc bán phù hợp, xác định quy mô phù hợp với vốn và đòn bẩy. Theo dõi sát thị trường, điều chỉnh khi cần thiết, đặc biệt khi có tin tức lớn.

Các nền tảng CFD phù hợp cho người mới bắt đầu

Dưới đây là các nền tảng phổ biến, phù hợp cho người mới:

Lời khuyên cuối cùng để thành công với CFD

• Bắt đầu nhỏ: Không nên mạo hiểm quá nhiều ban đầu.
• Quản lý rủi ro: Luôn đặt lệnh cắt lỗ, không để cảm xúc chi phối.
• Học hỏi liên tục: Thị trường luôn biến đổi, cần cập nhật kiến thức.
• Tư vấn chuyên gia: Nếu cần, hãy tìm đến các chuyên gia tài chính để có chiến lược phù hợp.

CFD là công cụ mạnh mẽ, nếu sử dụng đúng cách, có thể giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Hiểu rõ các nguyên tắc, chuẩn bị kỹ lưỡng và hành động cẩn thận sẽ giúp bạn bước chân vững vàng vào thế giới CFD và gặt hái thành công.