SoFi ký hợp đồng vay lên đến $5 tỷ đô la với Blue Owl Capital

Khám phá các tin tức và sự kiện fintech hàng đầu!

Đăng ký nhận bản tin của FinTech Weekly

Được đọc bởi các giám đốc điều hành tại JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna và nhiều hơn nữa

SoFi mở rộng kinh doanh nền tảng vay vốn với thỏa thuận 5 tỷ USD từ Blue Owl Capital

Công ty Công nghệ Tài chính SoFi đã công bố một cột mốc quan trọng, đạt được thỏa thuận trị giá lên tới 5 tỷ USD với các quỹ do Blue Owl Capital quản lý. Thỏa thuận này, lớn nhất của SoFi từ trước đến nay, nhấn mạnh sự chuyển dịch ngày càng lớn của người tiêu dùng từ ngân hàng truyền thống sang các nền tảng cho vay fintech. Khi các nhà đầu tư tổ chức ngày càng ủng hộ cho vay kỹ thuật số, SoFi tiếp tục củng cố vai trò của mình như một đối thủ lớn trong lĩnh vực fintech.

Sự trỗi dậy của cho vay fintech

Lãi suất cao và tiêu chuẩn cho vay ngân hàng thắt chặt đã thúc đẩy người vay tìm đến các nền tảng tài chính kỹ thuật số cung cấp phê duyệt nhanh hơn và các tùy chọn tín dụng linh hoạt hơn. Các nhà cho vay fintech như SoFi đã tận dụng xu hướng này, thu hút cả người tiêu dùng lẫn nhà đầu tư tổ chức tìm kiếm lợi nhuận cao hơn trong thị trường vay vốn.

Quan hệ đối tác của SoFi với Blue Owl Capital phù hợp với xu hướng này, cho phép công ty mở rộng hoạt động nền tảng vay vốn đồng thời đa dạng hóa nguồn doanh thu. Thỏa thuận kéo dài hai năm này giúp SoFi đóng vai trò trung gian, giới thiệu các khách hàng đủ điều kiện trước cho các đối tác cho vay hoặc phát hành khoản vay thay mặt các bên thứ ba.

Bước tiến lớn trong chiến lược phát triển của SoFi

Thỏa thuận trị giá 5 tỷ USD này gấp đôi cam kết trước đó của SoFi, đánh dấu một sự mở rộng đáng kể trong hoạt động nền tảng vay vốn. Thỏa thuận cũng thúc đẩy chiến lược của công ty hướng tới các mô hình doanh thu ít vốn hơn và dựa nhiều hơn vào phí dịch vụ. Bằng cách phát hành khoản vay thay mặt các đối tác trong khi giữ quyền phục vụ, SoFi nâng cao khả năng tài chính linh hoạt và tiềm năng tăng trưởng dài hạn.

Đây không phải là bước đi đầu tiên của SoFi theo hướng này. Vào tháng 10, công ty đã ký một thỏa thuận trị giá 2 tỷ USD về hoạt động nền tảng vay vốn với Fortress Investment Group. Những thỏa thuận này thể hiện nhu cầu ngày càng tăng đối với các khoản vay cá nhân và sự sẵn lòng của các tổ chức tài chính lớn hỗ trợ các nền tảng cho vay fintech.

Theo số liệu: Hiệu suất hoạt động vay vốn của SoFi

Trong năm 2024, nền tảng vay vốn của SoFi đã phát hành 2,1 tỷ USD khoản vay. Doanh thu dựa trên phí của công ty tăng 74% lên gần 970 triệu USD trong năm ngoái, nhờ phí phát hành, dịch vụ môi giới và giới thiệu. Những con số này phản ánh sự mở rộng thành công của công ty sang các nguồn doanh thu đa dạng ngoài vay truyền thống.

Với hơn 10,1 triệu thành viên, SoFi tiếp tục mở rộng phạm vi hoạt động qua nhiều dịch vụ tài chính. Công ty cung cấp đầy đủ các sản phẩm ngân hàng kỹ thuật số, bao gồm tài khoản kiểm tra và tiết kiệm, dịch vụ đầu tư, thẻ tín dụng và công cụ lập kế hoạch tài chính.

Hỗ trợ từ các tổ chức đối với cho vay kỹ thuật số

Sự hậu thuẫn từ Blue Owl Capital, quản lý hơn 250 tỷ USD tài sản, làm nổi bật niềm tin của các nhà đầu tư tổ chức vào lĩnh vực cho vay fintech. Các khoản đầu tư cố định truyền thống ngày càng gặp áp lực, khiến các chiến lược tín dụng thay thế như tài trợ khoản vay cá nhân trở nên hấp dẫn hơn.

Khi người tiêu dùng ngày càng ưa chuộng các dịch vụ tài chính kỹ thuật số, các quan hệ đối tác như thế này trở nên thiết yếu đối với các công ty fintech. Sự hợp tác với Blue Owl Capital giúp SoFi nâng cao khả năng phát hành khoản vay trong khi đảm bảo khả năng mở rộng lâu dài.

Tương lai của cho vay fintech

Thỏa thuận mới nhất của SoFi củng cố xu hướng rộng lớn hơn về việc các tổ chức đầu tư chấp nhận mô hình cho vay fintech. Khi các ngân hàng truyền thống duy trì các chính sách cho vay thận trọng, các nhà cho vay kỹ thuật số đang bước vào để lấp đầy khoảng trống đó. Tốc độ, khả năng tiếp cận và tính linh hoạt do các nền tảng fintech cung cấp đang định hình lại cách người tiêu dùng tiếp cận vay cá nhân.

Thỏa thuận này giúp SoFi duy trì đà tăng trưởng trong năm 2025 và các năm tới. Bằng cách huy động vốn từ các tổ chức, mở rộng hoạt động nền tảng vay vốn và đa dạng hóa nguồn doanh thu, công ty đang ở vị trí thuận lợi để tận dụng nhu cầu ngày càng tăng về dịch vụ tài chính kỹ thuật số.

Kết luận

Thỏa thuận vay 5 tỷ USD giữa SoFi và Blue Owl Capital đánh dấu một bước tiến lớn trong sự phát triển của lĩnh vực cho vay fintech. Khi sở thích của người tiêu dùng chuyển sang ngân hàng kỹ thuật số và các nhà đầu tư tổ chức tìm kiếm cơ hội lợi nhuận cao hơn, các công ty fintech như SoFi đang sẵn sàng đóng vai trò lớn hơn trong tài chính cá nhân. Với mối quan hệ hợp tác chiến lược này, SoFi tiếp tục củng cố vị thế là nhà cung cấp dịch vụ tài chính kỹ thuật số hàng đầu.