Người sáng lập Fintech Charlie Javice bị kết án $175M Lừa đảo chống lại JPMorgan

Khám phá các tin tức và sự kiện fintech hàng đầu!

Đăng ký nhận bản tin của FinTech Weekly

Được đọc bởi các giám đốc điều hành tại JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna và nhiều hơn nữa

Nhà sáng lập fintech Charlie Javice bị kết án lừa đảo JPMorgan Chase

Charlie Javice, nhà sáng lập startup fintech Frank, đã bị kết án lừa đảo JPMorgan Chase & Co. chi 175 triệu đô la trong một vụ án nổi bật đã làm rung chuyển ngành fintech. Phiên tòa do một bồi thẩm đoàn liên bang tại Manhattan đưa ra vào thứ Sáu, sau sáu tuần xét xử kết thúc với chỉ sáu giờ tranh luận.

Javice, 32 tuổi, bị kết tội nhiều tội danh, bao gồm gian lận ngân hàng, sau khi các công tố viên chứng minh rằng cô đã giả mạo dữ liệu người dùng để tăng đáng kể số lượng người dùng của Frank. Trong quá trình mua lại vào năm 2021, Javice tuyên bố nền tảng có hơn 4,25 triệu người dùng, trong khi bằng chứng trình bày tại tòa cho thấy số thực tế gần 300.000.

Sự thăng trầm của Frank

Được thành lập vào năm 2016, Frank được thiết kế để đơn giản hóa quy trình xin trợ cấp tài chính đại học, giúp sinh viên xử lý hệ thống Đơn xin trợ cấp liên bang (FAFSA) phức tạp. Nền tảng nhanh chóng thu hút sự chú ý nhờ cách tiếp cận sáng tạo, giúp Javice lọt vào danh sách “30 Under 30” của Forbes năm 2019.

Được ca ngợi về các công cụ thân thiện với người dùng và chiến lược tăng trưởng mạnh mẽ, Frank thu hút sự quan tâm của JPMorgan Chase, ngân hàng lớn nhất tại Hoa Kỳ. Ngân hàng cuối cùng đã mua lại startup này với giá 175 triệu đô la, tin rằng họ đang tiếp cận một lượng lớn người dùng tích cực.

Cách gian lận diễn ra

Vụ án chống lại Javice và đồng phạm của cô, Olivier Amar, tập trung vào cáo buộc họ thuê một công ty khoa học dữ liệu để giả mạo danh sách người dùng nhằm trình bày trong quá trình thẩm định. Các công tố viên mô tả hành động này như một nỗ lực có tính toán để lừa dối JPMorgan và đảm bảo thương vụ mua bán béo bở.

Email, tài liệu nội bộ và lời khai của nhân chứng tiết lộ rằng Javice và Amar đã phối hợp để thao túng số lượng người dùng, gây hiểu lầm cho JPMorgan về phạm vi thực tế của công ty. Sự lừa dối này bị phát hiện vào cuối năm 2022 khi JPMorgan đệ đơn kiện Javice, cáo buộc cô cung cấp các số liệu sai lệch trong quá trình mua bán.

Cuộc chiến pháp lý và bản án

Javice bị bắt vào tháng 4 năm 2023 và được tại ngoại với khoản tiền thế chân 2 triệu đô la. Trong suốt phiên tòa, nhóm luật sư của cô lập luận rằng JPMorgan có dữ liệu chính xác nhưng đã không thực hiện thẩm định đúng đắn trước khi ký kết hợp đồng. Tuy nhiên, các công tố viên khẳng định rằng việc thao túng dữ liệu là có chủ ý và nhằm lừa dối các nhà đầu tư.

Sau sáu tuần xét xử, bồi thẩm đoàn chỉ mất sáu giờ để đi đến phán quyết. Cả Javice và Amar đều bị kết án có tội về tất cả các tội danh. Javice có thể đối mặt với án tù lên tới 30 năm cho tội danh nghiêm trọng nhất, mặc dù các chuyên gia pháp lý cho rằng án tù thực tế của cô có thể sẽ ngắn hơn nhiều.

Chuyện gì tiếp theo cho Charlie Javice?

Lễ tuyên án cho Javice và Amar sẽ được ấn định sau. Trong khi nhóm luật sư của cô dự kiến sẽ kháng cáo, vụ án này đánh dấu một sự sa sút ngoạn mục của một nhân vật từng được ca ngợi trong ngành fintech.

Bản án cũng làm nổi bật những mối quan ngại rộng hơn về tính minh bạch và trách nhiệm trong ngành fintech. Với sự giám sát ngày càng tăng từ các cơ quan quản lý và nhà đầu tư, các công ty có thể sẽ phải đối mặt với áp lực lớn hơn để đảm bảo báo cáo chính xác và tuân thủ các tiêu chuẩn đạo đức.

Bản án của Javice là một bài học cảnh tỉnh cho các doanh nhân trong ngành fintech. Khi ngành này tiếp tục thu hút các khoản đầu tư lớn, nhu cầu minh bạch và phát triển có trách nhiệm càng trở nên cấp thiết hơn bao giờ hết.