Bạn muốn kiếm tiền bằng cách mua bán ngoại tệ? Hướng dẫn đầy đủ giúp bạn nắm vững logic lợi nhuận trong giao dịch ngoại tệ

Nhiều nhà đầu tư muốn kiếm tiền bằng cách mua bán ngoại tệ, nhưng thường không biết bắt đầu từ đâu. Không giống như các phương thức đầu tư khác, giao dịch ngoại tệ liên quan đến nhiều biến số như biến động tỷ giá hối đoái, chênh lệch lãi suất và điều kiện kinh tế toàn cầu. Bài viết này sẽ phân tích chi tiết các khái niệm cốt lõi về mua và bán ngoại tệ, cách đạt được lợi nhuận và các chiến lược cụ thể mà các nhà đầu tư mới làm quen nên áp dụng.

Phân biệt ngoại tệ và ngoại hối: Hiểu rõ mục tiêu đầu tư

Nhiều người mới bắt đầu có xu hướng nhầm lẫn giữa các khái niệm “ngoại tệ” và “ngoại hối”.Ngoại tệĐề cập đến tất cả các loại ngoại tệ ngoại trừ đồng tiền quốc gia, vàNgoại hốiNó đề cập đến tài sản do một quốc gia nắm giữ bằng ngoại tệ, bao gồm tiền gửi ngân hàng, trái phiếu chính phủ và các công cụ tài chính khác. Nói một cách đơn giản, ngoại tệ là một hình thức ngoại hối cụ thể.

Các nhà đầu tư Đài Loan muốn tham gia vào thị trường ngoại tệ thường có quyền truy cập vào các loại tiền tệ chính như Đô la Mỹ (USD), Đô la Úc (AUD), Đô la Canada (CAD), Đô la Hồng Kông (HKD), Bảng Anh (GBP), Franc Thụy Sĩ (CHF), Yên Nhật (JPY), Euro (EUR), Đô la New Zealand (NZD), Đô la Singapore (SGD), Rand Nam Phi (ZAR) và Krona Thụy Điển (SEK). Do lãi suất chuẩn thấp dài hạn của Đài Loan, nhiều nhà đầu tư đang chuyển sang ngoại tệ để tìm kiếm lợi nhuận lãi suất cao hơn.

Cách tạo lợi nhuận từ việc mua và bán ngoại tệ: Động lực kép của chênh lệch tỷ giá hối đoái và chênh lệch lãi suất

Logic của việc mua và bán ngoại tệ để kiếm tiền có thể được chia thành hai yếu tố cốt lõi:Chênh lệch tỷ giá hối đoáiVớiChênh lệch lãi suất。

Chênh lệch tỷ giá hối đoáiNó đề cập đến sự chênh lệch giá do thay đổi tỷ giá hối đoái giữa các loại tiền tệ khác nhau thông qua các giao dịch ngoại tệ. Ví dụ: nếu một nhà đầu tư đổi đô la Đài Loan mới sang đô la Mỹ với tỷ giá hối đoái từ 30 nhân dân tệ đến 1 đô la Mỹ, sau đó tăng giá lên 32 nhân dân tệ đổi 1 đô la Mỹ, nhà đầu tư có thể kiếm lợi nhuận khi đổi lại sang đô la Đài Loan.

Chênh lệch lãi suấtNó bắt nguồn từ sự khác biệt về lãi suất chuẩn giữa các quốc gia. Giả sử lãi suất tiền gửi cố định của Đài Loan là 2% và Hoa Kỳ là 5%, chênh lệch lãi suất 3% ở giữa là tỷ suất lợi nhuận tiềm năng. Tuy nhiên, các nhà đầu tư phải điều hướng cẩn thận các rủi ro - kiếm được chênh lệch lãi suất cũng có thể dẫn đến thua lỗ do biến động tỷ giá hối đoái bất lợi, đây là hiện tượng phổ biến là “kiếm lãi và mất chênh lệch tỷ giá hối đoái”.

Ví dụ: nếu một nhà đầu tư đầu tư vào một khoản tiền gửi cố định của Hoa Kỳ với giá 33 Đài tệ cho 1 đô la Mỹ, mặc dù anh ta sẽ nhận được 5% lãi suất trên đô la Mỹ, nếu sự mất giá của đồng đô la Mỹ sau đó dẫn đến sự mất giá của đồng đô la Mỹ và chỉ 30 Đài tệ khi chuyển đổi trở lại đô la Đài Loan, khoản đầu tư tổng thể vẫn sẽ bị lỗ. Do đó, trước khi bắt đầu giao dịch, nhà đầu tư cần làm rõ mục tiêu của mình - theo đuổi thu nhập chênh lệch lãi suất hay lợi nhuận chênh lệch tỷ giá hối đoái.

Ba cách đầu tư ngoại tệ: chọn phương thức phù hợp với bạn

Thường có ba cách chính để các nhà đầu tư Đài Loan tham gia vào thị trường ngoại tệ, mỗi cách có đặc điểm và nhóm áp dụng riêng.

Tiền gửi cố định ngoại tệ: Lợi nhuận chênh lệch lãi suất ổn định

Tiền gửi cố định ngoại tệ là phương thức đầu tư ngoại tệ cơ bản nhất và mục đích chính là để có được lãi suất tiền gửi cố định ngân hàng. Trước tiên, nhà đầu tư cần mở tài khoản ngoại tệ (chẳng hạn như tài khoản ngoại tệ Yushan) tại ngân hàng và họ có thể đăng ký nếu họ trên 20 tuổi và có các giấy tờ liên quan.

Ưu điểm của phương pháp này là rủi ro thấp và vận hành đơn giản, phù hợp với các nhà đầu tư mới làm quen. Tuy nhiên, thanh khoản kém, nếu tỷ giá đạt mục tiêu nhưng kỳ gửi cố định bị chấm dứt sớm thì sẽ trừ lãi. Nếu bạn chỉ đơn giản là giữ tiền gửi trực tiếp, lãi suất quá thấp nên nhiều nhà đầu tư sẽ sử dụng các phương pháp khác để phân bổ tài sản.

Quỹ ngoại tệ: lợi nhuận hai chiều linh hoạt

Các quỹ ngoại tệ không cần phải bị ràng buộc trong một khoảng thời gian cố định và các nhà đầu tư có thể mua và bán chúng bất cứ lúc nào và lãi suất nằm giữa tiền gửi trực tiếp và tiền gửi cố định. Các loại phổ biến bao gồm quỹ thị trường tiền tệ và ETF tiền tệ.

Ví dụ, các quỹ đô la Mỹ của UBS (Luxembourg) chủ yếu đầu tư vào các sản phẩm liên quan đến đô la Mỹ, với phí quản lý và phí lưu ký khoảng 0,5%; Yuanta US Dollar Index ETF (00682U) theo dõi xu hướng giá của chỉ số đô la Mỹ, với mức phí khoảng 0,6%. Các nhà đầu tư có thể đầu tư trực tiếp bằng đô la Đài Loan và công ty quỹ sẽ thay mặt họ trao đổi ngoại hối, đồng thời nhận thu nhập lãi và thu nhập chênh lệch tỷ giá hối đoái. Phương pháp này đặc biệt phù hợp với các nhà đầu tư cần sự linh hoạt trong việc quản lý tiền của họ.

Giao dịch ký quỹ Forex: Cơ hội ngắn hạn với đòn bẩy cao

Đối với các nhà đầu tư có kinh nghiệm, giao dịch ký quỹ ngoại hối cung cấp đòn bẩy cao (thường là 50-200x) để khuếch đại lợi nhuận. Loại giao dịch này chủ yếu kiếm được tỷ giá hối đoái hơn là lãi suất vì biến động tiền tệ tương đối thấp.

Giao dịch ký quỹ ngoại hối có đặc điểm giao dịch 24 giờ, cơ chế T+0 và rào cản gia nhập thấp. Các nhà đầu tư có thể giao dịch các cặp tiền tệ khác nhau trên khắp thế giới (chẳng hạn như AUD/USD, EUR/USD) thông qua mạng lưới với một số tiền ký quỹ nhỏ. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng các cơ quan quản lý như ASIC ở Úc khuyến nghị rằng đòn bẩy của các cặp tiền tệ chính nên nhỏ hơn 30 lần để kiểm soát rủi ro. Thời gian giao dịch ngoại hối là rất quan trọng và chiến lược tốt nhất là can thiệp khi xu hướng mới hình thành để tránh dao động không hợp lệ.

Phân loại và đặc điểm ngoại tệ: Xây dựng chiến lược đầu tư khác biệt

Theo các yếu tố chính ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái, ngoại tệ có thể được chia thành bốn loại và logic đầu tư của mỗi loại tiền tệ là khác nhau.

Tiền tệ chính sách: Đô la Mỹ và Euro

Xu hướng của đồng đô la Mỹ và đồng euro chủ yếu bị ảnh hưởng bởi chính sách tiền tệ của các ngân hàng trung ương. Khi các ngân hàng trung ương thực hiện các chính sách nới lỏng hoặc cắt giảm lãi suất, tiền tệ thường mất giá; Khi các chính sách thắt lưng buộc bụng được thực hiện, họ đánh giá cao. Các nhà đầu tư cần chú ý đến thời gian và nội dung công bố chính sách của ngân hàng trung ương.

Định hướng chính sách của Cục Dự trữ Liên bang và Ngân hàng Trung ương Châu Âu có ý nghĩa sâu rộng đối với thị trường toàn cầu. Ví dụ, khi Cục Dự trữ Liên bang điều chỉnh lãi suất, nhu cầu thị trường đối với đồng đô la Mỹ thay đổi, từ đó ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái của đồng đô la Mỹ so với các loại tiền tệ khác.

Tiền tệ trú ẩn an toàn: Yên Nhật và Franc Thụy Sĩ

Nhật Bản và Thụy Sĩ đã thu hút các quỹ trú ẩn an toàn do nền kinh tế ổn định và tình hình chính trị tương đối yên tĩnh. Các ngân hàng trung ương của hai quốc gia này hiếm khi điều chỉnh lãi suất và ít tương quan hơn với nền kinh tế toàn cầu. Khi thị trường hỗn loạn, các nhà đầu tư có xu hướng mua các loại tiền tệ này để bảo vệ tài sản của mình.

Nhiều nhà giao dịch sử dụng các loại tiền tệ này để giao dịch chênh lệch lãi suất – vay tiền từ các quốc gia có lãi suất thấp để đầu tư vào các quốc gia có lãi suất cao. Ví dụ: vay yên (lãi suất thấp) để đầu tư vào tài sản đô la Mỹ (lãi suất cao) để kiếm lợi nhuận lãi suất.

Tiền tệ hàng hóa: Đô la Úc và đô la Canada

Các nền kinh tế của Úc và Canada phụ thuộc nhiều vào xuất khẩu hàng hóa. Úc chủ yếu xuất khẩu quặng sắt, than đá, v.v., trong khi Canada nổi tiếng về dầu mỏ. Khi giá hàng hóa tăng, thu nhập xuất khẩu của các quốc gia này tăng lên và đồng tiền của họ tăng giá; Và ngược lại.

Trong trường hợp của đồng đô la Úc, khi giá quặng sắt giảm, đồng đô la Úc so với đô la Mỹ (AUD / USD) cũng thường giảm. Đối với người mới, tiền tệ hàng hóa tương đối dễ nắm bắt vì biến động giá có liên quan rõ ràng đến thị trường hàng hóa.

Tiền tệ thị trường mới nổi: Nhân dân tệ Trung Quốc và đô la Nam Phi

Những loại tiền tệ này đến từ các quốc gia có nền kinh tế đang phát triển và thường cung cấp lãi suất tiền gửi cố định cao hơn, thu hút các nhà đầu tư tìm kiếm lãi suất cao. Tuy nhiên, tình hình chính trị ở các quốc gia này tương đối bất ổn, tỷ giá hối đoái biến động lớn, thanh khoản quốc tế hạn chế và chênh lệch giá mua-bán rộng. Bạn cần hết sức thận trọng khi đầu tư vào các loại tiền tệ của thị trường mới nổi để tránh bị lãi nhưng bị lỗ lớn hơn do biến động tỷ giá.

Phân tích các cặp tiền tệ chính toàn cầu: Nắm bắt nhịp đập của thị trường hiện tại

Chỉ số Đô la Mỹ bao gồm sáu loại tiền tệ, đó là đồng euro (57,6%), yên Nhật (13,6%), bảng Anh (11,9%), đô la Canada (9,1%), krona Thụy Điển (4,2%) và franc Thụy Sĩ (3,6%). Hiểu được chuyển động của các cặp tiền tệ chính này là rất quan trọng đối với các quyết định đầu tư.

EUR/USD

EUR/USD là cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên thế giới, liên quan đến sự cạnh tranh giữa hai nền kinh tế lớn nhất thế giới. Ngân hàng Trung ương châu Âu đã thể hiện sự lạc quan tương đối về tăng trưởng kinh tế của Khu vực đồng tiền chung châu Âu trong khi vẫn duy trì sự ổn định lãi suất, điều này đã hỗ trợ tương đối cho đồng euro. Ngược lại, đồng đô la Mỹ phải đối mặt với sự không chắc chắn về chính sách, điều này khiến đồng euro trở nên hấp dẫn hơn. Tuy nhiên, khi định hướng chính sách của Fed trở nên rõ ràng hơn, định giá của thị trường đối với đồng euro có thể phải đối mặt với việc định giá lại.

Đô la Mỹ sang Yên Nhật (USD/JPY)

Đồng yên là một trong những loại tiền tệ giao dịch chênh lệch lãi suất phổ biến. Ngân hàng Trung ương Nhật Bản đã tạm dừng tăng lãi suất do nhu cầu đánh giá tác động của các chính sách thuế quan của Mỹ, nhưng thị trường dự kiến sẽ tăng lãi suất thêm 25 điểm cơ bản trong năm nay. Việc thu hẹp dần chênh lệch lãi suất giữa Mỹ và Nhật Bản đang thay đổi động lực thương mại và cùng với những thay đổi chính trị trong nước ở Nhật Bản, tỷ giá hối đoái đồng yên có thể tiếp tục biến động trong ngắn hạn.

Bảng Anh sang Đô la Mỹ (GBP/USD)

GBP/USD có lịch sử lâu đời và từng là đồng tiền dự trữ toàn cầu. Sự tăng giá gần đây của đồng bảng Anh chủ yếu là do sự suy yếu của đồng đô la Mỹ hơn là sự cải thiện của các nguyên tắc cơ bản của Vương quốc Anh. Với tăng trưởng kinh tế của Vương quốc Anh yếu và thị trường kỳ vọng cắt giảm lãi suất, đồng bảng Anh dự kiến sẽ vẫn bị giới hạn trong phạm vi trong tương lai, khiến khó có thể thấy sự tăng giá đơn phương.

Đô la Mỹ đến Franc Thụy Sĩ (USD/CHF)

Đồng franc Thụy Sĩ được các nhà đầu tư ưa chuộng do tính ổn định và lập trường trung lập, khiến nó trở thành một công cụ lý tưởng để phòng ngừa rủi ro ngắn hạn. Khi Hoa Kỳ phải đối mặt với những thách thức về thương mại và tài khóa, giá trị trú ẩn an toàn của đồng franc Thụy Sĩ đã trở nên nổi bật hơn, thu hút dòng vốn quốc tế. Trong trung và dài hạn, đà tăng trưởng kinh tế Mỹ chậm lại và kỳ vọng Fed cắt giảm lãi suất sẽ tiếp tục hỗ trợ đồng franc Thụy Sĩ.

Các yếu tố cốt lõi ảnh hưởng đến biến động tỷ giá hối đoái

Để mua và bán ngoại tệ thành công, các nhà đầu tư phải hiểu các lực lượng cơ bản thúc đẩy sự thay đổi tỷ giá hối đoái.

Lạm phátlà yếu tố chính. Các quốc gia có lạm phát thấp có xu hướng đánh giá cao đồng tiền của họ vì giá hàng hóa và dịch vụ tăng chậm và sức mua của đồng tiền tương đối được giữ lại. Ngược lại, tiền tệ ở các quốc gia có lạm phát cao thường mất giá.

Lãi suấtLiên quan chặt chẽ đến lạm phát. Việc tăng lãi suất của ngân hàng trung ương sẽ thu hút dòng vốn nước ngoài và đẩy giá trị của đồng tiền lên cao; Cắt giảm lãi suất có tác dụng ngược lại.

Nợ chính phủCác quốc gia có mực nước cao gặp khó khăn trong việc thu hút vốn nước ngoài và các nhà đầu tư nước ngoài có xu hướng bán trái phiếu của họ, dẫn đến tỷ giá hối đoái giảm.

Điều khoản thương mạiTức là tỷ lệ giữa giá xuất khẩu so với giá nhập khẩu. Nếu giá xuất khẩu tăng nhanh hơn giá nhập khẩu, thu nhập của đất nước sẽ tăng, nhu cầu về đồng nội tệ tăng và tỷ giá hối đoái tăng giá.

Ổn định chính trịNó cũng có tác động đáng kể. Các quốc gia có điều kiện chính trị ổn định và chính sách minh bạch sẽ hấp dẫn hơn đối với đầu tư nước ngoài, dễ thu hút đầu tư và đẩy tỷ giá lên cao. Ngược lại, các quốc gia có nguy cơ hỗn loạn chính trị cao sẽ phải đối mặt với áp lực từ sự mất giá của tỷ giá.

Chiến lược thiết thực cho người mới kiếm tiền bằng cách mua và bán ngoại tệ

Khi đã có kiến thức lý thuyết, nhà đầu tư cần chuyển nó thành hoạt động thực tế. Dưới đây là một số bước chính.

Đầu tiên, chọn mục tiêu。 Các nhà đầu tư nên hiểu sâu sắc về các nguyên tắc cơ bản kinh tế của cặp tiền tệ được giao dịch - bao gồm định hướng chính sách, tình trạng lãi suất, thay đổi các sản phẩm xuất khẩu chính, v.v. - và quyết định hướng giao dịch cho phù hợp. Ví dụ: nếu xác định rằng Mỹ sẽ cắt giảm lãi suất trong khi lãi suất của Nhật Bản không thay đổi, bạn có thể mua đồng yên so với đô la Mỹ. Độ chính xác của quyết định này ảnh hưởng trực tiếp đến sự thành công hay thất bại của khoản đầu tư tổng thể.

Thứ hai, phát triển chiến lược giao dịch。 Phát triển các chiến lược được cá nhân hóa dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro, kinh nghiệm giao dịch và điều kiện thị trường của bạn, bao gồm điểm vào lệnh, điểm cắt lỗ, điểm chốt lời và các cài đặt khác. Rủi ro thị trường và chi phí giao dịch cũng cần được tính đến.

Thứ ba, giữ tinh thần ổn định。 Biến động thị trường là không thể tránh khỏi, và các nhà đầu tư cần tránh các quyết định giao dịch theo cảm xúc và tiếp tục học hỏi và thực hành để tích lũy kinh nghiệm.

Thứ tư, chọn một nền tảng đáng tin cậy。 Nền tảng giao dịch phải có các đặc điểm là an toàn và đáng tin cậy, phí thấp, công cụ hoàn chỉnh, đa dạng và giao dịch nhanh chóng. Nhà đầu tư nên so sánh và đánh giá nhiều bên trước khi lựa chọn một nền tảng phù hợp.

Tư vấn thiết thực và cảnh báo rủi ro khi mua bán ngoại tệ

Đừng chạm vào đơn vị tiền tệ mà bạn không hiểu: Người mới nên tập trung vào các cặp tiền tệ chính có khối lượng giao dịch cao (USD, EUR, JPY, v.v.) hơn là các loại tiền tệ không phổ biến.

Theo dõi biến động tỷ giá hối đoái mọi lúc: Tỷ giá ngoại tệ liên tục bị ảnh hưởng bởi các tin tức thị trường và kinh tế. Các nhà đầu tư nên thường xuyên chú ý đến các nền tảng tin tức quốc tế như CNBC, Bloomberg và Yahoo Finance để nắm bắt những thay đổi của thị trường.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn: Bạn có thể nắm giữ các tài sản khác nhau như tiền gửi có kỳ hạn bằng đô la Mỹ và quỹ đô la Úc cùng một lúc để phòng ngừa rủi ro. Không cần thao tác thường xuyên sau khi cấu hình đã chọn.

Sử dụng cắt lỗ và lợi nhuận linh hoạt: Giao dịch ký quỹ ngoại hối đặc biệt cần đặt lệnh cắt lỗ tại các vị trí thích hợp để tránh thanh lý. Bạn có thể mở một vị thế mua gần mức thấp trước đó và đặt lệnh cắt lỗ, nếu giá giảm xuống dưới mức thấp, nó sẽ tự động thoát ra và nếu nó tiếp tục tăng, hãy tiếp tục giữ. Nên hoạt động tối đa 2 lần một ngày.

Nắm bắt cơ hội tham gia: Để tránh đuổi theo cao hoặc giảm, bạn nên lên kế hoạch giao dịch trước và thực hiện theo kế hoạch. Cách tiếp cận hiệu quả nhất là đợi xu hướng hình thành (thường là 5 phút hoặc hơn) trước khi xem xét can thiệp. Các nhà đầu tư khác nhau cũng có thể chọn biểu đồ chia sẻ thời gian 30 phút hoặc 120 phút để tham khảo.

Cuối cùng, bất kỳ chiến lược giao dịch nào cũng không được thực hiện. Các nhà đầu tư nên sử dụng tài khoản demo để kiểm tra hiệu quả của các chiến lược và khả năng kiểm soát rủi ro trong môi trường thị trường thực, sau đó đầu tư tiền thật sau khi chuẩn bị kỹ lưỡng.