Cẩn trọng với các nền tảng giao dịch CFD lừa đảo: Hướng dẫn nhận diện rủi ro dành cho nhà đầu tư

Điều đầu tiên bạn cần biết trước khi tham gia đầu tư CFD không phải là cách giao dịch, mà là cách xác định các nền tảng giao dịch CFD đầy rủi ro gian lận. Theo dữ liệu giám sát thị trường trong những năm qua, nhiều nền tảng bất hợp pháp đang thực hiện các hoạt động gây quỹ bất hợp pháp dưới danh nghĩa CFD và sự thiếu nhận thức của các nhà đầu tư thường dẫn đến thua lỗ nặng. Bài viết này sẽ bắt đầu với việc xác định gian lận và dần đi sâu vào kiến thức cốt lõi về đầu tư CFD để giúp bạn tham gia thị trường này một cách an toàn.

Hợp đồng chênh lệch (CFD) là gì?

Hợp đồng chênh lệch (CFD) Nó là một công cụ phái sinh tài chính về cơ bản là một thỏa thuận giao dịch giữa người mua và người bán. Khi giao dịch CFD, bạn không cần phải thực sự nắm giữ hàng hóa hoặc hàng hóa vật chất, mà cần mua và bán các sản phẩm thị trường tài chính khác nhau (ngoại hối, hàng hóa, cổ phiếu, v.v.) thông qua thanh toán bằng tiền mặt.

Về cốt lõi, giao dịch CFD là hành vi đầu cơ dựa trên biến động giá. Khi giá trị của tài sản cơ sở bạn mua tăng lên, người bán sẽ trả cho bạn khoản chênh lệch; Nếu không, bạn sẽ phải trả phần chênh lệch cho người bán. Lợi nhuận của bạn đến từ chênh lệch giữa giá mở cửa và giá đóng cửa (Spread).

Thông thường, các CFD này được cung cấp cho các nhà giao dịch bởi các nhà môi giới. Các nhà môi giới chịu trách nhiệm cung cấp hợp đồng sản phẩm và dữ liệu thị trường, trong khi các nhà đầu tư trả phí tương ứng cho các dịch vụ tài chính.

Cách xác định lừa đảo trên nền tảng giao dịch CFD

Đây là bài học quan trọng nhất trước khi đầu tư vào CFD. Nhiều nền tảng giao dịch CFD đã trở thành điểm nóng của gian lận do thiếu giấy phép quy định quốc tế hoặc cố tình che giấu bằng cấp. Dưới đây là các đặc điểm điển hình của nền tảng màu đen:

Đặc điểm chung của nền tảng màu đen

1. Không thể cung cấp bằng chứng tuân thủ theo quy định

• Không thể xuất trình giấy phép do cơ quan quản lý thông thường cấp
• Không thể xác minh số quy định được xác nhận trên trang web chính thức
• Chỉ có các tuyên bố “quy định quốc tế” mơ hồ được cung cấp, nhưng các tổ chức cụ thể bị từ chối tiết lộ

2. Điều kiện giao dịch phóng đại

• Cung cấp mức chênh lệch cực thấp (ví dụ: chênh lệch EUR/USD dưới 0,1 pips)
• Hứa hẹn lợi nhuận cao không thực tế
• Cung cấp đòn bẩy quá mức (ví dụ: trên 1:1000) để lôi kéo các nhà đầu tư thực hiện các vị thế nặng

3. Khó khăn khi rút tiền

• Yêu cầu đột ngột về phí bổ sung trong quá trình rút tiền
• Sự chậm trễ lâu dài trong việc rút tiền dưới danh nghĩa “nâng cấp hệ thống”
• Đặt ngưỡng rút tiền hoặc giới hạn thời gian quá cao

4. Dịch vụ khách hàng không chuyên nghiệp

• Không có dịch vụ khách hàng Trung Quốc hoặc chất lượng dịch vụ khách hàng cực kỳ kém
• Không thể cung cấp hỗ trợ kỹ thuật hiệu quả
• Dịch vụ khách hàng không thể giải thích các chi tiết hoạt động cơ bản của nền tảng

5. Giả mạo thông tin quy định

• Tuyên bố có giấy phép theo quy định có uy tín nhưng thông tin không khớp
• Sử dụng số quy định đã bị hủy đăng ký hoặc hết hạn
• Mạo danh thông tin đăng nhập theo quy định của các nền tảng hợp pháp khác

Các bước cụ thể để xác minh sự tuân thủ của nền tảng

1. Kiểm tra số quy định: Truy cập trang web chính thức của cơ quan quản lý (ví dụ: FCA, ASIC)
2. Xác minh thông tin công ty: Xác nhận rằng tên công ty và địa chỉ đăng ký phù hợp với quảng cáo
3. Kiểm tra thời hạn hiệu lực của giấy phép: Xác nhận rằng giấy phép vẫn còn hiệu lực
4. Kiểm tra lý lịch: Tìm kiếm tên nền tảng + đánh giá để xem phản hồi của nhà đầu tư

CFD hoạt động như thế nào trong giao dịch

Đối tác của giao dịch CFD thường là nhà đầu tư hoặc nhà môi giới. Vì CFD là một hợp đồng chứ không phải là một tài sản thực tế, bạn có thể mua và bán theo cả hai hướng. Đồng thời, hợp đồng thường hỗ trợ thiết lập đòn bẩy và bạn chỉ cần trả một phần ký quỹ để bắt đầu giao dịch.

Lấy CFD dầu thô (ký hiệu USOIL) làm ví dụ: Nếu bạn kỳ vọng giá dầu thô tăng, bạn có thể mua hợp đồng USOIL để mở vị thế và giữ vị thế mua; Mặt khác, nếu bạn kỳ vọng một đợt giảm, bạn có thể bán hợp đồng USOIL để mở một vị thế và giữ một vị thế bán. Sự linh hoạt trong giao dịch hai chiều này là một lợi thế đáng kể của CFD so với các khoản đầu tư truyền thống.

Phạm vi hàng hóa CFD có sẵn để giao dịch

Về lý thuyết, bất kỳ hàng hóa nào có hợp đồng tương lai hoặc giao dịch giao ngay đều có thể được giao dịch bằng CFD. Các sản phẩm CFD tích cực nhất trên thị trường hiện nay bao gồm:

CFD ngoại hối: EUR/USD (EUR/USD), GBP/USD, v.v., là những đồng tiền được giao dịch thường xuyên nhất

CFD hàng hóa: Dầu thô, đồng, vàng, bạc, v.v.

CFD cổ phiếu: Cổ phiếu của các công ty giao dịch công khai khác nhau, bao gồm Apple (AAPL).

CFD tiền điện tử: Bitcoin, Ethereum, Dogecoin và các tài sản ảo khác

Chỉ số và ETF: Các chỉ số chứng khoán và quỹ hoán đổi danh mục khác nhau

So với các khoản đầu tư truyền thống như cổ phiếu và quỹ yêu cầu hàng chục nghìn quỹ, ngưỡng đầu tư cho CFD là cực kỳ thấp và bạn có thể bắt đầu giao dịch với giá hơn mười đô la.

Cơ cấu chi phí của giao dịch CFD

Chi phí chính: Chênh lệch

Chi phí chính của giao dịch CFD đến từ chênh lệch, là chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Ví dụ: nếu tỷ giá hối đoái thay đổi từ 1,09013 thành 1,09007, mức chênh lệch là 0,00006 và chi phí là 6 đô la. Chi phí cốt lõi được thanh toán một lần khi mở một vị thế và không phát sinh phí phụ khi đóng vị thế.

Chi phí phụ: Lãi suất khi nắm giữ các vị thế qua đêm

Hoán đổi được tính dựa trên quy mô vị thế nắm giữ, chênh lệch lãi suất và thời gian nắm giữ. Khi chênh lệch lớn, chi phí hoán đổi tương đối cao. Tuy nhiên, nếu bạn áp dụng chiến lược ngắn hạn và đầu cơ, bạn không cần phải chịu khoản phí này nếu bạn không giữ vị thế của mình qua đêm và trong một số trường hợp, bạn thậm chí có thể nhận được khoản bồi thường hoán đổi.

Tầm quan trọng của giấy phép quản lý chính thức

Khi chọn nền tảng giao dịch CFD, việc có giấy phép theo quy định chính thức là yêu cầu chính. Các cơ quan quản lý CFD chính thống quốc tế như sau:

Giấy phép quản lý hạng nhất (nên được ưu tiên)

• Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC): Chỉ ở Hoa Kỳ, nhưng có uy tín cao nhất
• Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA): Một trong những cơ quan quản lý nghiêm ngặt nhất ở Châu Âu
• Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC): Cơ quan quản lý có thẩm quyền ở khu vực Châu Á - Thái Bình Dương
• Cơ quan Thị trường và Chứng khoán Châu Âu (ESMA): một tiêu chuẩn quy định hài hòa trong EU

Giấy phép quy định hạng hai (được xử lý thận trọng)

• Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS)
• Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA)
• Cơ quan Thị trường Tài chính New Zealand (FMA)
• Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng tương lai Hồng Kông (SFC)

Giấy phép quy định cần cảnh giác

• Giấy phép từ các trung tâm tài chính nước ngoài như Quần đảo Cayman, Dubai, v.v.
• Giấy phép quốc đảo nhỏ hoặc nhỏ được quy định lỏng lẻo
• Giấy phép không thể kiểm tra trên trang web chính thức

Ưu điểm của giao dịch CFD

Linh hoạt trong giao dịch hai chiều T+0

CFD là một hợp đồng có thể được mua mua hoặc bán khống. Cho dù thị trường tăng hay giảm, bạn đều có cơ hội kiếm lợi nhuận. Đồng thời, CFD triển khai hệ thống giao dịch T+0 và các hợp đồng mua hoặc bán trong cùng một ngày có thể được đóng bất kỳ lúc nào trong cùng một ngày, cho phép các nhà đầu tư phản ứng nhanh chóng với những thay đổi của thị trường.

Lợi thế đòn bẩy cải thiện hiệu quả sử dụng vốn

Đòn bẩy là một tính năng quan trọng của giao dịch CFD, cho phép bạn tiếp cận thị trường nhiều hơn với một khoản tiền gửi ban đầu nhỏ. Ví dụ: nếu giá hiện tại của cổ phiếu Apple (AAPL) là 150 đô la mỗi cổ phiếu, đầu tư truyền thống cần phải mua toàn bộ cổ phiếu; Với giao dịch CFD, bạn có thể sử dụng đòn bẩy 5:1 để kiểm soát một vị thế tương đương với 150 đô la chỉ với 30 đô la.

Chi phí giao dịch tương đối thấp

So với các sản phẩm tài chính khác, CFD thường không tính phí hoa hồng và chi phí chủ yếu đến từ chênh lệch và hoán đổi. Các nhà đầu tư nên đặc biệt chú ý đến quy mô của chênh lệch, vì chênh lệch quá mức có thể làm xói mòn lợi nhuận đầu tư trực tiếp.

Cảnh báo rủi ro cho đầu tư CFD

Rủi ro trình độ môi giới

Nhiều nền tảng bất hợp pháp đầy rẫy các trò gian lận và tính phí hoa hồng cao (chênh lệch rộng), cuối cùng làm xói mòn lợi nhuận của nhà đầu tư. Nếu bạn chọn một nền tảng không rõ trình độ, sự an toàn của tiền của bạn không thể được đảm bảo.

Nhân rủi ro với đòn bẩy cao

Đòn bẩy mang lại cơ hội cho chi phí thấp và lợi nhuận cao, nhưng theo dữ liệu của ngành, khoảng 70% nhà đầu tư bán lẻ cuối cùng bị mất tiền. Đòn bẩy càng làm tăng tỷ lệ thua lỗ này. Nếu thị trường đi ngược lại kỳ vọng, thua lỗ có thể nhanh chóng vượt quá giới hạn.

Hạn chế của việc không nắm giữ tài sản thực tế

Vì CFD là hợp đồng được cung cấp bởi các nhà môi giới chứ không phải tài sản thực tế, bạn sẽ không được hưởng một số lợi ích nhất định, chẳng hạn như phân phối cổ tức trên cổ phiếu. Về cơ bản, bạn đang đặt cược vào sự chênh lệch giá hơn là đầu tư vào tài sản vật chất.

Danh sách kiểm tra để chọn một nền tảng CFD an toàn

Các mục phải được kiểm tra

✓ Xác minh giấy phép theo quy định: Kiểm tra trang web của cơ quan quản lý chính thức để biết số giấy phép hợp lệ

✓ Quy mô công ty: Liệu nó đã được thành lập đủ lâu (khuyến nghị hơn 5 năm) và liệu nó có đủ nổi tiếng hay không

✓ Chất lượng dịch vụ khách hàng: Dịch vụ khách hàng Trung Quốc 24 giờ có được cung cấp hay không và hiệu quả phản hồi có hiệu quả hay không

✓ Phạm vi chênh lệch: Chênh lệch có ở mức hợp lý trong ngành hay không, bạn cần cảnh giác dù quá thấp hay quá cao

✓ Phí ẩn: Có các khoản phí ẩn như phí rút tiền và phí chuyển khoản hay không

✓ Tiền an toàn: Có hệ thống tách biệt tiền của khách hàng không và có cơ chế bảo vệ nhà đầu tư trong trường hợp phá sản hay không

Cảnh báo cờ đỏ

⚠ Không thể cung cấp bằng chứng quy định hoặc không thể xác minh số quy định

⚠ Dịch vụ khách hàng không thể giao tiếp bằng tiếng Trung hoặc không có hỗ trợ kỹ thuật chuyên nghiệp

⚠ Lời hứa về lợi nhuận cao không thực tế hoặc chênh lệch cực thấp

⚠ Các vấn đề thường xuyên hoặc phí bổ sung được yêu cầu khi rút tiền

⚠ Công ty được thành lập trong một thời gian ngắn và vô cùng ít người biết đến

Sự khác biệt giữa CFD, ký quỹ ngoại hối và hợp đồng tương lai

Ký quỹ ngoại hối VS Hợp đồng chênh lệch (CFD)

Ký quỹ ngoại hối là một tập hợp con của CFD, nhưng các đối tượng giao dịch được giới hạn ở các cặp ngoại hối (chẳng hạn như USD/JPY, EUR/USD), trong khi CFD bao gồm cổ phiếu, ngoại hối, ETF, chỉ số, hàng hóa và tiền điện tử, trong số những người khác.

Hợp đồng tương lai VS Hợp đồng chênh lệch (CFD)

Hợp đồng tương lai có ngày thanh toán xác định và phải được thực hiện theo cách đã thiết lập khi hết hạn. Mặt khác, CFD không có ngày thanh lý, cho phép bạn linh hoạt quyết định thời điểm đóng vị thế của mình dựa trên điều kiện thị trường. Ngoài ra, hợp đồng tương lai thường liên quan đến việc phân phối vật chất, với quyền sở hữu tài sản cơ bản; CFD không yêu cầu giao hàng thực tế.

Câu hỏi thường gặp cho người mới bắt đầu đầu tư CFD

Q1: Nhà môi giới CFD nào an toàn và đáng tin cậy?

Dựa trên đánh giá toàn diện dựa trên trình độ quy định, quy mô nền tảng, chất lượng dịch vụ khách hàng, v.v. Các nền tảng có giấy phép quy định hạng nhất (chẳng hạn như FCA, ASIC), thành lập công ty lâu dài, dịch vụ khách hàng Trung Quốc và mức chênh lệch hợp lý tương đối an toàn hơn. Nên ưu tiên các nền tảng có uy tín quốc tế cao và lịch sử hoạt động nhiều năm.

Q2: Giao dịch CFD ở Đài Loan có hợp pháp không?

Hiện tại, giao dịch CFD là hợp pháp ở Đài Loan. Các nền tảng giao dịch ngoại hối chính thống đang tham gia hoặc có kế hoạch thâm nhập thị trường Đài Loan. Miễn là bản thân nền tảng được quản lý chính thức, các nhà đầu tư có thể yên tâm giao dịch.

Q3: CFD là một khoản đầu tư hay đầu cơ?

Hầu hết những người giao dịch CFD nhằm mục đích kiếm lợi nhuận ngắn hạn nhanh chóng hoặc tránh rủi ro, vì vậy CFD chủ yếu mang tính đầu cơ về mục đích giao dịch và thời gian. Một số ít nhà đầu tư dài hạn sẽ giao dịch CFD từ góc độ giá trị.

Q4: Giờ giao dịch CFD được lên lịch như thế nào?

Giờ giao dịch CFD rất linh hoạt và có thể hoạt động trên nền tảng giao dịch 24 giờ một ngày. Đối với các nhà giao dịch ở múi giờ châu Á (GMT+8), phiên giao dịch sôi động nhất thường là từ 20 giờ tối đến 2 giờ sáng khi phiên giao dịch châu Âu và Mỹ trùng lặp.

Cảnh báo rủi ro và kinh nghiệm đầu tư

CFD CFD đã được thực hiện ở nước ngoài trong nhiều năm và hệ thống này tương đối trưởng thành. Tuy nhiên, các nhà đầu tư Đài Loan muốn tham gia vào lĩnh vực này phải ghi nhớ những cảnh báo rủi ro sau:

Nhiệm vụ đầu tiên là chọn một nền tảng chính thức。 Điều cần thiết là tìm kiếm một nhà môi giới có quy mô lớn, giấy phép quản lý quốc tế hạng nhất và lịch sử thành lập lâu dài. Nền tảng càng nổi tiếng và lâu đời, càng có thể yên tâm giao dịch.

Thứ hai là làm tốt công việc lập kế hoạch giao dịch。 Tránh đòn bẩy quá mức, đặt mức cắt lỗ và chốt lời hợp lý, đồng thời tuân thủ các nguyên tắc quản lý quỹ. Thị trường đầu tư là điều cấm kỵ nhất đối với sự tham lam, và nó thường phát điên từng bước vì ám ảnh quá mức với lợi nhuận cao.

Thứ ba là học tập và thực hành đầy đủ。 Trước khi đầu tư tiền thật, hãy tự làm quen với quy trình giao dịch thông qua tài khoản demo để đánh giá xem giao dịch CFD có phù hợp với phong cách đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn hay không.

Hãy nhớ rằng: CFD là công cụ đầu tư có rủi ro cao và không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư. Trước khi bắt đầu giao dịch chính thức, điều quan trọng là phải hiểu đầy đủ các rủi ro liên quan và hành động trong khả năng của bạn. Chỉ bằng cách nắm vững tư duy đầu tư và nguyên tắc giao dịch đúng đắn, chúng ta mới có thể tiếp tục tạo ra lợi nhuận trên thị trường và không bị tổn thương bởi thị trường.

Khi bạn xác nhận rằng bạn đã sẵn sàng tham gia giao dịch CFD, bước tiếp theo là mở tài khoản demo trên nền tảng thông thường và thực hành nhiều lần với tiền ảo cho đến khi bạn thực sự thành thạo.