Bị bỏ qua và bị đánh giá thấp: Tại sao Western Union xứng đáng được chú ý

Western Union (WU 0.65%) đã có một thời gian thành công dài. Khi mọi người cần gửi tiền cho người thân hoặc người khác ở xa, đó là một trong những lựa chọn tốt nhất, nếu không phải là duy nhất. Nhưng thời thế đã thay đổi. Các công ty fintech (công nghệ tài chính) xuất hiện, giúp mọi người dễ dàng gửi tiền qua các ứng dụng trên điện thoại thông minh, cùng với nhiều đổi mới khác.

Thời gian gần đây, Western Union gặp nhiều khó khăn, cổ phiếu trung bình giảm 10% mỗi năm trong năm năm qua. Thật đau đớn.

Nguồn hình ảnh: Getty Images.

Tuy nhiên, vẫn đáng xem xét cổ phiếu này cho danh mục dài hạn của bạn — ít nhất là vì một lý do chính.

Cổ tức tuyệt vời

Điều thu hút tôi với Western Union là cổ tức của nó. Gần đây, cổ tức của công ty đạt tỷ suất lợi nhuận 10%.

Hơn nữa, tỷ lệ chi trả cổ tức, phần lợi nhuận được trả cho cổ đông dưới dạng cổ tức, gần đây chỉ là 41%. Điều này rất tốt, vì khi tỷ lệ chi trả cổ tức gần hoặc vượt quá 100%, đó là dấu hiệu đáng lo ngại, vì không bền vững và có thể dẫn đến cắt giảm cổ tức. Công ty cũng có lợi nhuận.

Để công bằng, việc cắt giảm cổ tức vẫn có thể xảy ra với Western Union, vì kinh doanh hiện tại không thực sự sôi động. Nhưng ngay cả khi cắt giảm 50%, nhà đầu tư vẫn sẽ nhận được cổ tức tỷ lệ 5% theo mức hiện tại. (Bạn nên nghi ngờ, đúng, rằng đây không phải là loại đầu tư mua rồi quên.)

Mở rộng

NYSE: WU

Western Union

Thay đổi hôm nay

(-0.65%) $-0.06

Giá hiện tại

$9.21

Các điểm dữ liệu chính

Vốn hóa thị trường

$2.9B

Phạm vi trong ngày

$8.96 - $9.29

Phạm vi 52 tuần

$7.85 - $11.95

Khối lượng giao dịch

13M

Khối lượng trung bình

8.3M

Biên lợi nhuận gộp

32.79%

Tỷ suất cổ tức

10.14%

Điểm nổi bật của Western Union

Ngoài cổ tức, còn nhiều điểm khác để thích. Hãy xem cách công ty mô tả chính mình: “Các dịch vụ chuyển tiền xuyên biên giới, đa tiền tệ, thanh toán và dịch vụ tài chính kỹ thuật số hàng đầu của chúng tôi giúp người tiêu dùng, doanh nghiệp, tổ chức tài chính và chính phủ — hơn 200 quốc gia và vùng lãnh thổ và gần 130 loại tiền tệ — kết nối với hàng tỷ tài khoản ngân hàng, hàng triệu ví điện tử và thẻ, cùng mạng lưới bán lẻ toàn cầu gồm hàng trăm nghìn điểm.”

Công ty đã chứng minh khả năng tồn tại lâu dài, bắt đầu là một doanh nghiệp gửi điện tín trước Nội chiến, từ năm 1851. Liệu nó có thể duy trì được vị thế hiện tại không? Chắc chắn là đang cố gắng, với các hoạt động fintech riêng của mình.

Quý 4 của công ty khá hỗn hợp, doanh thu giảm 5% so với cùng kỳ năm ngoái, nhưng CEO Devin McGranahan nhận xét, “Chúng tôi đã củng cố các dịch vụ dành cho người tiêu dùng, mở rộng mạng lưới bán lẻ sở hữu, và thúc đẩy quá trình chuyển đổi sang mô hình hoạt động ưu tiên kỹ thuật số hơn. Nhìn về năm 2026, chúng tôi tự tin vào khả năng thực hiện chiến lược Beyond của mình khi mở rộng năng lực, nâng cao hiệu quả hoạt động và định vị công ty cho tăng trưởng bền vững lâu dài.”

Những khó khăn của công ty đã khiến cổ phiếu trở nên hấp dẫn — mặc dù một số người có thể cho rằng đây là một cái bẫy giá trị: Ví dụ, tỷ số P/E dự phóng của nó gần đây là 5.3, thấp hơn nhiều so với trung bình 7.3 của năm năm trước.

Tuy nhiên, mọi thứ chưa phải là màu hồng

Western Union không phải là một khoản đầu tư dễ dàng. Bạn cần có kiến thức. Bởi vì công ty vẫn đang đối mặt với nhiều khó khăn, chẳng hạn như môi trường kinh tế hiện tại không thân thiện với người nhập cư, nhiều người trong số họ gửi tiền về nhà cho gia đình. Một vấn đề khác là cạnh tranh trong lĩnh vực fintech, với nhiều đổi mới liên tục có thể làm tổn hại hơn nữa đến tương lai của Western Union.

Hãy cân nhắc Western Union vì cổ tức hiện tại khá cao, nhưng hãy tìm hiểu kỹ hơn trước khi đầu tư.