Phân tích toàn diện về bẫy lừa đảo CFD: Cách nhận diện nền tảng rủi ro cao và nhà môi giới giao dịch trái phép

Trước khi mạo hiểm đầu tư CFD, các nhà đầu tư phải nhận thức được một thực tế phũ phàng: Lừa đảo CFD đang tràn lan trên toàn thế giới, với nhiều nhà môi giới vô đạo đức thu hút các nhà đầu tư bằng những lời hứa giả dối và phí ẩn. Hướng dẫn này sẽ giúp bạn hiểu sâu hơn về bản chất thực sự của giao dịch CFD và tìm hiểu cách nhận biết và tránh bẫy lừa đảo CFD.

Hợp đồng chênh lệch (CFD) là gì? Nhận ra công cụ giao dịch bị lạm dụng này

Hợp đồng chênh lệch (CFD) là một công cụ phái sinh tài chính về cơ bản là một thỏa thuận giao dịch giữa người mua và người bán. Khi giao dịch CFD, các nhà đầu tư không cần phải mua hàng hóa thực tế mà sử dụng thanh toán bằng tiền mặt để mua và bán các hàng hóa thị trường tài chính khác nhau (ngoại hối, hàng hóa, cổ phiếu, v.v.) dựa trên hợp đồng.

Logic cốt lõi của giao dịch CFD là hành vi đầu cơ dựa trên biến động giá. Khi bạn mua hợp đồng CFD, nếu giá của tài sản cơ sở tăng, người bán sẽ trả cho bạn khoản chênh lệch; Ngược lại, nếu giá giảm, bạn cần phải trả phần chênh lệch cho người bán. Do đó, lãi hoặc lỗ của bạn hoàn toàn đến từ chênh lệch giữa giá mở cửa và giá đóng cửa (Spread). Tính năng này cũng là lý do tại sao lừa đảo CFD rất tràn lan – bởi vì môi trường giao dịch hoàn toàn ảo tạo cơ hội cho những kẻ xấu lợi dụng.

Giao dịch CFD thường liên quan đến các nhà môi giới cung cấp hợp đồng sản phẩm và dữ liệu thị trường, trong khi các nhà đầu tư trả phí dịch vụ tài chính. Một nhà môi giới đáng tin cậy sẽ đăng ký giám sát tuân thủ từ các cơ quan quản lý, đây là tiêu chí chính để xác định xem một nền tảng có phải là tổ chức gian lận hay không.

Giao dịch CFD hoạt động như thế nào? Một bước quan trọng trong việc xác định một nhà môi giới hợp pháp

Vì CFD là hợp đồng ảo nên các nhà đầu tư có thể thực hiện cả hoạt động mua và bán. Ngoài ra, hợp đồng thường có thể được sử dụng đòn bẩy và nhà đầu tư chỉ cần trả một phần ký quỹ để bắt đầu giao dịch. Tuy nhiên, đòn bẩy có thể mang lại cả phần thưởng cao và rủi ro cao – một mồi nhử phổ biến được sử dụng bởi các nền tảng lừa đảo CFD.

Ví dụ về các quy trình giao dịch cụ thể:

Lấy dầu thô hàng hóa làm ví dụ, nếu bạn nghĩ rằng giá dầu thô sẽ tăng, bạn có thể mua CFD với ký hiệu USOIL để mở vị thế và bạn giữ một vị thế mua tại thời điểm này. Ngược lại, nếu bạn nghĩ rằng giá sẽ giảm, bạn có thể bán hợp đồng USOIL và giữ một vị thế bán.

Giao dịch CFD cũng triển khai hệ thống giao dịch T+0, tức là các hợp đồng được mua hoặc bán trong cùng một ngày có thể được đóng bất kỳ lúc nào trong cùng một ngày và các nhà đầu tư có thể nhanh chóng phản ứng với những thay đổi của thị trường - điều này cũng dẫn đến nhiều nhà đầu tư mất tiền nhanh chóng dưới sự cám dỗ của đòn bẩy cao trên các nền tảng gian lận.

Các loại có thể giao dịch bao gồm CFD ngoại hối (chẳng hạn như EUR/USD, GBP/USD), hàng hóa (dầu thô, đồng, vàng, bạc), cổ phiếu và CFD tiền điện tử mới nổi (Bitcoin, Ethereum, Dogecoin, v.v.). So với các công cụ đầu tư như cổ phiếu và quỹ thường yêu cầu hàng nghìn đô la, CFD có ngưỡng đầu tư rất thấp, đôi khi chỉ có thể giao dịch hàng chục đô la - đây cũng đã trở thành phương tiện chính để các nền tảng lừa đảo CFD thu hút các nhà đầu tư mới làm quen.

Chi phí giao dịch CFD là gì? Xác định lừa đảo phí ẩn

Nguồn chi phí chính: chi phí chênh lệch

Chi phí chính của CFD đến từ “chi phí chênh lệch”, là chênh lệch giữa mua và bán. Ví dụ: nếu bạn giao dịch 1 lô tiêu chuẩn (tức là 100.000 đơn vị) EUR/USD, chi phí chênh lệch là chênh lệch giá mua-bán nhân với khối lượng danh nghĩa. Ví dụ: nếu tỷ giá hối đoái EUR/USD thay đổi từ 1,09013 thành 1,09007 và chênh lệch là 0,00006, chi phí là 6 đô la.

Điều đáng chú ý là chi phí cốt lõi đã được thanh toán khi vị thế được mở và sẽ không có chi phí phụ phát sinh khi vị thế được đóng. Tuy nhiên, nhiều nền tảng lừa đảo CFD đặt bẫy ở đây, tính phí chênh lệch cực cao hoặc hoa hồng ẩn.

Chi phí ẩn: Lãi suất khi nắm giữ các vị thế qua đêm

Một phần khác của chi phí giao dịch CFD đến từ “lãi suất trên các vị thế qua đêm”. Hoán đổi được tính dựa trên quy mô của vị thế nắm giữ, chênh lệch lãi suất và khoảng thời gian nó được nắm giữ. Nói chung, khi chênh lệch lớn, chi phí hoán đổi cũng tương đối cao.

Đối với các nhà đầu tư nắm giữ vị thế trong một thời gian dài, hoán đổi là một chi phí quan trọng cần xem xét. Tuy nhiên, vì giao dịch CFD chủ yếu là đầu cơ ngắn hạn, miễn là vị thế không được giữ qua đêm, phần phí này sẽ không phát sinh và trong một số trường hợp, có thể thu được lãi suất qua đêm. Các công cụ và nền tảng giao dịch khác nhau có cách tính hơi khác nhau cho việc này.

Mẹo ngăn chặn gian lận: Hãy cảnh giác với các nền tảng tuyên bố “chênh lệch bằng không” và “phí cực thấp” – thường là tiền thân của các trò gian lận CFD. Mức chênh lệch trên các nền tảng chính thức phải nằm trong phạm vi hợp lý của thị trường và thường có các khoản phí ẩn hoặc rủi ro thanh khoản khác ẩn đằng sau những lời hứa quá thấp.

Ưu điểm giao dịch CFD: Hiểu biết hợp lý về các cơ hội rủi ro cao

Linh hoạt trong giao dịch hai chiều T+0

Giao dịch CFD cho phép các nhà đầu tư thực hiện các vị thế mua và bán ảo. Cho dù thị trường tăng hay giảm, vẫn có cơ hội kiếm lợi nhuận. Hệ thống giao dịch T+0 cho phép các nhà đầu tư điều chỉnh vị thế của họ bất kỳ lúc nào trong ngày, phản ứng nhanh chóng với những thay đổi của thị trường.

Hiệu ứng con dao hai lưỡi của đòn bẩy

Đòn bẩy là một tính năng chính của giao dịch CFD, cho phép các nhà đầu tư tiếp cận thị trường nhiều hơn với một khoản tiền gửi ban đầu nhỏ và cải thiện việc sử dụng vốn. Ví dụ: nếu một cổ phiếu của cổ phiếu Apple (AAPL) có giá 150 đô la và sử dụng đòn bẩy 20: 1, nhà đầu tư có thể kiểm soát một cổ phiếu Apple với giá chỉ 7,5 đô la. Hiệu ứng khuếch đại này thu hút nhiều nhà đầu tư - và nó là mồi nhử mà các nền tảng lừa đảo CFD sử dụng để thu hút người mới.

Chi phí giao dịch tương đối thấp

So với các sản phẩm tài chính khác, chi phí giao dịch CFD tương đối thấp. Nói chung, các sản phẩm CFD không tính phí xử lý và phí chủ yếu đến từ chênh lệch và hoán đổi. Các nhà đầu tư nên đặc biệt chú ý đến quy mô của chênh lệch, vì chênh lệch quá mức có thể làm xói mòn lợi nhuận giao dịch.

Rủi ro khi đầu tư CFD: Tại sao các nền tảng lừa đảo lần lượt xuất hiện?

Rủi ro trình độ môi giới - điểm nóng của các trò lừa đảo CFD

Nhiều nền tảng CFD thực sự đầy rẫy các trò lừa đảo. Các nền tảng này được đặc trưng bởi mức chênh lệch quá mức (đôi khi gấp 5 lần so với các nền tảng thông thường) và hoa hồng ẩn, trực tiếp làm xói mòn lợi nhuận cuối cùng của nhà đầu tư. Đây là một trong những hình thức lừa đảo CFD phổ biến nhất.

Đòn bẩy cao = rủi ro cao

Mặc dù đòn bẩy cao do nền tảng cung cấp cung cấp cho các nhà đầu tư cơ hội kiếm được lợi nhuận cao theo cách chi phí thấp, nhưng dữ liệu nghiên cứu có liên quan cho thấyCó đến 70% nhà đầu tư bán lẻ mất tiền。 Đòn bẩy chắc chắn đã làm trầm trọng thêm tỷ lệ này. Nếu thị trường đi ngược lại kỳ vọng, thua lỗ có thể nhanh chóng vượt quá khả năng chịu đựng của nhà đầu tư và thậm chí dẫn đến thanh lý.

Không có tài sản thực tế nào được sở hữu

CFD là hợp đồng do các công ty môi giới cung cấp để kiếm chênh lệch. Các nhà đầu tư không thực sự sở hữu tài sản thực tế và có thể không được hưởng một số lợi ích, chẳng hạn như cổ tức từ cổ phiếu. Điều này cũng có nghĩa là các hợp đồng CFD được giao dịch trên các nền tảng gian lận hoàn toàn không được hỗ trợ bởi giá trị thực.

Làm thế nào để xác định và ngăn chặn các nền tảng lừa đảo CFD?

Kiểm tra giấy phép theo quy định – phương tiện trực tiếp nhất để ngăn chặn gian lận

Đây là yếu tố quan trọng nhất trong việc xác định xem nền tảng CFD có phải là một tổ chức lừa đảo hay không. Hiện tại có nhiều quốc gia có cơ quan quản lý cụ thể cho các nhà môi giới CFD, chẳng hạn như:

Giấy phép quản lý hạng nhất (Ưu tiên):

• Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC) (chỉ ở Hoa Kỳ đại lục)
• Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA)
• Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC)
• Cơ quan Thị trường và Chứng khoán Châu Âu (ESMA)

Giấy phép quy định hạng hai (lựa chọn cẩn thận):

• Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS)
• Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA)
• Cơ quan Thị trường Tài chính New Zealand (FMA)
• Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng tương lai Hồng Kông (SFC)

Giấy phép quy định hạng ba (được xử lý thận trọng):

• Giấy phép được cấp tại Cayman, Dubai, v.v.

Các nền tảng đã có giấy phép chính thức theo các cơ quan quản lý thường tuân thủ và an toàn. Cần lưu ý rằng nhiều nền tảng chim trĩ thiếu trình độ hoặc thậm chí hoàn toàn “chạy khỏa thân” tạo thành nguồn chính của gian lận CFD. Họ hoặc không đề cập đến tình hình pháp lý của riêng mình, hoặc chọn các quốc đảo nhỏ hoặc nhỏ với các quy định lỏng lẻo để xin giấy phép.

Các bước xác minh chống gian lận:

1. Đăng nhập vào các trang web chính thức của từng nền tảng quy định
2. Tìm kiếm số quy định của nền tảng tương ứng
3. Xác nhận xem nền tảng có còn trong thời hạn quy định hợp lệ hay không
4. Nếu số giám sát không khớp với quảng cáo hoặc không thể truy vấn, hãy tránh xa ngay lập tức

Các chỉ số chính khác để xác định lừa đảo CFD

Quy mô và lịch sử công ty: Nếu nền tảng đã được thành lập trong một thời gian quá ngắn và có khả năng hiển thị thấp, rất có thể đó là một tổ chức lừa đảo được thành lập tạm thời để “trốn tiền”. Giao dịch trên một nền tảng có lịch sử và quy mô lâu đời tương đối thấp.

Hỗ trợ khách hàng Trung Quốc: Không có dịch vụ khách hàng của Trung Quốc có nghĩa là dịch vụ của nền tảng ở Châu Á không đầy đủ, điều này cũng có nghĩa là nếu có sự cố, bạn sẽ khó nhận được sự trợ giúp ngay lập tức - đây là đặc điểm của nhiều nền tảng lừa đảo CFD.

Chênh lệch hợp lý: Chênh lệch phải nằm trong phạm vi thị trường hợp lý. Chênh lệch quá thấp, đặc biệt là các nền tảng tuyên bố “chênh lệch bằng không”, đòi hỏi sự cảnh giác đặc biệt, điều này thường che giấu rủi ro thanh khoản hoặc các trò gian lận khác.

Cơ cấu phí minh bạch: Cảnh giác với các khoản phí ẩn, phí rút tiền hoặc các khoản phí ẩn khác. Một nền tảng đáng tin cậy sẽ tiết lộ rõ ràng tất cả các khoản phí.

Cơ chế bảo mật quỹ: Kiểm tra xem nền tảng có hệ thống tách quỹ khách hàng hay không và liệu nó có tham gia vào các chương trình bảo vệ nhà đầu tư hay không. Đây là những biện pháp quan trọng để ngăn chặn các nền tảng gian lận chiếm đoạt tiền.

Sự khác biệt giữa CFD, ký quỹ ngoại hối và hợp đồng tương lai: chọn các sản phẩm tuân thủ để tránh lừa đảo

Ký quỹ ngoại hối so với Hợp đồng chênh lệch (CFD)

Ký quỹ ngoại hối phụ thuộc vào CFD, nhưng các công cụ giao dịch chỉ giới hạn ở ngoại hối (chẳng hạn như USD/JPY, EUR/USD). Ngược lại, hàng hóa có thể giao dịch CFD bao gồm cổ phiếu, ngoại hối, ETF, chỉ số, hàng hóa, tiền điện tử, vàng, v.v., với sự lựa chọn phong phú hơn.

Hợp đồng tương lai so với CFD

Giao dịch hợp đồng tương lai có giao hàng thực tế, quyền sở hữu tài sản cơ sở và hợp đồng có ngày thanh toán. Ngược lại, CFD là giao dịch phi tập trung (OTC) và hoàn toàn ảo, đó là lý do tại sao lừa đảo CFD tương đối dễ xảy ra - các quy định tương đối lỏng lẻo và giao dịch được thực hiện hoàn toàn trong nền tảng.

Câu hỏi thường gặp về đầu tư CFD

1. Nhà môi giới CFD nào đáng tin cậy?

Các tiêu chí đánh giá nên bao gồm: có giấy phép quản lý quốc tế (ASIC, FCA, ESMA, v.v.), quy mô công ty lớn, thời gian thành lập lâu dài, hỗ trợ dịch vụ khách hàng Trung Quốc, chênh lệch hợp lý và minh bạch và không có phí ẩn. Các nhà môi giới đáp ứng các điều kiện này, chẳng hạn như Mitrade, tương đối đáng tin cậy, với hệ thống quy định hoàn chỉnh và nhiều loại giao dịch.

2. Giao dịch CFD có hợp pháp ở Đài Loan không?

Hiện tại, CFD là hợp pháp ở Đài Loan. Các nền tảng giao dịch ngoại hối chính thống đã đặt chân vào hoặc đang xem xét thâm nhập thị trường Đài Loan. Miễn là bản thân nền tảng tuân thủ và có giấy phép quy định quốc tế, sẽ không có vấn đề pháp lý.

3. CFD là một khoản đầu tư hay đầu cơ?

Hầu hết những người giao dịch CFD đều muốn nhanh chóng tích lũy tài sản hoặc tránh rủi ro trong ngắn hạn. Từ góc độ mục đích giao dịch và thời gian đầu tư, CFD về cơ bản là một hành vi đầu cơ. Một số ít nhà giao dịch có số vốn lớn hơn cũng đặt mục tiêu đầu tư dài hạn, nhưng đây không phải là cách sử dụng chính của CFD.

4. Giờ giao dịch CFD là gì?

Giao dịch CFD rất linh hoạt và giao dịch có thể được thực hiện trên nền tảng giao dịch 24 giờ một ngày, cho phép các nhà đầu tư đặt lệnh theo công việc và thời gian nghỉ ngơi của chính họ. Đối với các nhà đầu tư trong khu vực Châu Á + 8, phiên giao dịch sôi động nhất thường là thời điểm thị trường châu Âu và Mỹ trùng lặp (20 giờ tối đến 2 giờ sáng).

Kết luận: Đầu tư hợp lý và tránh xa các trò gian lận CFD

Nói chung, CFD CFD đã được sử dụng ở nước ngoài trong nhiều năm và hệ thống này tương đối trưởng thành. Tuy nhiên, các nhà đầu tư ở Đài Loan và Châu Á phải cảnh giác khi tham gia CFD để ngăn chặn lừa đảo CFD.

Những điểm chính để ngăn chặn gian lận:

Thứ nhất, chọn một nền tảng giao dịch là chìa khóa – hãy đảm bảo chọn một nền tảng có quy mô lớn, giấy phép từ một tổ chức quản lý tài chính quốc tế và thời gian thành lập lâu dài. Nền tảng càng cũ thì càng đáng tin cậy.

Thứ hai, làm tốt công việc nghiên cứu đầy đủ và tự bảo vệ. Tránh sử dụng đòn bẩy quá mức và sử dụng đầy đủ các công cụ quản lý rủi ro như cắt lỗ và chốt lời. Hãy nhớ rằng, lòng tham quá mức trên thị trường đầu tư có thể khiến mọi người phát điên từng bước, đó chính xác là những gì các nền tảng lừa đảo muốn thấy.

Cuối cùng, trước khi bắt đầu giao dịch trực tiếp, hãy tự làm quen với quy trình giao dịch thông qua tài khoản demo để đánh giá xem CFD có phù hợp với bạn hay không.CFD là công cụ đầu tư có rủi ro cao và không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư.

Giữ lý trí, xác minh quy định và tránh xa những lời hứa cực thấp - đây là ba tuyến phòng thủ chống lại các trò gian lận CFD. Tìm kiếm cơ hội trong biến động thị trường, nhưng đừng bao giờ để lòng tham trở thành con mồi của những kẻ lừa đảo.