Hướng dẫn so sánh phí giao dịch của các nhà môi giới chứng khoán Đài Loan năm 2024: Cách chọn nền tảng giao dịch phù hợp nhất một cách chính xác

Đầu tư vào chứng khoán Đài Loan đã trở thành môn thể thao quốc gia, nhưng các nhà đầu tư nhỏ lẻ phải mở tài khoản thông qua công ty chứng khoán nếu muốn tham gia thị trường để mua bán cổ phiếu, trái phiếu hoặc quyền chọn hợp đồng tương lai. Trước nhiều công ty môi giới trong nước và các nền tảng ở nước ngoài, “so sánh phí chứng khoán” đã trở thành vấn đề hàng đầu để các nhà đầu tư đưa ra quyết định chính xác. Hướng dẫn này sẽ giúp bạn phân tích một cách có hệ thống các đặc điểm và ưu nhược điểm của mười công ty môi giới hàng đầu tại Đài Loan, giúp quá trình lựa chọn minh bạch và hiệu quả hơn.

Thị phần và phạm vi dịch vụ của mười công ty chứng khoán hàng đầu tại Đài Loan

Theo thống kê doanh thu tích lũy cho cả năm 2024, mô hình thị trường của các công ty môi giới địa phương ở Đài Loan tương đối ổn định. Dưới đây là 10 công ty môi giới lớn hàng đầu và thị phần của họ:

Lý do tại sao các công ty môi giới này chiếm vị trí hàng đầu của thị trường nằm ở hệ thống dịch vụ hoàn chỉnh và đủ sức mạnh tài chính. Cần lưu ý rằng nếu đầu tư ra nước ngoài được thực hiện thông qua một công ty môi giới địa phương (tức là phương pháp “ủy thác lại”), phí xử lý thường cao hơn nhiều so với giao dịch trực tiếp thông qua một công ty môi giới ở nước ngoài và sự khác biệt về chi phí này cần được tính vào các quyết định đầu tư.

Phân tích chiết khấu phí và chi phí giao dịch thực tế

Khi tiến hành “so sánh phí chứng khoán”, nhiều nhà đầu tư thường chỉ nhìn vào những con số chiết khấu hời hợt mà bỏ qua các yếu tố cốt lõi của chi phí giao dịch thực tế.

Cơ cấu phí giao dịch cổ phiếu ở Đài Loan

Giao dịch chứng khoán Đài Loan bao gồm hai loại phí:Phí xử lýVớiThuế giao dịch。 Giá công khai của phí xử lý là 0,1425%, cả mua và bán đều được tính, nếu nhỏ hơn 20 nhân dân tệ thì được tính là 20 nhân dân tệ; Thuế giao dịch chỉ là 0,3% trên doanh số bán hàng và không đủ điều kiện để được giảm giá.

Mặc dù có giá chính thức cho phí xử lý, nhưng do chi phí môi giới giảm bằng cách đặt lệnh trực tuyến và sự cạnh tranh ngày càng gay gắt trên thị trường, các nhà đầu tư có khối lượng giao dịch lớn vẫn có cơ hội đàm phán. Chính sách chiết khấu của các công ty môi giới khác nhau rất khác nhau, thường dựa trên số tiền giao dịch và quy mô vốn của bạn.

Điểm chuẩn các kế hoạch chiết khấu đơn hàng điện tử của các công ty môi giới lớn

Trường hợp chi phí thực tế

Lấy việc mua 5 TSMC (mua với giá 430 nhân dân tệ và bán với giá 450 nhân dân tệ) làm ví dụ để minh họa việc chiết khấu phí xử lý ảnh hưởng như thế nào đến chi phí đầu tư thực tế:

Từ ví dụ này, ngay cả khi chiết khấu phí xử lý đạt 60%, thuế giao dịch vẫn chiếm một phần lớn trong chi phí giao dịch. Do đó, chiết khấu phí không nên là cân nhắc duy nhất khi lựa chọn một nhà môi giới.

Năm yếu tố ra quyết định để chọn một công ty môi giới

1. Ý nghĩa thực chất của chiết khấu phí

Mặc dù sự khác biệt giữa giảm giá 6% và giảm giá 2.8% là rõ ràng, nhưng điều quan trọng là:Giảm giá không cố định。 Các nhà đầu tư và môi giới môi giới có chỗ để đàm phán, số tiền giao dịch càng cao và quy mô quỹ càng lớn, không gian chiết khấu sẽ được mở rộng tương ứng.

Cũng cần lưu ý rằng một số công ty môi giới nhỏ đã giảm phí xử lý xuống mức rất thấp để nắm bắt thị trường, nhưng đã tăng chi phí ẩn ở các liên kết khác. Ví dụ: độ ổn định của hệ thống kém, tốc độ đặt hàng chậm, hỗ trợ khách hàng không đầy đủ và các vấn đề khác sẽ lớn hơn tổn thất về lâu dài.

2. Dễ sử dụng và đầy đủ chức năng của phần mềm giao dịch

Mỗi công ty môi giới cung cấp các công cụ giao dịch miễn phí, chẳng hạn như ứng dụng “Mr. Invest” của Yuanta Securities, “Chiến lược điện tử di động” của KGI Securities, v.v. Nhà đầu tư cần đánh giá qua thao tác thực tế: Giao diện có trực quan không? Nó có đầy đủ chức năng không? Đơn hàng suôn sẻ như thế nào? Tôi có thể kiểm tra thị trường, phân tích kỹ thuật và số dư tài khoản trong thời gian thực không?

Trải nghiệm phần mềm ảnh hưởng trực tiếp đến hiệu quả giao dịch và chất lượng của các quyết định đầu tư, và bạn nên dùng thử trước khi đưa ra quyết định.

3. mức độ đầy đủ của chứng khoán và mức lãi suất tài chính

Các công ty môi giới lớn hơn thường cung cấp đủ nguồn chứng khoán (có thể vay cổ phiếu để giao dịch ngắn hạn) và lãi suất tài chính thấp hơn. Nếu bạn thường xuyên cần tiến hành giao dịch ký quỹ, sẽ tiết kiệm chi phí hơn nếu ưu tiên cho các công ty môi giới lớn có năm thị phần hàng đầu.

Giới hạn trên của tỷ lệ tài chính của cổ phiếu Đài Loan là 60% cổ phiếu niêm yết và 50% cổ phiếu OTC, và lãi suất tài chính của mỗi công ty môi giới dao động trong khoảng 6 ~ 7%. Môi giới càng lớn thì lợi thế chi phí tài chính càng rõ ràng.

4. Văn phòng kinh doanh và hỗ trợ dịch vụ khách hàng

Mặc dù đặt hàng trực tuyến đã trở thành xu hướng chủ đạo, nhưng một số doanh nghiệp phức tạp (chẳng hạn như tư vấn mở tài khoản và các ứng dụng tài chính lớn) vẫn yêu cầu giao tiếp trực tiếp. Kiểm tra xem công ty môi giới có cơ sở dịch vụ trong khu vực của bạn hay không và dịch vụ khách hàng có cung cấp hỗ trợ 24 giờ hay không để tránh rắc rối khi gặp sự cố trong tương lai.

5. Chi phí tái ủy thác cho các khoản đầu tư ra nước ngoài

Nếu bạn cần đầu tư vào cổ phiếu Mỹ và chứng khoán Hồng Kông, chi phí ủy thác lại thông qua các công ty môi giới địa phương sẽ cao hơn. Việc sử dụng trực tiếp các nền tảng môi giới ở nước ngoài có thể có nhiều lợi thế hơn về chi phí và yếu tố này cũng nên được đưa vào đánh giá toàn diện về lựa chọn môi giới.

Đầu tư vào chứng khoán Mỹ và chứng khoán Hồng Kông: Điểm chuẩn của các nền tảng môi giới nước ngoài

Khi nói đến đầu tư vào thị trường nước ngoài, chi phí ủy thác lại cao hơn đối với các nhà môi giới địa phương. Ba nền tảng ở nước ngoài sau đây có những đặc điểm riêng và nhà đầu tư có thể lựa chọn theo nhu cầu của riêng mình:

Mitrade – lựa chọn hàng đầu cho các nhà giao dịch tiểu tư sản và đòn bẩy

Mitrade là nền tảng giao dịch CFD tài sản toàn cầu, được quản lý chính thức bởi ASIC tại Úc, hỗ trợ các thị trường quốc tế như chứng khoán Mỹ, chứng khoán Hồng Kông, chỉ số, ngoại hối, nguyên liệu thô và tiền ảo. Các tính năng lớn nhất của nền tảng này là:Thiết kế 0 hoa hồng(Chi phí chủ yếu là chênh lệch), đòn bẩy được điều chỉnh tự do từ 1 đến 200 lần và nó thân thiện với các nhà tư bản mới (bạn có thể bắt đầu từ 50 đô la).

Các dịch vụ bản địa hóa đã được tối ưu hóa đặc biệt cho người dùng Đài Loan - hỗ trợ gửi và rút tiền bằng đô la Đài Loan mới, dịch vụ khách hàng Đài Loan 24 giờ và tài khoản demo miễn phí cho người mới thực hành. Nếu bạn không có nhiều vốn nhàn rỗi, muốn thử nghiệm giao dịch đòn bẩy hoặc cần tham gia vào các hoạt động phòng ngừa rủi ro, Mitrade là một lựa chọn thuận tiện.

Ưu điểm nền tảng:

• Ngưỡng nạp tiền rất thấp ($50)
• Có 1-2 cơ hội rút tiền miễn phí mỗi tháng
• Cơ chế giao dịch hai chiều hoàn chỉnh

InteractiveBrokers – sự lựa chọn chuyên nghiệp cho các nhà đầu tư lớn

Được thành lập vào năm 1977, Interactive Brokers là một công ty môi giới quốc tế lâu đời với số lượng lớn người dùng ở nhiều nơi trên thế giới. Nó có thể giao dịch trên nhiều thị trường như chứng khoán Mỹ, cổ phiếu Anh, cổ phiếu Đức, cổ phiếu Nhật Bản và cổ phiếu Hàn Quốc, đồng thời cung cấp nhiều loại sản phẩm như trái phiếu, quỹ, ETF, hợp đồng tương lai và ngoại hối.

Ưu điểm của nền tảng này là:Ngưỡng mở tài khoản 0 nhân dân tệ, phí giao dịch thấp tới 0,005 đô la mỗi cổ phiếu (phù hợp với đầu tư vốn lớn) và đầy đủ các sản phẩm. Nếu bạn có đủ tiền và cần phân bổ tài sản, Interactive Brokers là một lựa chọn chuyên nghiệp.

Lưu ý: Khi sử dụng tài khoản ký quỹ (giao dịch ký quỹ), tài khoản cần duy trì hơn 2.000 đô la.

Firstrade - một nền tảng thân thiện cho những người gửi ETF chứng khoán Hoa Kỳ

Firstrade là một công ty môi giới chỉ sử dụng internet có trụ sở tại Mỹ, được quản lý bởi FINRA và được bảo vệ bởi SIPC. Nền tảng này dựa trênKhông có hoa hồngNó được biết đến với giao dịch miễn phí cổ phiếu, ETF và quyền chọn, và nhiều nhà đầu tư Đài Loan thích đầu tư vào ETF thường xuyên và với số lượng cố định.

Nhược điểm là phí rút tiền cao($25 mỗi lần), nên giảm rút tiền thường xuyên để giảm chi phí. Nếu bạn thích gửi tiền dài hạn vào cổ phiếu Mỹ hoặc ETF của Mỹ, nền tảng này vẫn có lợi thế về chi phí.

So sánh chi phí của ba nền tảng chính

Mở tài khoản và tư vấn thiết thực

Mở tài khoản nhanh chóng trong ba bước

Bước 1: Tạo tài khoản Lấy Mitrade làm ví dụ, đăng ký trực tuyến cực kỳ đơn giản, điền vào email của bạn, đặt mật khẩu và chọn đơn vị tiền tệ và bạn có thể nhận được tài khoản demo để thực hành không rủi ro.

Bước 2: Hoàn tất xác minh và gửi tiền Sau khi vượt qua xác minh KYC, hãy bắt đầu giao dịch thực. Mitrade hỗ trợ Skrill, Poli, thẻ tín dụng (Visa / Master) hoặc chuyển khoản ngân hàng quốc tế nhiều phương thức gửi tiền và các nhà đầu tư Đài Loan có thể trực tiếp hoạt động bằng đô la Đài Loan mới, điều này cực kỳ thuận tiện.

Bước 3: Tìm kiếm mục tiêu để bắt đầu giao dịch Đăng nhập vào trang giao dịch và nhập tên hoặc mã chứng khoán vào thanh tìm kiếm để tìm sản phẩm mục tiêu và đặt lệnh.

Khuyến nghị cuối cùng khi lựa chọn

Trước khi đưa ra quyết định cuối cùng, nên đánh giá theo thứ tự ưu tiên:

1. Phí xử lý và chính sách chiết khấu —— Nhưng nó không nên là sự cân nhắc duy nhất
2. Kinh nghiệm phần mềm giao dịch —— Hoạt động thực tế phản ánh tốt nhất cảm xúc thực tế
3. Chi phí tài trợ ký quỹ và cho vay chứng khoán —— Nếu các dịch vụ như vậy là cần thiết, chúng không thể bị bỏ qua
4. Dịch vụ và hỗ trợ khách hàng - Nó liên quan đến hiệu quả của việc giải quyết vấn đề
5. Chi phí đầu tư ra nước ngoài —— Ảnh hưởng đến tính khả thi của việc phân bổ đa tài sản

Mỗi công ty môi giới đều có những ưu nhược điểm riêng, không có sự lựa chọn tốt nhất tuyệt đối, chỉ dựa vào thói quen giao dịch, quy mô vốn, mục tiêu đầu tư và các yếu tố khác của bạn, bạn mới có thể tìm được đối tác phù hợp nhất.

Cho dù bạn chọn một công ty môi giới địa phương để đầu tư vào cổ phiếu Đài Loan hay đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu Mỹ và chứng khoán Hồng Kông thông qua các nền tảng ở nước ngoài, điều quan trọng là phải tiến hành “so sánh phí chứng khoán” và đánh giá chi phí đầy đủ để giảm chi phí giao dịch và tăng lợi nhuận đầu tư trong đầu tư dài hạn một cách hiệu quả. Chúng tôi chúc bạn tìm thấy nền tảng giao dịch hoàn hảo!