Hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu: Hướng dẫn đầy đủ về đầu tư cổ phiếu Hồng Kông tại Đài Loan

Bạn muốn đầu tư vào cổ phiếu Hồng Kông tại Đài Loan nhưng không biết bắt đầu từ đâu? Là một trong ba trung tâm tài chính hàng đầu thế giới, HKEX đã thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư trên toàn thế giới. Tính đến thời điểm gần đây, có hơn 2.600 công ty niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán Hồng Kông, với tổng giá trị thị trường hơn 7 nghìn tỷ đô la và các công ty nổi tiếng như Tencent, Alibaba và BYD được niêm yết tại đây. Bài viết này sẽ cung cấp cho bạn bảng phân tích đầy đủ về cách các nhà đầu tư Đài Loan mua cổ phiếu Hồng Kông và cách chọn phương thức đầu tư phù hợp với họ.

Tại sao các nhà đầu tư Đài Loan nên chú ý đến thị trường chứng khoán Hồng Kông

Là một trung tâm tài chính châu Á, Hồng Kông có những lợi thế độc đáo trên thị trường chứng khoán Hồng Kông. So với chứng khoán Đài Loan, chứng khoán Hồng Kông bao gồm các công ty niêm yết tại 26 quốc gia trên thế giới, với nhiều lựa chọn hơn. Đặc biệt, một số lượng lớn các công ty Trung Quốc chất lượng cao đã chọn niêm yết tại Hồng Kông, điều này cung cấp cho các nhà đầu tư Đài Loan một cách thuận tiện để tiếp xúc với chứng khoán Trung Quốc.

Ngoài ra, chứng khoán Hồng Kông triển khai hệ thống giao dịch T+0, có nghĩa là cổ phiếu được mua trong cùng một ngày có thể được bán trong cùng một ngày, với tính linh hoạt trong giao dịch cao hơn. Và không có giới hạn về sự tăng giảm của cổ phiếu, giá cổ phiếu hoàn toàn do thị trường quyết định, vừa là cơ hội vừa là thách thức cho các nhà đầu tư có kinh nghiệm.

Ba cách để đầu tư vào cổ phiếu Hồng Kông ở Đài Loan

Có ba cách chính để đầu tư vào cổ phiếu Hồng Kông tại Đài Loan, phù hợp với các nhà đầu tư có khả năng chấp nhận rủi ro và kinh nghiệm đầu tư khác nhau.

Phương pháp 1: Mua cổ phiếu riêng lẻ trực tiếp

Phương pháp đầu tư truyền thống nhất là mua cổ phiếu riêng lẻ của cổ phiếu Hồng Kông. Mã chứng khoán Hồng Kông có 5 chữ số bắt đầu bằng 0, trong đó mã bắt đầu bằng “08” là cổ phiếu GEM. Theo dữ liệu từ Sở giao dịch chứng khoán Hồng Kông, các công ty niêm yết trên bảng chính tương đối trưởng thành và ổn định, phù hợp với đầu tư mới làm quen, trong khi GEM có tính biến động cao.

Tại Đài Loan, bạn có thể mở tài khoản ủy thác lại thông qua một công ty môi giới trong nước để mua cổ phiếu Hồng Kông. Các công ty môi giới lâu đời như Yuanta Securities, Fubon Securities và KGI Securities đều cung cấp dịch vụ này và phí xử lý thường từ 0,01% ~ 1,5%. Nếu bạn mở tài khoản trực tiếp với các công ty môi giới Hồng Kông như Futu Securities và Tiger Brokers, phí có thể thấp hơn, nhưng bạn cần chú ý đến rủi ro tỷ giá hối đoái - các công ty môi giới này cần gửi bằng đô la Hồng Kông hoặc đô la Mỹ, điều này sẽ phát sinh chi phí trao đổi.

Chứng khoán Hồng Kông hỗ trợ giao dịch bán khống, nhưng chỉ có cổ phiếu cho vay chứng khoán do Sở giao dịch chứng khoán Hồng Kông chỉ định (khoảng 1.000 trở lên) và các nhà đầu tư quan tâm đến việc bán khống cần xác nhận trước xem các cổ phiếu mục tiêu có nằm trong danh sách hay không.

Phương pháp 2: Đầu tư vào các chỉ số chứng khoán Hồng Kông thông qua ETF

Đối với những người mới có khả năng chấp nhận rủi ro thấp, đầu tư vào các chỉ số chứng khoán Hồng Kông là một lựa chọn an toàn hơn. Có ba chỉ số chính trong chứng khoán Hồng Kông: Chỉ số Hang Seng (HSI) đại diện cho thị trường tổng thể, Chỉ số Doanh nghiệp Trung Quốc Hang Seng (HSCEI) tập trung vào các công ty Trung Quốc và Chỉ số Công nghệ Hang Seng (HSTECH) tập trung vào cổ phiếu công nghệ.

Trong số đó, chỉ số Hang Seng là tiêu biểu nhất, bao gồm 88 công ty bảng chính có vốn hóa thị trường lớn nhất, chiếm hơn 60% thị trường chứng khoán Hồng Kông. So với ngưỡng cao của hợp đồng tương lai chỉ số (bắt đầu từ 5 đô la Hồng Kông), quỹ hoán đổi danh mục (ETF) phù hợp hơn với các nhà đầu tư bình thường. TraHK (02800) và iShares Hang Seng Index (03115) đều là những ETF phổ biến theo dõi Chỉ số Hang Seng và có thể được giao dịch trực tiếp trong tài khoản môi giới.

Phương pháp 3: CFD - sự lựa chọn của các nhà giao dịch ngắn hạn

Đối với các nhà đầu tư có kinh nghiệm giao dịch ngắn hạn, CFD cung cấp đòn bẩy cao hơn và chi phí giao dịch thấp hơn. CFD là công cụ tài chính theo dõi giá cổ phiếu, không có phí xử lý, chỉ chênh lệch và phí qua đêm và đòn bẩy có thể đạt 1 ~ 30 lần, cao hơn nhiều so với 2 ~ 4 lần so với các công ty môi giới truyền thống.

Ví dụ: mua cổ phiếu Tencent có thể yêu cầu đầu tư hàng nghìn nhân dân tệ vào các công ty môi giới truyền thống, nhưng bạn có thể kiểm soát cùng một vị thế chỉ với số tiền ký quỹ vài trăm nhân dân tệ thông qua CFD. Tất nhiên, đòn bẩy cao cũng mang lại rủi ro cao và cần được xử lý một cách thận trọng. Các nền tảng giao dịch CFD như Mitrade cung cấp giao dịch đa thị trường như cổ phiếu, ngoại hối, vàng và tiền điện tử và một tài khoản có thể bao gồm nhiều loại tài sản.

Nắm bắt nhanh các quy tắc giao dịch của chứng khoán Hồng Kông

Giờ giao dịch

Sở giao dịch chứng khoán Hồng Kông được chia thành ba phiên giao dịch:

• Khai mạc đấu giá (9:00-9:30): Nhà đầu tư có thể gửi lệnh mua và bán, nhưng không thể giao dịch liên tiếp
• Giao dịch trong ngày (9:30-12:00, 13:00-16:00): Giao dịch đấu thầu liên tục, giao dịch tức thì
• Bế mạc đấu giá (16:00-16:10): Tương tự như phương thức khớp lệnh mở thầu

Hệ thống giao dịch

Chứng khoán Hồng Kông áp dụng mô hình giao dịch T+0, nhưng giao hàng (tiền có trong tài khoản) yêu cầu T+2, tức là số tiền đã bán vào thứ Hai không thể rút được cho đến thứ Tư. Đơn vị giao dịch tối thiểu của cổ phiếu Hồng Kông là 1 lô, nhưng số lượng cổ phiếu trên mỗi lô khác nhau giữa các công ty, với Tencent có 100 cổ phiếu/lô và một số công ty vượt quá 10 cổ phiếu/lô.

Giới hạn giá

Không giống như chứng khoán Đài Loan có giới hạn tăng giảm 10%, chứng khoán Hồng Kông hoàn toàn không có giới hạn tăng và giảm. Tuy nhiên, đối với các cổ phiếu lớn, Sở giao dịch chứng khoán Hồng Kông có cơ chế điều chỉnh biến động thị trường để ngăn chặn sự biến động quá mức.

Chứng khoán Hồng Kông vs chứng khoán Đài Loan: Nhà đầu tư nên lựa chọn như thế nào?

Ưu điểm của chứng khoán Hồng Kông là được quốc tế hóa hơn, có nhiều lựa chọn công ty hơn và không có hạn chế về tăng và giảm, giúp giá cả linh hoạt hơn。 Tuy nhiên, do không có giới hạn về tăng giảm nên sự biến động của cổ phiếu thường nghiêm trọng hơn so với chứng khoán Đài Loan và các nhà đầu tư cần làm tốt công tác quản lý rủi ro.

Năm cổ phiếu blue chip Hồng Kông được chọn

Đầu tư vào chứng khoán Hồng Kông nên ưu tiên cho cổ phiếu blue-chip - đây là những công ty trưởng thành với quy mô lớn và hoạt động ổn định. Sau đây là những chứng khoán Hồng Kông đáng chú ý:

Các công ty này có khả năng cạnh tranh mạnh mẽ và giá trị đầu tư dài hạn, khiến họ trở thành điểm khởi đầu để đầu tư vào cổ phiếu Hồng Kông.

Hướng dẫn mở tài khoản thực tế cho nhà đầu tư Đài Loan

Sau khi chọn phương thức đầu tư, sau đây là các bước cụ thể để mở tài khoản và giao dịch. Lấy nền tảng giao dịch CFD làm ví dụ (quy trình tương đối hoàn chỉnh):

Bước 1: Chọn nền tảng và hoàn tất đăng ký

Chọn một nền tảng đầu tư chứng khoán Hồng Kông chính thức (chẳng hạn như Mitrade và các nền tảng khác cung cấp giao dịch CFD), tải xuống ứng dụng hoặc đăng nhập vào phiên bản web và hoàn tất đăng ký bằng email hoặc số điện thoại di động của bạn. Sau khi hoàn thành, bạn sẽ tự động nhận được một tài khoản demo và bạn có thể thực hành trước với 5 triệu đô la tiền ảo.

Bước 2: Xác minh danh tính (KYC)

Để thực hiện một giao dịch thực, cần phải xác minh danh tính. Chuẩn bị chứng minh thư và tài liệu chứng minh địa chỉ của bạn để hoàn thành trực tuyến, và quá trình này diễn ra nhanh chóng và thuận tiện.

Bước 3: Chọn phương thức gửi tiền

Nền tảng này thường cung cấp nhiều phương thức gửi tiền, bao gồm thẻ tín dụng, chuyển khoản ngân hàng, v.v. Đối với các nhà đầu tư Đài Loan, thuận tiện nhất là gửi tiền trực tiếp bằng đô la Đài Loan mới và phí gửi tiền Visa / Mastercard tương đối thấp.

Bước 4: Tìm kiếm và đặt hàng

Nhập tên cổ phiếu (chẳng hạn như “Tencent”) hoặc mã (“0700”) vào thanh tìm kiếm nền tảng để vào trang đặt hàng sau khi tìm thấy sản phẩm. Đặt hướng mua hoặc bán, số lượng, nhiều đòn bẩy và điểm chốt lời/cắt lỗ và đặt lệnh trực tiếp sau khi xác nhận.

Cảnh báo rủi ro cho việc Đài Loan đầu tư vào chứng khoán Hồng Kông

Mặc dù chứng khoán Hồng Kông mang lại nhiều cơ hội đầu tư, nhưng chúng cũng đi kèm với những rủi ro tương ứng. Việc không có giới hạn có nghĩa là giá cổ phiếu có thể biến động dữ dội; Những thay đổi về tỷ giá hối đoái có thể ảnh hưởng đến thu nhập thực tế; Giao dịch với đòn bẩy có thể khuếch đại thua lỗ. Chúng tôi khuyến nghị rằng những người mới bắt đầu với một số tiền nhỏ để thử nghiệm, vừa học vừa đầu tư và chú ý đến xu hướng thị trường chứng khoán Hồng Kông và những thay đổi chính sách liên quan. Điều quan trọng không kém là chọn một nền tảng đầu tư chính thức và uy tín, có thể đảm bảo an toàn cho tiền của bạn.

Bây giờ, bạn đã nắm vững kiến thức cốt lõi về cách mua cổ phiếu Hồng Kông tại Đài Loan. Cho dù bạn chọn cổ phiếu, chỉ số hay CFD riêng lẻ, điều quan trọng là đưa ra quyết định dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro và mục tiêu đầu tư của bạn. Bắt đầu hành trình đầu tư chứng khoán Hồng Kông của bạn!