Hướng dẫn toàn diện về giao dịch Forex: Hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu năm 2025

Nếu bạn quan tâm đến việc học cách giao dịch Forex cho người mới bắt đầu, có nghĩa là bạn đã tìm thấy một trong những thị trường tiềm năng nhất trên thế giới. Thị trường ngoại hối (Forex) có khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày trên toàn cầu khoảng 7,5 nghìn tỷ đô la Mỹ. Với tính thanh khoản khổng lồ và các công cụ giao dịch đa dạng, các nhà giao dịch từ khắp nơi trên thế giới có thể liên tục tìm kiếm lợi nhuận từ thị trường này.

Bài viết này sẽ hướng dẫn cách giao dịch Forex theo từng bước để bạn hiểu rõ các kiến thức cơ bản và có thể bắt đầu giao dịch một cách tự tin.

Hiểu về cơ bản Forex: Những điều người mới cần biết trước khi giao dịch

Giao dịch Forex là gì

Hướng dẫn giao dịch Forex từ cơ bản nhất: Giao dịch tiền tệ (Forex) hay giao dịch ngoại tệ là việc mua bán các đồng tiền của các quốc gia khác nhau. Mỗi loại tiền tệ không có giá trị riêng của nó, mà giá sẽ hình thành dựa trên so sánh với các đồng tiền khác. Nhóm các cặp tiền tệ này gọi là “cặp tiền” (Currency Pairs).

Ví dụ, USD/THB nghĩa là mua 1 đô la Mỹ (Tiền tệ cơ sở) và bán 35 baht (Tiền tệ định giá) theo tỷ giá hiện tại, hoặc USD/JPY nghĩa là mua 1 đô la và bán 160 yên Nhật. Mỗi cặp tiền có đồng tiền gọi là Tiền tệ cơ sở (đầu tiên) và Tiền tệ định giá (thứ hai).

Đôi khi nhà giao dịch có thể nhầm lẫn rằng Forex bao gồm cả việc giao dịch các mặt hàng khác như vàng, cổ phiếu riêng lẻ hoặc chỉ số chứng khoán, nhưng đúng nghĩa Forex là giao dịch các loại tiền tệ đặc biệt qua các công cụ như Spot Trading (giao dịch thực), Hợp đồng tương lai (Futures) hoặc CFDs (Hợp đồng chênh lệch).

Tại sao nên chọn giao dịch Forex? Những lợi thế không thể bỏ qua

Thị trường Forex có nhiều ưu điểm nổi bật khiến các nhà giao dịch toàn cầu lựa chọn:

1. Thanh khoản cao: Thị trường ngoại hối có tính thanh khoản cực lớn, giúp bạn dễ dàng mua bán theo giá và số lượng mong muốn. Thanh khoản này còn giúp giảm spread (phí chênh lệch giá) so với các thị trường khác.

2. Giao dịch gần như 24/5: Thị trường Forex mở cửa từ thứ hai đến thứ sáu, gần như liên tục 24 giờ mỗi ngày, giúp bạn linh hoạt chọn thời gian giao dịch phù hợp với mình.

3. Có thể kiếm lợi từ cả thị trường tăng và giảm: Với nhiều cặp tiền tệ, bạn có thể kiếm lợi từ việc mua (long) hoặc bán (short) dựa trên dự đoán của mình.

4. Dùng để phòng ngừa rủi ro và đầu cơ: Nhà đầu tư có thể dùng Forex để phòng ngừa rủi ro trong đầu tư các tài sản quốc tế hoặc để đầu cơ dựa trên dự đoán biến động tỷ giá.

5. Có đòn bẩy (Leverage): Việc sử dụng đòn bẩy giúp bạn giao dịch với số tiền lớn hơn vốn thực của mình, từ đó tăng khả năng sinh lợi (nhưng cũng đi kèm rủi ro).

Các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường Forex

Phương pháp giao dịch Forex tốt cần hiểu rõ điều gì thúc đẩy sự biến động của tỷ giá:

• Chính sách của ngân hàng trung ương: Quyết định của ngân hàng trung ương về lãi suất và cung tiền có ảnh hưởng lớn nhất đến tỷ giá, đặc biệt từ các ngân hàng trung ương của các nền kinh tế lớn như Mỹ, Nhật Bản hoặc khu vực Euro.

• Dữ liệu kinh tế: Các dữ liệu như lạm phát, tuyển dụng, cán cân thương mại và GDP đều thể hiện sức mạnh của nền kinh tế và ảnh hưởng đến đồng tiền.

• Dòng vốn quốc tế: Khi các quốc gia cần thanh toán bằng nhiều loại tiền tệ hoặc nhà đầu tư thay đổi danh mục đầu tư, nhu cầu về đồng tiền sẽ thay đổi.

• Tình hình thị trường toàn cầu: Thay đổi trong thị trường chứng khoán, trái phiếu và giá hàng hóa cũng ảnh hưởng đến tỷ giá.

• Sự an toàn của đồng tiền: Trong thời kỳ bất ổn kinh tế, nhà đầu tư thường tìm đến các đồng tiền “an toàn” như đô la Mỹ hoặc yên Nhật.

3 phương pháp đầu tư Forex phổ biến

Đối với những người muốn tự học giao dịch Forex, cần biết có 3 hình thức giao dịch khác nhau:

Phương pháp 1: Giao dịch thực (Spot Market Trading)

Là việc mua bán ngoại tệ thật sự, dùng tiền của một đồng tiền để đổi lấy đồng tiền khác. Khi tỷ giá thay đổi, bạn có thể đổi lại để thu lợi hoặc chịu lỗ.

Ưu điểm: Đơn giản, không phức tạp.

Nhược điểm: Cần phải có đủ số tiền, ít loại tiền để chọn, chi phí lưu giữ cao và spread thường lớn, không phù hợp giao dịch ngắn hạn.

Phương pháp 2: Giao dịch hợp đồng tương lai (Futures Contracts)

Hợp đồng tương lai là hợp đồng tiêu chuẩn được giao dịch trên thị trường tài chính như TFEX tại Việt Nam hoặc CME tại Mỹ.

Ưu điểm: Thanh khoản cao, có thể dùng đòn bẩy, giao dịch gần như 24/5 qua hệ thống trực tuyến dễ dàng.

Nhược điểm: Kích thước hợp đồng lớn, yêu cầu vốn lớn, hạn chế nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Phương pháp 3: Giao dịch CFDs (Contracts for Difference)

CFDs là sản phẩm phái sinh cho phép hưởng lợi từ chênh lệch giá mà không cần sở hữu tài sản thật.

Ưu điểm: Tính linh hoạt cao, thanh khoản tốt, gần như 24/5, dùng đòn bẩy, vốn nhỏ phù hợp giao dịch ngắn hạn.

Nhược điểm: Rủi ro cao do đòn bẩy, có thể bị buộc đóng vị thế khi giá biến động mạnh, cần quản lý rủi ro tốt.

Với người mới tự học, CFDs là lựa chọn linh hoạt và dễ tiếp cận vì không cần vốn lớn ban đầu.

Chọn cặp tiền phù hợp phong cách người mới bắt đầu

Phương pháp giao dịch Forex thành công bắt đầu từ việc chọn đúng cặp tiền:

Tiêu chí lựa chọn:

1. Thanh khoản: Chọn cặp tiền có khối lượng giao dịch lớn. Với người mới, thanh khoản cao giúp spread hẹp và giá biến động theo ý muốn.

2. Biến động: Biến động thấp quá khó bắt cơ hội, cao quá dễ mất kiểm soát. Người mới nên chọn mức biến động trung bình.

3. Thời điểm giao dịch: Mỗi cặp có thời điểm thanh khoản tốt nhất, ví dụ EUR/USD hoạt động tốt nhất khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

4. Yếu tố tin tức: Một số cặp bị ảnh hưởng nhiều bởi tin tức. Nếu muốn giao dịch theo tin, chọn cặp có ảnh hưởng rõ ràng từ các sự kiện dự kiến.

Các cặp tiền khuyên dùng cho người mới:

• EUR/USD: Thanh khoản cao nhất, biến động trung bình, phù hợp ngắn và trung hạn, hoạt động tốt khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

• USD/JPY: Phổ biến, thanh khoản tốt, biến động thấp đến trung bình, hoạt động tốt khi ngân hàng Nhật Bản hoặc thị trường Tokyo, New York mở.

• GBP/USD: Thanh khoản tốt, biến động cao hơn, phù hợp người chấp nhận rủi ro, hoạt động tốt khi thị trường London và Mỹ mở.

Các bước giao dịch Forex từng bước cho người mới bắt đầu

Học cách giao dịch Forex theo từng bước:

Bước 1: Chọn cặp tiền và lập kế hoạch

Chọn cặp tiền phù hợp với tiêu chí của bạn (thanh khoản, biến động, thời gian) và xây dựng kế hoạch giao dịch phù hợp với phong cách. Người mới cần hiểu rằng giao dịch Forex không phải trò chơi đoán mò, mà cần có kế hoạch rõ ràng.

Bước 2: Phân tích và mở vị thế

Xem xét giá hiện tại và phân tích biểu đồ kỹ thuật. Mở lệnh Buy nếu dự đoán đồng tiền sẽ tăng giá hoặc Sell nếu dự đoán giảm. Hiện tại có hệ thống cung cấp dữ liệu giá theo thời gian thực cùng các công cụ phân tích đầy đủ.

Bước 3: Đặt các điều kiện an toàn

Dùng lệnh Stop Loss để tự động đóng vị thế khi giá đi ngược dự đoán, và lệnh Take Profit để chốt lời khi đạt mục tiêu. Những điều này giúp kiểm soát rủi ro.

Bước 4: Theo dõi mức ký quỹ (margin level)

Mức ký quỹ thể hiện số dư còn lại trong tài khoản. Khi số dư giảm quá mức, hệ thống có thể tự động đóng vị thế của bạn. Theo dõi liên tục để tránh bị đóng vị thế bất ngờ.

Bước 5: Đóng vị thế và đánh giá kết quả

Khi đạt lợi nhuận hoặc thua lỗ như kế hoạch, đóng vị thế và ghi nhận kết quả. Sau đó, xem lại:

• Điểm nào đúng?
• Điểm nào sai?
• Cần điều chỉnh gì cho lần sau?

Như Charlie Munger đã nói trong cuộc họp thường niên của Berkshire Hathaway 2010: “Chúng tôi đủ tỉnh táo để tiếp tục làm những điều hiệu quả. Tôi nghĩ chúng tôi thể hiện một thuật toán cơ bản của cuộc sống — lặp lại những gì hiệu quả.”

Giao dịch là quá trình lặp đi lặp lại, khi bạn tìm ra điều gì hiệu quả, có thể áp dụng lại nhiều lần.

Rủi ro trong Forex cần lưu ý: Bài học từ mất mát

Giao dịch Forex có rủi ro cao, đặc biệt khi dùng đòn bẩy. Những rủi ro nhà giao dịch mới cần biết:

1. Dùng đòn bẩy quá cao

Lợi ích: Tăng khả năng sinh lợi, nhưng cũng tăng khả năng thua lỗ. Nhiều nhà mới dùng đòn bẩy cao vì dễ, rồi bị buộc đóng vị thế khi giá đi ngược nhỏ. Người mới nên chọn đòn bẩy phù hợp với biến động của cặp tiền và vốn của mình.

2. Không chuẩn bị cho biến động

Tỷ giá hiện nay rất biến động, đặc biệt khi có các thông báo từ ngân hàng trung ương hoặc sự kiện kinh tế lớn. Nếu không đặt Stop Loss hợp lý, bạn có thể mất nhiều tiền trong thời gian ngắn.

3. Giao dịch quá nhiều

Vấn đề phổ biến của người mới là giao dịch quá nhiều, cố gắng bắt mọi cơ hội. Điều này dễ dẫn đến rủi ro không cân đối (tỷ lệ risk/reward xấu) và mất tiền nhanh. Người mới nên chỉ giao dịch khi có cơ hội phù hợp với kế hoạch.

4. Thiếu quản lý rủi ro

Vấn đề thường gặp nhất là không có kế hoạch quản lý rủi ro rõ ràng, không đặt Stop Loss và Take Profit từ đầu, hoặc không tuân thủ kế hoạch. Giao dịch theo cảm xúc là sai lầm lớn.

Kết luận hướng dẫn giao dịch Forex: Tóm tắt cho người mới bắt đầu

Học cách giao dịch Forex cho người mới không quá phức tạp như bạn nghĩ. Với kiến thức đúng đắn, học hỏi liên tục và rèn luyện kỷ luật, bạn có thể bắt đầu và nâng cao kỹ năng của mình.

Các hình thức giao dịch đa dạng, từ Spot đơn giản đến CFDs linh hoạt. Với người mới không muốn đầu tư lớn và muốn giao dịch ngắn hạn, CFDs là lựa chọn phù hợp.

Quan trọng nhất: Có kỷ luật, không giao dịch theo cảm xúc, theo dõi kế hoạch, quản lý rủi ro tốt và học hỏi từ mọi lần giao dịch, dù thành công hay thất bại. Nếu bạn có ý thức học hỏi và cải thiện liên tục, giao dịch Forex sẽ trở thành một khoản đầu tư vào khả năng của chính bạn, có giá trị thực sự.

Bắt đầu nào: Chọn nhà môi giới uy tín, mở tài khoản, thử nghiệm trên tài khoản demo trước khi giao dịch thật, rồi từ từ nâng cao kỹ năng của mình từng bước.