Lot là viết tắt của từ gì? Hiểu biết cơ bản về giao dịch Forex

Lot bắt nguồn từ từ “Lot” trong thị trường tài chính, là đơn vị đo kích thước hợp đồng. Tuy nhiên, khái niệm này thường gây nhầm lẫn cho các nhà giao dịch mới bắt đầu. Có người nhấn 0.01 vì sợ rủi ro, có người lại nhấn 1.0 vì mơ về việc giàu nhanh. Hôm nay, chúng ta sẽ đi sâu vào khái niệm Lot, hiểu rõ vai trò của nó trong giao dịch, đồng thời liên kết với cách tính kích thước Lot mà các nhà giao dịch chuyên nghiệp trên toàn thế giới sử dụng.

Nguồn gốc của khái niệm Lot và sự cần thiết trong thị trường Forex

Trong thế giới giao dịch ngoại hối, biến động tỷ giá là rất nhỏ. Chúng ta đo các đơn vị di chuyển nhỏ nhất gọi là “Pip” (Percentage in Point). Ví dụ, khi cặp EUR/USD di chuyển từ 1.0850 sang 1.0851, đó là một sự thay đổi 1 Pip, có giá trị chỉ khoảng $0.0001.

Hãy tưởng tượng nếu chỉ giao dịch 1 Euro, dù giá có biến động 100 Pips thì lợi nhuận chỉ là $0.01. Thật rõ ràng, đây không phải là một giao dịch phù hợp về mặt thực tế. Chính vì vậy, thị trường và các nhà môi giới đã tạo ra một đơn vị chuẩn gọi là “Standardized Unit” để gom các giao dịch nhỏ lại thành một khối lớn có thể tạo ra lợi nhuận hoặc thua lỗ có ý nghĩa. Đơn vị chuẩn này chính là Lot.

So sánh dễ hình dung, giao dịch Forex giống như mua trứng gà. Bạn không thể đi chợ để mua từng quả trứng lẻ, mà phải mua theo lô (Lot). Điều này có nghĩa là Lot là sự kết hợp của các đơn vị nhỏ thành kích thước có ảnh hưởng đến danh mục của bạn.

Lot là gì? Đơn vị đo hợp đồng (Contract Size)

Lot là đơn vị đo kích thước hợp đồng (Contract Size), thể hiện số lượng tài sản bạn kiểm soát trong giao dịch đó. Trong thị trường Forex, có tiêu chuẩn quốc tế được chấp nhận rằng 1 Standard Lot bằng 100.000 đơn vị (Units) của đồng tiền cơ sở (Base Currency).

Điều quan trọng mà các nhà mới thường hiểu sai là “đồng tiền cơ sở” (Base Currency) luôn là đồng tiền đứng đầu (phía trước) của cặp tiền:

• EUR/USD: Giao dịch 1 Lot = kiểm soát 100.000 Euro (không phải đô la)
• USD/JPY: Giao dịch 1 Lot = kiểm soát 100.000 Đô la Mỹ
• GBP/USD: Giao dịch 1 Lot = kiểm soát 100.000 Bảng Anh

Hiểu rằng 1 Lot tương đương 100.000 đơn vị của “đồng tiền đứng trước” là chìa khóa để tính toán rủi ro chính xác.

Các loại kích thước Lot và phù hợp với từng cấp độ nhà giao dịch

Vì 1 Standard Lot lớn tới 100.000 đơn vị, đòi hỏi vốn lớn, nên thị trường đã phát triển các kích thước Lot nhỏ hơn để phù hợp với các nhà đầu tư có vốn khác nhau, đồng thời giúp kiểm soát rủi ro chi tiết hơn.

Hiện nay, có 4 loại kích thước Lot phổ biến:

Standard Lot (Lô tiêu chuẩn)

• Kích thước: 1.0 | Số lượng: 100,000 Units
• Phù hợp cho: Nhà giao dịch chuyên nghiệp, quỹ đầu tư, nhà đầu tư có vốn lớn

Mini Lot (Lô nhỏ)

• Kích thước: 0.1 | Số lượng: 10,000 Units
• Phù hợp cho: Nhà giao dịch trung cấp, đã hiểu rõ thị trường và có vốn tương đối

Micro Lot (Lô vi mô)

• Kích thước: 0.01 | Số lượng: 1,000 Units
• Phù hợp cho: Người mới bắt đầu, phù hợp để bắt đầu giao dịch thực hoặc thử nghiệm chiến lược

Nano Lot (Lô nano)

• Kích thước: 0.001 | Số lượng: 100 Units
• Phù hợp cho: Học tập cơ bản, giống như tài khoản Demo nhưng dùng tiền thật

Hiện tại, hầu hết các nhà môi giới, trong đó có Mitrade, đã chọn Micro Lot (0.01 Lot) làm kích thước bắt đầu, vì nó cân bằng giữa quản lý rủi ro và giảm áp lực tâm lý cần thiết để học tập.

Ảnh hưởng của kích thước Lot đến lợi nhuận - thua lỗ: ví dụ thực tế

Cốt lõi của vấn đề là kích thước Lot quyết định giá trị mỗi Pip. Tăng kích thước Lot, tức là tăng tốc độ di chuyển của lợi nhuận hoặc thua lỗ.

Với các cặp tiền có USD đứng sau như EUR/USD, GBP/USD:

• 1.0 Standard Lot (100,000 đơn vị) → giá di chuyển 1 Pip ≈ $10 lợi nhuận/thua lỗ
• 0.1 Mini Lot (10,000 đơn vị) → 1 Pip ≈ $1
• 0.01 Micro Lot (1,000 đơn vị) → 1 Pip ≈ $0.10

Ví dụ thực tế: khác biệt khi quyết định kích thước Lot

Anh A (lái xe nhanh) và anh B (lái xe cẩn thận) cùng có số vốn $1,000. Cả hai đều dự đoán EUR/USD sẽ tăng, vào lệnh mua cùng giá, đặt Stop Loss/Take Profit cách nhau 50 Pips.

Quyết định khác nhau:

• Anh A: Nhấn 1.0 Lot (tương đương $10 mỗi Pip)
• Anh B: Nhấn 0.01 Lot (tương đương $0.10 mỗi Pip)

Nếu giá tăng 50 Pips (đúng hướng):

• Anh A: Lợi nhuận = 50 × $10 = +$500 (tăng 50% danh mục)
• Anh B: Lợi nhuận = 50 × $0.10 = +$5 (tăng 0.5%)

Nếu giá giảm 50 Pips (đúng hướng ngược):

• Anh A: Thua = 50 × $10 = -$500 (giảm 50% danh mục)
• Anh B: Thua = 50 × $0.10 = -$5 (giảm 0.5%)

Như vậy, rõ ràng, khi anh A thua $500, tài khoản còn lại chỉ còn $500, nếu tiếp tục thua nữa thì sẽ cháy tài khoản. Trong khi đó, anh B thua $5, còn lại gần như nguyên vẹn, có thể tiếp tục giao dịch nhiều lần nữa.

Điều này chứng minh: Kích thước Lot quá lớn (Overtrade) là con đường nhanh nhất để cháy tài khoản, bất kể chiến lược của bạn tốt đến đâu.

Cách tính kích thước Lot cho nhà giao dịch chuyên nghiệp

Sau khi hiểu rằng việc đoán kích thước Lot là rất nguy hiểm, câu hỏi đặt ra là: “Phương pháp tính kích thước Lot phù hợp là gì?”

Các nhà giao dịch chuyên nghiệp không bao giờ đoán mò, họ tính toán chính xác từng lần. Mục tiêu của họ là “xác định mức thua lỗ cố định” trước, ví dụ: “Trong lệnh này, chấp nhận mất tối đa 2% vốn, bất kể Stop Loss rộng hay hẹp.”

Ba yếu tố quan trọng để tính kích thước Lot:

1. Số dư tài khoản (Account Equity) – số tiền trong tài khoản (ví dụ $10,000)
2. Tỷ lệ rủi ro (Risk Percentage) – phần trăm rủi ro mỗi lệnh (chuyên gia khuyên 1-3%)
3. Khoảng cách Stop Loss tính bằng Pips

Công thức tính kích thước Lot:

Lot Size = (Số dư tài khoản × Tỷ lệ rủi ro) ÷ (Khoảng cách Stop Loss × Giá trị Pip)

Công thức này giúp chuyển từ suy nghĩ “Tôi nên giao Lot bao nhiêu?” của người mới sang “Tôi chấp nhận mất bao nhiêu tiền cho lệnh này?”

Ví dụ tính toán: EUR/USD

Tình huống:

• Số dư: $10,000
• Rủi ro: 2% = $200
• Stop Loss: 50 Pips
• Giá trị Pip (ở 1 Lot chuẩn): $10

Tính:

• Lot Size = $200 ÷ (50 × $10) = $200 ÷ $500 = 0.4 Lot

Kết quả: Giao 0.4 Lot. Nếu giá đi ngược và chạm Stop Loss ở 50 Pips, bạn sẽ mất đúng $200, đúng như kế hoạch.

Ví dụ nâng cao: Vàng (XAUUSD)

Thách thức hơn khi giao dịch các tài sản khác như vàng, dùng “Points” thay vì “Pips”:

• Giá vàng khoảng 4,000 USD
• 1 Standard Lot = 100 ounces
• Mỗi biến động $1 (từ 4,000 lên 4,001) = 100 Points
• Giá trị Pip (ở 1 Lot): $1/Point

Tình huống:

• Số dư: $5,000
• Rủi ro: 2% = $100
• Stop Loss: $5 = 500 Points
• Giá trị Point (ở 1 Lot): $1

Tính:

• Lot Size = $100 ÷ (500 × $1) = 0.2 Lot

Sự khác biệt kích thước Lot giữa các thị trường

Một lỗi phổ biến của nhà giao dịch là dùng cùng kích thước Lot trong nhiều thị trường khác nhau, ví dụ: dùng 0.1 Lot cho Forex, vàng, dầu cùng một lúc. Điều này hoàn toàn sai vì các hợp đồng có giá trị khác nhau:

• 0.1 Lot EUR/USD: kiểm soát 10,000 Euro
• 0.1 Lot XAUUSD: kiểm soát 10 ounces vàng
• 0.1 Lot WTI: kiểm soát 100 thùng dầu

Chúng không bằng nhau về giá trị và rủi ro. Vì vậy, nếu muốn giao dịch nhiều loại tài sản, bạn cần điều chỉnh kích thước Lot phù hợp với từng hợp đồng.

Tóm lại: Kích thước Lot là gì? Nó là cách quản lý rủi ro

Lot là đơn vị chuẩn trong giao dịch, nhưng quan trọng hơn, nó phản ánh quyết định quản lý rủi ro của bạn, chứ không phải là cách để mong giàu nhanh.

Hãy thay đổi tư duy: Đừng hỏi “Giao Lot bao nhiêu để giàu?” mà hãy hỏi “Nếu sai hướng, tôi nên giao Lot bao nhiêu để thiệt hại ít nhất và còn cơ hội tiếp tục giao dịch?”

Khi bạn suy nghĩ theo cách này, bạn sẽ thông minh hơn, danh mục của bạn sẽ tồn tại lâu hơn, có nhiều thời gian học hỏi và tìm kiếm lợi nhuận.