Swap là gì và sẽ lấy đi lợi nhuận của bạn đến mức nào

Nếu bạn nghĩ rằng chi phí giao dịch chỉ là Chênh lệch và Hoa hồng, bạn có thể đang bỏ lỡ một điều quan trọng: giá trị. Hoán đổi - Chi phí ẩn có thể ăn mòn lợi nhuận của bạn từng ngày mà không nhận ra. Dành cho các nhà giao dịch giữ vị thế trong nhiều tuần hoặc vài tháng. Không hiểu Swap là gì giống như chạy chiến đấu một cách mù quáng. Chúng ta hãy xem chi phí bí mật này thực sự trông như thế nào.

Chi phí ẩn mà các nhà giao dịch mới bắt đầu thường bỏ lỡ

Hãy tưởng tượng bạn giao dịch với lợi nhuận 50 USD bằng cách mua EUR/USD, nhưng nếu bạn giữ vị thế này trong 3 đêm (bao gồm cả tối thứ Tư với hoán đổi 3 ngày) với phí qua đêm âm trừ đi 26 USD, lợi nhuận ròng của bạn chỉ là 24 USD. Điều này không bao gồm chênh lệch khi mở và đóng vị thế.

Điều thú vị là phí qua đêm được tính dựa trên Giá trị trọn vẹn của vị thế chứ không phải từ số tiền ký quỹ bạn đã đặt. Ví dụ: nếu bạn mua 1 lô EUR/USD (100.000 đơn vị) với đòn bẩy 1:100, bạn chỉ có thể đặt ký quỹ là 1.090 USD, nhưng phí qua đêm được tính trên tổng giá trị là 109.000 USD.

Chênh lệch lãi suất: Trên thực tế. Hoán đổi đến từ đâu?

Hoán đổi Về mặt kỹ thuật, đó là “Lãi suất qua đêm” hoặc “Phí qua đêm” - nói cách khác, đó là lãi suất của việc giữ giao dịch qua đêm.

Khi bạn đã giao dịch EUR/USD thực, bạn đang “đi vay”. Một loại tiền tệ “mua” một loại tiền tệ khác. Mỗi loại tiền tệ chính trên thế giới đều có lãi suất chính sách riêng, do các ngân hàng trung ương đặt ra - USD do FED kiểm soát, EUR do ECB kiểm soát.

Hãy xem một số ví dụ:

• Lãi suất EUR: 4.0%/năm
• Lãi suất USD: 5.0%/năm

Nếu bạn Mua EUR/USD (Mua EUR Borrow USD):

• Lãi suất EUR: +4,0%
• Trả lãi USD: -5,0%
• Tỷ suất lợi nhuận ròng: -1,0% (năm) → Phí qua đêm sẽ âm.

Nếu bạn Bán EUR/USD (Vay EUR nắm giữ USD):

• Trả lãi EUR: -4,0%
• Kiếm lãi USD: +5.0%
• Tỷ suất lợi nhuận ròng: +1,0% (mỗi năm) → Hoán đổi sẽ dương.

Nhưng trong thế giới thực, Nhà môi giới sẽ là người trung gian và thêm phí quản lý của riêng họ. Do đó, ngay cả khi về mặt lý thuyết, Bán EUR/USD được cho là tích cực hoán đổi, nhà môi giới có thể cắt giảm phí xử lý xuống chỉ +0,2% hoặc thậm chí đảo ngược thành âm cả hai.

Nhìn vào giá trị hoán đổi trước khi giao dịch: không phải là tăng

Bật MT4/MT5 Bạn có thể xem nó bằng cách:

1. Theo dõi thị trường mở
2. Nhấp chuột phải vào tài sản (ví dụ: EUR/USD).
3. Chọn đặc điểm kỹ thuật
4. Tìm kiếm “Swap Long” và “Swap Short”

Bật Mitrade Mô hình đơn giản hơn:

1. Chọn một tài sản
2. Chuyển đến phần “Giới thiệu” ở bên phải.
3. Cuộn để xem “Phí qua đêm”

Mitrade được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm mỗi đêm, tức là -0,015%, dễ tính hơn.

Tính phí qua đêm một cách chính xác: Một công thức đơn giản

Phương pháp 1: Nếu nhà môi giới nói bằng % mỗi đêm (ví dụ: Mitrade)

Công thức: Phí qua đêm (bằng tiền) = Tổng giá trị vị thế × tỷ lệ hoán đổi%

Ví dụ:

• Mua 1 lô EUR/USD (100.000 đơn vị)
• Giá hiện tại: 1.0900
• Phí qua đêm: -0,008% mỗi đêm

Bước 1: Tìm tổng giá trị = 100.000 × 1,0900 = 109.000 USD Bước 2: Tính phí qua đêm = 109.000 × (-0,008 ÷ 100) = -8,72 USD

Nếu đó là đêm thứ Tư (Hoán đổi 3 ngày) = -8,72 × 3 = -26,16 USD

Phương pháp 2: Nếu nó nằm trong Điểm (ví dụ: MT4)

Công thức: Swap (bằng tiền) = Swap (Điểm) × trị giá 1 điểm

Đối với 1 Lô EUR/USD: 1 Pip (10 Điểm) = 10 USD, vì vậy 1 Điểm = 1 USD

Nếu Swap Long = -8,5 Điểm → -8,5 × $1 = -8,5 USD mỗi đêm

Hoán đổi 3 ngày: Một vòng không phải là vấn đề lớn

Đây là nơi các nhà giao dịch mới bắt đầu bối rối. Thông thường phí qua đêm được tính mỗi ngày một lần, nhưng có 1 ngày trong tuần được tính phí. 3 lần

Bởi vì thị trường ngoại hối đóng cửa vào thứ Bảy và Chủ nhật, nhưng lãi suất tăng lên mỗi ngày. Nhà môi giới phải tổng hợp số tiền từ Thứ Bảy-Chủ Nhật vào ngày làm việc.

Vì lý do kỹ thuật, Forex có thanh toán T+2 (thanh toán sau 2 ngày làm việc). Khi bạn giữ đơn hàng từ thứ Tư đến thứ Năm Thanh toán rơi vào thứ Hai (bỏ qua ngày lễ), vì vậy nhà môi giới tính lãi suất trong 3 ngày (Thứ Sáu, Thứ Bảy, Chủ Nhật). Thu thập vào tối thứ Tư.

Hầu hết các giao dịch hoán đổi 3 ngày diễn ra vào tối thứ Tư, nhưng hãy kiểm tra với nhà môi giới của bạn để biết chắc chắn.

Swap Plus vs Swap Minus: Bất động sản ở các mặt khác nhau

Hoán đổi Xóa (Trả phí):

• Đây là tình huống phổ biến nhất.
• Xảy ra khi lãi suất của những gì bạn “mua” thấp hơn những gì bạn “vay”.
• Làm cho lợi nhuận của bạn giảm từng ngày.

Hoán đổi Plus (Kiếm được):

• Xảy ra khi lãi suất của những gì bạn “mua” cao hơn những gì bạn “vay”.
• Ngay cả khi hệ thống hoán đổi không muốn bạn kiếm được nhiều tiền (nhà môi giới cắt giảm phí xử lý), ít nhất bạn cũng thêm một số.

Carry Trade: Một cách để kiếm tiền từ hoán đổi

Có một nhóm các nhà giao dịch “giao dịch” với mục tiêu chính là kiếm tiền từ các giao dịch hoán đổi dương hơn là thay đổi giá.

Khái niệm là: Vay một loại tiền tệ có lãi suất thấp (ví dụ: JPY) để mua một loại tiền tệ có lãi suất cao (ví dụ: MXN hoặc TRY).

Ví dụ: Mua AUD / JPY

• Mua AUD (lãi suất cao ~4%)
• Vay JPY (lãi suất thấp ~0%)
• Ký quỹ: ~4% (mỗi năm)
• Nếu swap long là dương. Bạn được trả tiền mỗi đêm.

Rủi ro: Nếu AUD / JPY giảm mạnh. Tổn thất giá có thể lớn hơn lợi nhuận hoán đổi trong nhiều năm.

Tài khoản miễn phí qua đêm: Thoát khỏi hoạt động

Nếu bạn không muốn có phí qua đêm, nhiều nhà môi giới cung cấp Tài khoản miễn phí qua đêm (tài khoản Hồi giáo) dựa trên nguyên tắc tôn giáo Hồi giáo không tính lãi.

Thuận lợi:

• Không có phí qua đêm cho dù bạn nắm giữ bao lâu
• Thích hợp cho các nhà giao dịch vị thế và nhà giao dịch swing

Nhược điểm:

• Chênh lệch có thể rộng hơn tài khoản thông thường.
• Phí xử lý cố định có thể được áp dụng nếu bị giữ trong hơn một số ngày nhất định.

Kết luận: Hoán đổi không phải là tầm thường.

Hoán đổi là gì? Đó là chi phí của việc giữ vị thế qua đêm. Nó dựa trên sự khác biệt về lãi suất giữa các loại tiền tệ, cộng với phí xử lý của nhà môi giới.

Tác động đến bạn phụ thuộc vào:

• Nhà giao dịch trong ngày: Hầu như không có tác động (đóng trước thời gian hoán đổi)
• Nhà giao dịch Swing: Nó phải được tính đến trong kế hoạch lợi nhuận.
• Nhà giao dịch vị thế: Bạn cần phải suy nghĩ nhiều, bạn có thể phải chọn hướng hoán đổi dương hoặc sử dụng tài khoản miễn phí qua đêm.

Chọn một nhà môi giới minh bạch về phí và có nền tảng hiển thị thông tin rõ ràng Nó sẽ giúp bạn lập kế hoạch giao dịch của mình một cách chính xác. Không có chi phí ẩn nào sẽ khiến bạn sợ hãi sau này.