Truist Có Thể Vươn Xa Nếu 2 Điều Này Đúng

Truist Financial (TFC 4.22%) dự kiến sẽ có sự cải thiện tài chính ổn định đến năm 2026.

Vào tháng 1, ban lãnh đạo ghi nhận đà tăng trưởng cho vay mạnh mẽ và dự báo sự kết hợp mạnh mẽ giữa việc giảm chi phí giữ khách hàng gửi tiền trong khi vẫn kiếm được nhiều hơn trên mỗi khoản vay.

Tất cả những yếu tố này giúp giải thích tại sao ngân hàng dự đoán doanh thu sẽ tăng cao hơn, nhưng câu hỏi hiện tại là liệu triển vọng này có đồng nghĩa với việc giá cổ phiếu cũng sẽ tăng không.

Doanh thu cao hơn và biên lợi nhuận cao hơn

Năm 2026, Truist dự kiến doanh thu sẽ tăng từ 4% đến 5% và thu nhập lãi ròng sẽ tăng từ 3% đến 4%. Dự báo này phụ thuộc vào việc ngân hàng mở rộng danh mục cho vay khoảng 3% đến 4% trong suốt năm.

Nguồn hình ảnh: Getty Images.

Như một dấu hiệu sớm về triển vọng này, CEO William Rogers Jr. đã nói trong cuộc họp báo cáo lợi nhuận quý 4 năm 2025 của Truist rằng ông rất phấn khích với đà tăng trưởng cho vay mà ban lãnh đạo kỳ vọng sẽ tiếp tục vào năm 2026.

Ban lãnh đạo cũng nhấn mạnh rằng số tiền ngân hàng phải trả để giữ chân khách hàng gửi tiền đang cải thiện. Truist đang trả ít hơn để thu hút và giữ chân tiền gửi, và khi các chi phí này giảm, ngân hàng có nhiều dư địa hơn để sinh lợi.

Ngoài ra, biên lợi nhuận ròng dự kiến sẽ cải thiện, tức là khoản lợi nhuận mà Truist kiếm được trên mỗi đô la cho vay. Biên lợi nhuận này đã đạt hơn 3% trong quý 4. Trong khi ngân hàng dự kiến biên lợi nhuận ròng sẽ co lại trong quý 1, dự báo cho năm 2026 của họ là vượt qua mức trung bình 3% của năm 2025.

Cùng nhau, đà tăng trưởng cho vay lớn hơn, chi phí gửi tiền thấp hơn và biên lợi nhuận cho vay khỏe mạnh hơn đều hỗ trợ triển vọng doanh thu cao hơn của ngân hàng.

Mua lại cổ phiếu lớn hơn

Nếu ngân hàng thực hiện đúng như kỳ vọng trong năm nay, kế hoạch mua lại cổ phiếu của công ty có thể thúc đẩy giá cổ phiếu tăng thêm.

Truist đã mua lại cổ phiếu trị giá 2,5 tỷ USD trong năm 2025 và dự định mua thêm cổ phiếu trị giá 4 tỷ USD trong năm 2026.

Đối với bất kỳ công ty có lợi nhuận nào, việc giảm số lượng cổ phiếu lưu hành sẽ làm tăng lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu còn lại. Khi một công ty kiếm được nhiều hơn trên mỗi cổ phiếu, các nhà đầu tư thường đánh giá cao hơn những cổ phiếu đó, điều này hỗ trợ cho việc tăng giá cổ phiếu.

Mở rộng

NYSE: TFC

Truist Financial

Thay đổi hôm nay

(-4.22%) $-2.21

Giá hiện tại

$50.11

Các điểm dữ liệu chính

Vốn hóa thị trường

$64 tỷ

Biên độ ngày

$49.60 - $52.62

Biên độ 52 tuần

$33.56 - $56.20

Khối lượng giao dịch

355K

Khối lượng trung bình

9 triệu

Lợi tức cổ tức

4.15%

Giữ kỳ vọng hợp lý

Truist hiện đang giao dịch với tỷ lệ P/E dự phóng là 11.5, cho thấy các nhà đầu tư đã kỳ vọng vào sự tăng trưởng ổn định của lợi nhuận. Điều này có nghĩa là cổ phiếu có khả năng không tăng mạnh trong ngắn hạn, và trong 5 năm qua, cổ phiếu thực tế đã giảm khoảng 15%. Tuy nhiên, cổ phiếu đã phục hồi đáng kể sau đợt giảm mạnh trong năm 2022 và 2023, khi giảm hơn 60% so với đỉnh.

Với khả năng sinh lợi ngày càng tốt hơn, định giá hợp lý và lợi tức cổ tức hấp dẫn hơn 4%, Truist là cổ phiếu đáng để các nhà đầu tư giá trị theo dõi.