Cảnh báo lừa đảo dành cho nhà đầu tư: Cách nhận biết các công ty giả mạo, không có giấy phép tại UAE

(MENAFN- Khaleej Times)

Các nhà đầu tư nên cẩn trọng khi tải xuống các ứng dụng giao dịch không quen thuộc hoặc chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng cá nhân, tài khoản nước ngoài hoặc ví tiền điện tử

** ĐĂNG: Thứ Sáu, ngày 20 tháng 2 năm 2026, 5:00 sáng**

Bởi:

Hind Aldah

Thêm vào nguồn ưa thích trên Google

Chia sẻ:

Cảnh báo dành cho nhà đầu tư về các công ty giả mạo các sàn giao dịch nổi tiếng ngày càng phổ biến tại UAE, với các kênh chính thức cảnh báo các nhà đầu tư tiềm năng tránh bị lừa đảo.

Gần đây, Ủy ban Chứng khoán và Thị trường Vốn UAE (CMA) đã cảnh báo các nhà đầu tư không nên giao dịch với các công ty trước khi xác minh tình trạng cấp phép của họ. Trước đó, vào ngày 2 tháng 2, CMA đã cảnh báo về một công ty tiếp thị không có giấy phép và khuyên không nên giao dịch với họ.

Được đề xuất dành cho bạn Thời tiết UAE: Ngày nhiều mây rải rác, cảnh báo đỏ về sương mù

Tại UAE, bất kỳ tổ chức nào cung cấp dịch vụ đầu tư, quản lý quỹ hoặc tiếp thị các sản phẩm tài chính tới công chúng đều phải có giấy phép.

** Cập nhật tin tức mới nhất. Theo dõi KT qua WhatsApp Channels.**

CMA, trước đây gọi là Ủy ban Chứng khoán và Hàng hóa, quản lý các hoạt động này trên lục địa UAE. Gần đây, họ đã cập nhật khung pháp lý theo các đạo luật liên bang mới điều chỉnh thị trường vốn, tăng cường giám sát và bảo vệ nhà đầu tư.

Khi các đối tượng lừa đảo ngày càng tinh vi hơn, các cơ quan quản lý, đặc biệt là CMA, đang kêu gọi công chúng xác minh các công ty này trước khi tiến hành các bước tiếp theo.

Bắt đầu với đăng ký của cơ quan quản lý

Bước quan trọng nhất mà các nhà đầu tư có thể thực hiện là xác nhận rằng một công ty đã được cấp phép. Trang web chính thức của CMA cung cấp dữ liệu mở về các công ty đã đăng ký và cấp phép, bao gồm các công ty môi giới, quản lý đầu tư và cố vấn tài chính.

Trước khi chuyển tiền hoặc chia sẻ tài liệu cá nhân, nhà đầu tư nên kiểm tra kỹ lưỡng đăng ký công khai của CMA để đảm bảo tên công ty, số giấy phép và thông tin liên hệ khớp chính xác. Các đối tượng lừa đảo thường sử dụng tên gần giống với các công ty hợp pháp, chỉ thay đổi một từ hoặc thêm hậu tố như “Global” hoặc “International.” Ngay cả những sai lệch nhỏ về chính tả, tên miền hoặc địa chỉ email cũng có thể là dấu hiệu của một vụ giả mạo.

Hiểu rõ cơ quan quản lý nào áp dụng

Mỗi cơ quan quản lý đều công bố cơ sở dữ liệu tìm kiếm các công ty đã cấp phép của riêng mình. Các nhà đầu tư nên luôn xác minh trạng thái của công ty trực tiếp qua trang web chính thức của cơ quan quản lý liên quan, thay vì dựa vào các liên kết hoặc tài liệu do công ty cung cấp.

Trong khi CMA quản lý các hoạt động chứng khoán và đầu tư trên lục địa UAE, các công ty hoạt động trong các khu vực tài chính tự do được giám sát bởi các cơ quan quản lý riêng biệt.

Các công ty đặt tại Trung tâm Tài chính Quốc tế Dubai (DIFC) được giám sát bởi Cơ quan Dịch vụ Tài chính Dubai, nơi duy trì danh sách công ty được phép hoạt động của riêng mình. Tương tự, các tổ chức hoạt động trong Thị trường Toàn cầu Abu Dhabi (ADGM) thuộc quyền quản lý của Cơ quan Quản lý Dịch vụ Tài chính, cơ quan quản lý độc lập của khu vực tài chính tự do đó.

Các ngân hàng, công ty tài chính và nhà cung cấp bảo hiểm trên toàn quốc đều được cấp phép và giám sát bởi Ngân hàng Trung ương UAE, cơ quan cũng giám sát các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán và các hoạt động thanh toán kỹ thuật số nhất định.

Đối với các doanh nghiệp tiền điện tử và tài sản ảo tại Dubai, ngoại trừ DIFC, sự giám sát thuộc về Cơ quan Quản lý Tài sản Ảo (VARS). Do sự gia tăng các vụ lừa đảo liên quan đến tài sản kỹ thuật số, các nhà đầu tư nên cẩn thận xác minh xem nền tảng tiền điện tử có giấy phép phù hợp hay không.

Cảnh giác với các chiến thuật gây áp lực và lợi nhuận đảm bảo

Các công ty giả mạo thường dựa vào sự cấp bách và hứa hẹn lợi nhuận cao, “đảm bảo.” Luật pháp UAE cấm các hoạt động quảng cáo tài chính gây hiểu lầm và hoạt động đầu tư không được phép. Bất kỳ công ty nào cung cấp lợi nhuận bất thường, giao dịch không rủi ro hoặc cơ hội giới hạn thời gian đều cần cảnh giác.

Các cuộc gọi lạnh, tin nhắn WhatsApp không mong muốn và quảng cáo trên mạng xã hội cũng là các công cụ phổ biến của kẻ lừa đảo. Các nhà đầu tư nên cẩn thận khi tải xuống các ứng dụng giao dịch không quen thuộc hoặc chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng cá nhân, tài khoản nước ngoài không liên quan đến tổ chức được cấp phép, hoặc ví tiền điện tử.

Báo cáo nghi ngờ kịp thời

Cả CMA và DFSA đều khuyến khích công chúng báo cáo các vụ lừa đảo hoặc hoạt động không được phép. Việc báo cáo sớm không chỉ bảo vệ các nhà đầu tư cá nhân mà còn giúp các cơ quan quản lý đưa ra cảnh báo công khai và thực thi pháp luật nhanh hơn.