Hiểu ý nghĩa của đơn vị Lot và cách tính chính xác cho nhà giao dịch

Nếu bạn là người mới bắt đầu giao dịch Forex, có thể bạn đang tự hỏi lot là gì và tại sao nó lại quan trọng trong quyết định giao dịch. Thực tế, việc chọn Lot phù hợp không phải là vấn đề để kiếm lợi nhuận, mà là vấn đề để tồn tại trên thị trường. Nhà giao dịch mới thường mắc sai lầm khi chọn kích thước Lot một cách ngẫu nhiên — có người cứ nhấn 0.01 Lot vì sợ hãi, có người lại nhấn 1.0 Lot vì muốn giàu nhanh. Nhưng cả hai cách này đều không phải là phương pháp của chuyên gia. Hôm nay, chúng ta sẽ khám phá bí mật về lot là gì và cách tính đúng theo tiêu chuẩn quốc tế.

Những điều cơ bản cần biết: Tại sao Forex cần Lot?

Để hiểu rõ hơn về lot là gì và tại sao nó là công cụ quan trọng trong thị trường Forex, ta cần xem xét các vấn đề xảy ra trong thị trường.

Trong thị trường Forex, chúng ta không mua bán tiền thật, mà là trao đổi tỷ giá hối đoái. Sự biến động của giá thường rất nhỏ, gọi là “Pip” (Percentage in Point). Thông thường, 1 Pip là sự di chuyển chỉ 0.0001. Ví dụ, EUR/USD từ 1.0850 lên 1.0851, đó là 1 Pip, có giá trị khoảng $0.0001.

Hãy tưởng tượng nếu bạn giao dịch 1 Euro mỗi lần, dù giá có biến động tới 100 Pips, lợi nhuận chỉ là $0.01. Giao dịch nhỏ như vậy thực tế không khả thi trong thực tế.

Để giải quyết vấn đề này, thị trường Forex và các nhà môi giới đã tạo ra đơn vị đo tiêu chuẩn gọi là Lot. Mục đích là gom các giao dịch nhỏ thành một đơn vị lớn hơn, có thể tạo ra lợi nhuận hoặc thua lỗ đáng kể. Nói đơn giản, giao dịch Forex giống như mua trứng gà — bạn không thể đi chợ chỉ mua 1 quả, mà phải mua theo lạng (Lot).

Ý nghĩa của Lot là gì?

Nguồn: Mitrade

Lot là đơn vị đo kích thước hợp đồng (Contract Size), thể hiện bạn đang mua hoặc bán số lượng tài sản bao nhiêu theo tiêu chuẩn quốc tế được chấp nhận trong thị trường tài chính. 1 Standard Lot tương đương với 100.000 đơn vị của đồng tiền cơ sở (Base Currency).

Ở đây, nhà mới thường nhầm lẫn — “đồng tiền cơ sở” là đồng tiền xuất hiện đầu tiên trong cặp tiền tệ.

Ví dụ rõ ràng:

• EUR/USD 1 Lot: bạn kiểm soát 100.000 Euro (EUR), không phải đô la.
• USD/JPY 1 Lot: bạn kiểm soát 100.000 USD.
• GBP/USD 1 Lot: bạn kiểm soát 100.000 Bảng Anh (GBP).

Hiểu rằng 1 Lot là 100.000 đơn vị của đồng tiền đầu tiên là chìa khóa để tính đúng rủi ro.

Các loại Lot và phù hợp với ai?

Nguồn: Mitrade

Vì 1 Standard Lot lớn tới 100.000 đơn vị, đòi hỏi vốn lớn, thị trường đã phân chia các Lot nhỏ hơn để phù hợp với các nhà đầu tư có vốn khác nhau. Từ năm 2022, các nhà môi giới uy tín đã chia thành 4 loại Lot chính:

1. Standard Lot (Lot tiêu chuẩn)

• Kích thước: 1.0
• Số đơn vị: 100.000
• Giá trị mỗi Pip (EUR/USD): khoảng $10
• Phù hợp cho: nhà giao dịch chuyên nghiệp, quỹ đầu tư, nhà đầu tư có vốn lớn

2. Mini Lot (Lot nhỏ)

• Kích thước: 0.1 (một phần mười của Standard Lot)
• Số đơn vị: 10.000
• Giá trị mỗi Pip (EUR/USD): khoảng $1
• Phù hợp cho: nhà giao dịch trung cấp, đã hiểu thị trường và có vốn trung bình

3. Micro Lot (Lot vi mô)

• Kích thước: 0.01 (một phần trăm của Standard Lot)
• Số đơn vị: 1.000
• Giá trị mỗi Pip (EUR/USD): khoảng $0.10
• Phù hợp cho: người mới bắt đầu, phù hợp để bắt đầu giao dịch thực tế

4. Nano Lot (Lot cực nhỏ)

• Kích thước: 0.001 (một phần nghìn của Standard Lot)
• Số đơn vị: 100
• Giá trị mỗi Pip (EUR/USD): khoảng $0.01
• Phù hợp cho: học tập, thử nghiệm, như giao dịch demo nhưng bằng tiền thật nhỏ

Hiện nay, đa số nhà môi giới quốc tế, kể cả Mitrade, chọn Micro Lot (0.01) làm kích thước bắt đầu vì không chỉ linh hoạt mà còn tạo cảm giác thực về đầu tư. Kích thước này còn có tác dụng tâm lý tốt, giúp nhà giao dịch học cách kiểm soát cảm xúc. Nano Lot quá nhỏ, có thể không đủ để nhà giao dịch học hỏi nhiều.

Bảng so sánh các loại Lot

Kích thước Lot ảnh hưởng thế nào đến danh mục của bạn: Thực tế qua quá khứ

Điểm mấu chốt của vấn đề là: kích thước Lot quyết định giá trị mỗi Pip. Càng dùng Lot lớn, mỗi biến động nhỏ của giá sẽ ảnh hưởng lớn đến tài khoản của bạn. Kích thước Lot như ga tăng tốc của xe — đạp ga đầy, xe chạy nhanh, lợi nhuận hoặc thua lỗ đều lớn.

Dưới đây là các con số quan trọng mà mọi nhà giao dịch cần ghi nhớ, đặc biệt với các cặp tiền có USD làm tiền tệ chính:

• 1.0 Standard Lot: 1 Pip = lợi nhuận hoặc lỗ $10
• Mini Lot 0.1: 1 Pip = $1
• Micro Lot 0.01: 1 Pip = $0.10

Ví dụ thực tế: Kết quả khác nhau khi chọn Lot

Giả sử có hai nhà giao dịch:

• Ông A (kiểu xông xáo): dùng 1.0 Lot (tương đương 100.000 đơn vị)
• Ông B (kiểu cẩn trọng): dùng 0.01 Lot (1.000 đơn vị)

Cả hai cùng mua EUR/USD tại giá 1.0850, đặt TP và SL cách nhau 50 Pips.

Khi EUR/USD tăng 50 Pips:

• Ông A: lợi nhuận = 50 × $10 = $500
• Ông B: lợi nhuận = 50 × $0.10 = $5

Khi EUR/USD giảm 50 Pips:

• Ông A: lỗ = 50 × $10 = $500 (mất hết 50% vốn nếu ban đầu có $1,000)
• Ông B: lỗ = 50 × $0.10 = $5

Ý nghĩa:

• Ông A mất $500, còn lại chỉ còn $500, có thể mất hết trong lần giao dịch tiếp theo.
• Ông B mất $5, còn lại $995, vẫn còn nhiều dư địa để tiếp tục.

Điều này cho thấy, chọn Lot lớn dễ dẫn đến thua lỗ lớn, thậm chí phá sản nhanh chóng. Trong khi Lot nhỏ giúp kiểm soát rủi ro tốt hơn, dù lợi nhuận nhỏ hơn.

Bài học quan trọng: Kích thước Lot không phải để kiếm lợi nhanh, mà để quản lý rủi ro.

Cách tính Lot an toàn: Công thức và ví dụ thực tế

Sau khi hiểu rõ rằng chọn Lot tùy tiện là nguy hiểm, câu hỏi đặt ra là: “Làm thế nào để tính Lot phù hợp?”

Nhà giao dịch chuyên nghiệp không đoán mò, họ tính toán kích thước Lot mỗi lần. Mục tiêu của họ là xác định mức thua lỗ cố định trước, ví dụ: “Tôi sẽ không để thua quá 2% danh mục trong mỗi lệnh, bất kể SL rộng hay hẹp.”

3 thông số quan trọng cần chuẩn bị trước khi tính

Trước khi dùng công thức, bạn cần có kế hoạch giao dịch và tài chính, gồm 3 biến số chính:

1. Tổng số vốn (Account Equity): Ví dụ $5,000
2. Tỷ lệ rủi ro (%): Ví dụ 2%
3. Khoảng cách dừng lỗ (Stop Loss): Ví dụ 50 Pips

Công thức chung toàn cầu

Kích thước Lot = (Vốn tài khoản × Tỷ lệ rủi ro) ÷ (SL in Pips × Giá trị Pip)

Trong đó:

• Giá trị Pip phụ thuộc vào loại tài sản và kích thước Lot.
• Công thức này giúp bạn xác định Lot phù hợp để không vượt quá mức rủi ro đã định.

Ví dụ 1: Tính Lot cho EUR/USD

Thông số:

• Vốn: $10,000
• Rủi ro: 2% = $200
• SL: 50 Pips
• Giá trị Pip của 1 Lot: khoảng $10

Tính:

• Lot = $200 ÷ (50 × $10) = $200 ÷ $500 = 0.4 Lot

Kết luận: Bạn nên mở lệnh 0.4 Lot để rủi ro đúng 2% vốn, với SL 50 Pips.

Ví dụ 2: Tính Lot cho vàng (XAUUSD)

Thông số:

• Vốn: $5,000
• Rủi ro: 2% = $100
• SL: 50 Pips
• Giá trị 1 Point của 1 Lot vàng: khoảng $1

Tính:

• Lot = $100 ÷ (50 × $1) = $100 ÷ $50 = 2 Lot

Kết luận: Bạn nên mở 2 Lot vàng để phù hợp với mức rủi ro.

Lưu ý! Kích thước Lot khác nhau ở các thị trường

Nhiều nhà giao dịch thường nghĩ rằng Lot là như nhau trong mọi thị trường, nhưng thực tế không phải vậy. Kích thước hợp đồng (Contract Size) khác nhau rõ rệt giữa các loại tài sản:

Mức độ rủi ro và giá trị biến động của các loại này khác nhau rất nhiều, nên không thể dùng chung kích thước Lot như nhau.

Tóm lại: Tại sao Lot lại quan trọng?

Lot không chỉ là con số để bạn nhập lệnh, mà là công cụ quản lý rủi ro tối quan trọng. Việc chọn đúng kích thước Lot giúp bạn tồn tại lâu dài trên thị trường, tránh thua lỗ quá lớn hoặc mất khả năng tiếp tục giao dịch.

Hãy thay đổi cách nghĩ:

• Thay vì hỏi: “Tôi nên giao bao nhiêu Lot để nhanh giàu?”
• Hãy hỏi: “Nếu tôi sai, tôi sẽ mất bao nhiêu để không bị phá sản và vẫn còn đủ sức tiếp tục giao dịch?”

Khi bạn đặt câu hỏi đúng, bạn sẽ chuyển từ người mới thành nhà giao dịch chuyên nghiệp.